明年起支付寶個人轉(zhuǎn)賬,、取現(xiàn)超5萬元要上報？謠言！
更新時間：2020-4-26 15:00:34 來源：中國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺
辟謠平臺
近日,，網(wǎng)傳“1月1日起,，微信,、支付寶個人5萬以上交易,，20萬以上轉(zhuǎn)賬將受可疑監(jiān)控”,。12月26日下午@支付寶 發(fā)文辟謠,。
支付寶方面表示：這個信息是謠言,，請大家不要驚慌。
根據(jù)梳理,，該傳言來源于今年央行發(fā)布的一份名為《中國人民銀行關于非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作有關要求的通知》的文件,。
根據(jù)該通知要求，自2019年1月1日起,，非銀行第三方支付機構(gòu)開展以下四類交易必須上報：
1.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）,、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支。
2.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）,、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn),。
3.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn),。
4.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）,、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
另外,，今年10月10日,，央行、銀保監(jiān)會,、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》）,。
該辦法自2019年1月1日起施行,。該辦法也規(guī)定，客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）,、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支,，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告,。
支付寶方面稱,，“這個文件是針對反洗錢的，一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬才要報備（支付寶哪有啥現(xiàn)金交易）,，交易特別大額的（1天50萬）才要事后報告,，這個在銀行體系已實行多年，是為了更好地保護資金安全,�,！�
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近日,，網(wǎng)傳“1月1日起，微信,、支付寶個人5萬以上交易,，20萬以上轉(zhuǎn)賬將受可疑監(jiān)控”,。12月26日下午@支付寶 發(fā)文辟謠。
支付寶方面表示：這個信息是謠言,，請大家不要驚慌,。
根據(jù)梳理，該傳言來源于今年央行發(fā)布的一份名為《中國人民銀行關于非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作有關要求的通知》的文件,。
根據(jù)該通知要求,，自2019年1月1日起，非銀行第三方支付機構(gòu)開展以下四類交易必須上報：
1.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）,、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支,。
2.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn),。
3.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）,、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
4.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）,、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn),。
另外，今年10月10日,，央行,、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》）,。
該辦法自2019年1月1日起施行,。該辦法也規(guī)定，客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）,、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支,，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交大額交易報告,。
支付寶方面稱,，“這個文件是針對反洗錢的，一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬才要報備（支付寶哪有啥現(xiàn)金交易）,，交易特別大額的（1天50萬）才要事后報告,，這個在銀行體系已實行多年，是為了更好地保護資金安全,�,！�
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