營業(yè)執(zhí)照換貸款,？多開“公戶”多賣錢？別信！
更新時間：2020-7-3 10:00:39 來源：中國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺
辟謠平臺
新華社昆明6月17日電 題：營業(yè)執(zhí)照換貸款？多開“公戶”多賣錢？別信,！——近期買賣對公賬戶不法行為調(diào)查
新華社記者王研、楊洋
今年上半年，買賣企業(yè)對公賬戶發(fā)案數(shù)在多地呈上升趨勢,。據(jù)公安部門推送線索顯示，涉案賬戶大多與電信詐騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博等各類違法涉罪資金流動關(guān)聯(lián),。警方提醒，近期部分中小市場主體經(jīng)營困難增加,、部分人群就業(yè)壓力上升,，應(yīng)特別警惕不法分子“鉆空子”。
企業(yè)對公賬戶為何被不法分子盯上,？其中有何黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,？還有哪些監(jiān)管漏洞要堵？新華社記者展開調(diào)查,。
多地破獲買賣“公戶”案 QQ等網(wǎng)絡(luò)平臺仍有販子活躍
企業(yè)對公賬戶,，即企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，是為企業(yè)法人,、非企業(yè)法人,、個體工商戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。近期,，云南,、河南,、江西等地破獲多起買賣企業(yè)對公賬戶案件。
在云南,，昆明市五華區(qū),、西雙版納州景洪市、文山州文山市等地警方自4月以來已搗毀多個“公戶”販子團(tuán)伙,，查獲工商營業(yè)執(zhí)照,、公司公章、法人私章,、銀行卡等涉案物品數(shù)量巨大,。有地方僅一團(tuán)伙即注冊公司430個，使用他人身份證289張,，買賣企業(yè)對公賬戶1000多個,。
江西遂川、河南的武陟,、洛陽等地也查獲一批涉案“成套”對公賬戶資料,。
記者從警方了解到，“一套”對公賬戶包括營業(yè)執(zhí)照正副本,、銀行卡,、手機(jī)卡、U盾,、公司公章,、法人私章、賬戶密碼和身份證正反面復(fù)印件等,。不法分子通常會以500元至2000元不等價格收購,，以7000元至1.5萬元賣出。
記者發(fā)現(xiàn),，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)平臺上仍有“公戶”販子活躍,。記者在百度搜索“買賣企業(yè)對公賬戶”，發(fā)現(xiàn)大量標(biāo)注“一手貨源”“資料齊全,，全新無記載”“方便匿名轉(zhuǎn)賬”等的廣告,，廣告中均留有QQ號。記者隨機(jī)加上數(shù)個QQ號,，發(fā)現(xiàn)大都能聯(lián)系上販子,。有人還給記者發(fā)來買賣賬戶標(biāo)準(zhǔn)、價格等信息,。
“公戶”被賣作犯罪工具 有專人負(fù)責(zé)“售后服務(wù)”
記者發(fā)現(xiàn),，對公賬戶被賣給電信詐騙、洗錢,、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙用作違法資金通道等工具,。
據(jù)昆明警方介紹,，這與對公賬戶部分特點(diǎn)相關(guān)：第一，對公賬戶每日轉(zhuǎn)賬限額更高,，更能滿足不法分子需求,；第二，電信詐騙等犯罪過程中往往伴有頻繁轉(zhuǎn)賬,，用企業(yè)賬戶比個人賬戶更容易躲避金融,、公安等機(jī)構(gòu)監(jiān)管,；第三,，對公賬戶比個人賬戶具有更強(qiáng)的欺騙性；第四,，出于保護(hù)企業(yè)正常經(jīng)營考慮,，針對對公賬戶的查詢、凍結(jié)等手續(xù)往往比個人賬戶更加復(fù)雜,、難度更高,，這對不法分子而言保護(hù)性更強(qiáng)。
“公戶”販子們瞄準(zhǔn)的正是這一“商機(jī)”,。一名“公戶”販子告訴記者,，團(tuán)伙成員每人每月“工資”3000到5000元，每個賬戶收購價最高不過2000元,，賣價則可高至1.5萬元左右,，一名團(tuán)伙成員每月能成交數(shù)個至數(shù)十個賬戶不等，其中“利潤”相當(dāng)可觀,。
