防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙
□李學(xué)杰
□李學(xué)杰
更新時間：2023-7-13 9:45:21 來源：焦作日報
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近期,，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員,，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。日前,，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費者權(quán)益保護風(fēng)險提示,，提醒廣大金融消費者提高警惕,，增強反詐意識，提高識別能力,，保護好個人信息和財產(chǎn)安全,。
冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：
一是不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義,，通過電話短信、快遞信函,、互聯(lián)網(wǎng)等渠道,，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”,。投資人注冊登記后,，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財,。
二是消費者在非官方渠道投訴后,，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內(nèi)容等信息,，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者,，誘導(dǎo)其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”，誘騙消費者登錄并開啟屏幕共享,，從而騙取銀行卡號,、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息,，盜取消費者資金,。
三是冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙。
為保護廣大消費者信息安全,、財產(chǎn)安全等合法權(quán)益,，國家金融監(jiān)督管理總局提示：金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財?shù)取盎乜钋馈�,，不會通過QQ群,、微信群、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作,。請消費者提高警惕,，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
消費者如果有借款,、理財,、保險等金融需求，應(yīng)通過具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)獲取金融服務(wù),。切勿盲目相信陌生來電,、短信、廣告?zhèn)鲉�,、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔(dān)�,！辟J款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。
對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息,，消費者要仔細辨識,，妥善保管身份證號,、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息,，不點擊不明鏈接或者下載不明APP,，不與陌生人共享屏幕。
消費者一旦因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問題與金融機構(gòu)發(fā)生爭議,，可優(yōu)先選擇金融機構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進行處理,；未達成一致的，可向當(dāng)?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映,。切勿隨意點擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”,。
而一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，消費者應(yīng)及時向公安機關(guān)報案反映有關(guān)情況,，不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員,，避免再次受騙。同時,，注意留存證據(jù),，積極提供線索，配合公安機關(guān)案件偵查,，盡力挽回?fù)p失,。
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焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
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近期,，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員,，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙。日前,，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費者權(quán)益保護風(fēng)險提示,，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識,，提高識別能力,，保護好個人信息和財產(chǎn)安全。
冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：
一是不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義,，通過電話短信,、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道,，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息,，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進行“清退登記”。投資人注冊登記后,，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,，詐騙投資人錢財。
二是消費者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼,、投訴內(nèi)容等信息,，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者，誘導(dǎo)其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”,，誘騙消費者登錄并開啟屏幕共享,，從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼,、驗證碼等重要信息,，盜取消費者資金。
三是冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙,。
為保護廣大消費者信息安全,、財產(chǎn)安全等合法權(quán)益，國家金融監(jiān)督管理總局提示：金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P,、投資理財?shù)取盎乜钋馈�,，不會通過QQ群、微信群,、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作,。請消費者提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,。
消費者如果有借款,、理財、保險等金融需求,，應(yīng)通過具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)獲取金融服務(wù),。切勿盲目相信陌生來電、短信,、廣告?zhèn)鲉�,、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔(dān)保”貸款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財產(chǎn)品等,。
對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息,，消費者要仔細辨識，妥善保管身份證號,、銀行卡號及密碼,、驗證碼等重要信息，不點擊不明鏈接或者下載不明APP,，不與陌生人共享屏幕,。
消費者一旦因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問題與金融機構(gòu)發(fā)生爭議，可優(yōu)先選擇金融機構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進行處理,；未達成一致的,，可向當(dāng)?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。
而一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索,，消費者應(yīng)及時向公安機關(guān)報案反映有關(guān)情況,，不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員，避免再次受騙,。同時，注意留存證據(jù),，積極提供線索,，配合公安機關(guān)案件偵查，盡力挽回?fù)p失,。
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