但是根據(jù)相關(guān)規(guī)定,，開設(shè)對公賬戶需滿足持有合法營業(yè)執(zhí)照等一系列要求。記者了解到,，部分“公戶”販子團(tuán)伙的底層成員會以自己的身份信息注冊執(zhí)照開立賬戶出售,，但更多是誘騙他人上鉤。
生意失敗的昆明市民項(xiàng)先生被一條“持營業(yè)執(zhí)照可向銀行貸款2萬元”的廣告吸引,，與“公戶”販子取得了聯(lián)系,。此后，販子誘導(dǎo)他先后用自己身份證辦了30多本工商營業(yè)執(zhí)照,，用其中21本開立了對公賬戶,，全數(shù)出售�,！肮ど虪I業(yè)執(zhí)照,、對公賬戶、U盾齊全,，驗(yàn)證沒問題了就每套給我1500元,�,！�
據(jù)警方辦案人員介紹，當(dāng)前,，受疫情影響經(jīng)營狀況不佳的企業(yè),、面臨就業(yè)困難的大學(xué)生、低收入城市務(wù)工人員等也都成為不法分子獵取的目標(biāo),。這其中有部分人因貪圖利益,，甚至被不法分子發(fā)展成團(tuán)伙成員。
此外,，記者還發(fā)現(xiàn),，為牟取更多利益，“公戶”販子們會為買家提供“售后服務(wù)”,。例如,，一旦出現(xiàn)被出售賬戶在使用中因流水異常被監(jiān)管機(jī)構(gòu)凍結(jié)等情況，為避免買家被繩之以法,，“公戶”販子團(tuán)伙會派遣專人前往銀行辦理銷戶,。通常若因銷戶問題導(dǎo)致買家損失，“公戶”販子一方要承擔(dān)其中的七成,。
源頭打擊還需堵住漏洞,、形成合力
此前，針對企業(yè)對公賬戶被不法分子用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等活動的情況,，公安部在各地部署,，嚴(yán)厲打擊買賣企業(yè)對公賬戶違法犯罪活動。
“很多人防范意識仍然不足,，認(rèn)為用自己的身份證去辦理對公賬戶沒什么風(fēng)險(xiǎn),。”北京市華泰律師事務(wù)所律師鄧佩表示,，這些行為不僅可能嚴(yán)重影響個人征信,，還可能因涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)證件、公文,、印章罪及違反相關(guān)金融法律法規(guī)而承擔(dān)不利后果,。
專家認(rèn)為，實(shí)現(xiàn)源頭打擊相關(guān)違法犯罪仍有漏洞要堵,。
“辦理營業(yè)執(zhí)照全是網(wǎng)上申報(bào),，最多一天報(bào)6個，經(jīng)營地址和注冊資金都是假的,�,！币幻肮珣簟必溩酉蛴浾咛寡岳昧司W(wǎng)絡(luò)申報(bào)漏洞，一些地方的工商部門僅對公司注冊地址真實(shí)性做形式審查，還缺乏事后監(jiān)管,。記者還了解到,，部分銀行同樣存在審核不嚴(yán)等問題，對一人開立五六十個對公賬戶的情況毫無警覺,。辦理對公賬戶銷戶時,，各銀行對是否要求企業(yè)法定代表人到場的規(guī)定也不一樣。
專家建議,，在推進(jìn)“放管服”改革同時,，工商、銀行等仍應(yīng)強(qiáng)化落實(shí)監(jiān)管責(zé)任,，警惕風(fēng)險(xiǎn),，避免損失。昆明警方稱,，此前有一“公戶”販子團(tuán)伙租用辦公室,、偽造公司招牌，企圖從某銀行批量辦理對公賬戶,，“可工作人員到現(xiàn)場后發(fā)現(xiàn)辦公電腦都無法正常使用，察覺異常,，就未予辦理,，避免了風(fēng)險(xiǎn)�,！�
云南凌云律師事務(wù)所律師孫文杰建議,，要形成打擊買賣對公賬戶犯罪的合力，還需公安,、銀行,、工商部門加強(qiáng)信息共享、通報(bào)協(xié)作等機(jī)制,。有關(guān)部門可通過聯(lián)席會議等協(xié)調(diào)機(jī)制,，針對相關(guān)業(yè)務(wù)辦理過程中出現(xiàn)異常應(yīng)如何處理及時溝通、決策,。
警方提醒,，切勿利令智昏，個人應(yīng)妥善保管好自己的身份證件及信息,，企業(yè)如有閑置的對公賬戶應(yīng)及時銷戶,。
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焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
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新華社記者王研,、楊洋
今年上半年,，買賣企業(yè)對公賬戶發(fā)案數(shù)在多地呈上升趨勢。據(jù)公安部門推送線索顯示,，涉案賬戶大多與電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等各類違法涉罪資金流動關(guān)聯(lián),。警方提醒,，近期部分中小市場主體經(jīng)營困難增加、部分人群就業(yè)壓力上升,，應(yīng)特別警惕不法分子“鉆空子”,。
企業(yè)對公賬戶為何被不法分子盯上？其中有何黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,？還有哪些監(jiān)管漏洞要堵,？新華社記者展開調(diào)查。
多地破獲買賣“公戶”案 QQ等網(wǎng)絡(luò)平臺仍有販子活躍
企業(yè)對公賬戶,，即企業(yè)銀行結(jié)算賬戶,，是為企業(yè)法人、非企業(yè)法人,、個體工商戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶,。近期，云南、河南,、江西等地破獲多起買賣企業(yè)對公賬戶案件,。
在云南，昆明市五華區(qū),、西雙版納州景洪市,、文山州文山市等地警方自4月以來已搗毀多個“公戶”販子團(tuán)伙，查獲工商營業(yè)執(zhí)照,、公司公章,、法人私章、銀行卡等涉案物品數(shù)量巨大,。有地方僅一團(tuán)伙即注冊公司430個,，使用他人身份證289張，買賣企業(yè)對公賬戶1000多個,。
江西遂川,、河南的武陟、洛陽等地也查獲一批涉案“成套”對公賬戶資料,。
記者從警方了解到,，“一套”對公賬戶包括營業(yè)執(zhí)照正副本、銀行卡,、手機(jī)卡,、U盾、公司公章,、法人私章,、賬戶密碼和身份證正反面復(fù)印件等。不法分子通常會以500元至2000元不等價格收購,，以7000元至1.5萬元賣出,。
記者發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)平臺上仍有“公戶”販子活躍,。記者在百度搜索“買賣企業(yè)對公賬戶”,，發(fā)現(xiàn)大量標(biāo)注“一手貨源”“資料齊全，全新無記載”“方便匿名轉(zhuǎn)賬”等的廣告,，廣告中均留有QQ號,。記者隨機(jī)加上數(shù)個QQ號，發(fā)現(xiàn)大都能聯(lián)系上販子,。有人還給記者發(fā)來買賣賬戶標(biāo)準(zhǔn),、價格等信息。
“公戶”被賣作犯罪工具 有專人負(fù)責(zé)“售后服務(wù)”
記者發(fā)現(xiàn),，對公賬戶被賣給電信詐騙,、洗錢,、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙用作違法資金通道等工具。
據(jù)昆明警方介紹,，這與對公賬戶部分特點(diǎn)相關(guān)：第一,，對公賬戶每日轉(zhuǎn)賬限額更高，更能滿足不法分子需求,；第二,，電信詐騙等犯罪過程中往往伴有頻繁轉(zhuǎn)賬，用企業(yè)賬戶比個人賬戶更容易躲避金融,、公安等機(jī)構(gòu)監(jiān)管,；第三，對公賬戶比個人賬戶具有更強(qiáng)的欺騙性,；第四,，出于保護(hù)企業(yè)正常經(jīng)營考慮，針對對公賬戶的查詢,、凍結(jié)等手續(xù)往往比個人賬戶更加復(fù)雜,、難度更高，這對不法分子而言保護(hù)性更強(qiáng),。
“公戶”販子們瞄準(zhǔn)的正是這一“商機(jī)”,。一名“公戶”販子告訴記者，團(tuán)伙成員每人每月“工資”3000到5000元,，每個賬戶收購價最高不過2000元,，賣價則可高至1.5萬元左右，一名團(tuán)伙成員每月能成交數(shù)個至數(shù)十個賬戶不等,，其中“利潤”相當(dāng)可觀,。
但是根據(jù)相關(guān)規(guī)定，開設(shè)對公賬戶需滿足持有合法營業(yè)執(zhí)照等一系列要求,。記者了解到,，部分“公戶”販子團(tuán)伙的底層成員會以自己的身份信息注冊執(zhí)照開立賬戶出售，但更多是誘騙他人上鉤,。
生意失敗的昆明市民項(xiàng)先生被一條“持營業(yè)執(zhí)照可向銀行貸款2萬元”的廣告吸引，與“公戶”販子取得了聯(lián)系,。此后,，販子誘導(dǎo)他先后用自己身份證辦了30多本工商營業(yè)執(zhí)照，用其中21本開立了對公賬戶,，全數(shù)出售,。“工商營業(yè)執(zhí)照,、對公賬戶,、U盾齊全,，驗(yàn)證沒問題了就每套給我1500元�,！�
據(jù)警方辦案人員介紹,，當(dāng)前，受疫情影響經(jīng)營狀況不佳的企業(yè),、面臨就業(yè)困難的大學(xué)生,、低收入城市務(wù)工人員等也都成為不法分子獵取的目標(biāo)。這其中有部分人因貪圖利益,，甚至被不法分子發(fā)展成團(tuán)伙成員,。
此外，記者還發(fā)現(xiàn),，為牟取更多利益,，“公戶”販子們會為買家提供“售后服務(wù)”。例如,，一旦出現(xiàn)被出售賬戶在使用中因流水異常被監(jiān)管機(jī)構(gòu)凍結(jié)等情況,，為避免買家被繩之以法，“公戶”販子團(tuán)伙會派遣專人前往銀行辦理銷戶,。通常若因銷戶問題導(dǎo)致買家損失,，“公戶”販子一方要承擔(dān)其中的七成。
源頭打擊還需堵住漏洞,、形成合力
此前,，針對企業(yè)對公賬戶被不法分子用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等活動的情況，公安部在各地部署,，嚴(yán)厲打擊買賣企業(yè)對公賬戶違法犯罪活動,。
“很多人防范意識仍然不足，認(rèn)為用自己的身份證去辦理對公賬戶沒什么風(fēng)險(xiǎn),�,！北本┦腥A泰律師事務(wù)所律師鄧佩表示，這些行為不僅可能嚴(yán)重影響個人征信,，還可能因涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)證件,、公文、印章罪及違反相關(guān)金融法律法規(guī)而承擔(dān)不利后果,。
專家認(rèn)為,，實(shí)現(xiàn)源頭打擊相關(guān)違法犯罪仍有漏洞要堵。
“辦理營業(yè)執(zhí)照全是網(wǎng)上申報(bào),，最多一天報(bào)6個,，經(jīng)營地址和注冊資金都是假的�,！币幻肮珣簟必溩酉蛴浾咛寡岳昧司W(wǎng)絡(luò)申報(bào)漏洞,，一些地方的工商部門僅對公司注冊地址真實(shí)性做形式審查,，還缺乏事后監(jiān)管。記者還了解到,，部分銀行同樣存在審核不嚴(yán)等問題,，對一人開立五六十個對公賬戶的情況毫無警覺。辦理對公賬戶銷戶時,，各銀行對是否要求企業(yè)法定代表人到場的規(guī)定也不一樣,。
專家建議，在推進(jìn)“放管服”改革同時,，工商,、銀行等仍應(yīng)強(qiáng)化落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，警惕風(fēng)險(xiǎn),，避免損失,。昆明警方稱，此前有一“公戶”販子團(tuán)伙租用辦公室,、偽造公司招牌,，企圖從某銀行批量辦理對公賬戶，“可工作人員到現(xiàn)場后發(fā)現(xiàn)辦公電腦都無法正常使用,，察覺異常,，就未予辦理，避免了風(fēng)險(xiǎn),�,！�
云南凌云律師事務(wù)所律師孫文杰建議，要形成打擊買賣對公賬戶犯罪的合力,，還需公安,、銀行、工商部門加強(qiáng)信息共享,、通報(bào)協(xié)作等機(jī)制,。有關(guān)部門可通過聯(lián)席會議等協(xié)調(diào)機(jī)制，針對相關(guān)業(yè)務(wù)辦理過程中出現(xiàn)異常應(yīng)如何處理及時溝通,、決策,。
警方提醒，切勿利令智昏,，個人應(yīng)妥善保管好自己的身份證件及信息,，企業(yè)如有閑置的對公賬戶應(yīng)及時銷戶。
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