重磅,！100家商業(yè)銀行財(cái)富管理能力大PK，招行中信緣何拔得頭籌,？
更新時間：2021-3-22 16:43:04 來源：焦作網(wǎng)
2021年專題區(qū)
日前,，國內(nèi)領(lǐng)先的金融理財(cái)市場數(shù)據(jù)研發(fā)機(jī)構(gòu)——普益標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布了商業(yè)銀行財(cái)富管理能力排名報(bào)告（2020年下半年）。本次排名對象為財(cái)富管理能力排名前100的內(nèi)資商業(yè)銀行,，其中在全國性商業(yè)銀行中,，財(cái)富管理能力綜合排名前五的銀行依次是招商銀行、中信銀行,、興業(yè)銀行,、中國工商銀行、中國光大銀行,。
一位銀行業(yè)首席分析師表示,，我國財(cái)富管理行業(yè)未來十年仍將保持10%以上的年均增長，預(yù)計(jì)2030年行業(yè)規(guī)模有望達(dá)到254萬億元,，其中頭部機(jī)構(gòu)有望獲得更快的增長速度,。目前，中國財(cái)富管理行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模超百萬億元,，增速為全球之最,。
面對廣闊的市場前景，大資管行業(yè)百舸爭流,，銀行,、保險,、券商、信托等金融機(jī)構(gòu)紛紛下海搶占市場,。在如此激烈的市場競爭之下,，招商銀行和中信銀行是如何脫穎而出的？
招行中信興業(yè)位列三甲
很顯然,，在國民財(cái)富穩(wěn)步增長和資管行業(yè)深化改革的大背景下,，財(cái)富管理被認(rèn)為是中國銀行業(yè)未來十年的重大發(fā)展機(jī)遇之一。招商銀行,、中信銀行等頭部銀行對此無疑有更為深刻的理解與認(rèn)識,。
截至2020年底，中國共有超過4000家的內(nèi)資商業(yè)銀行,。普益標(biāo)準(zhǔn)以2020年下半年為觀察期,，從品牌與資本實(shí)力、產(chǎn)品線競爭力,、財(cái)富服務(wù)能力,、業(yè)務(wù)發(fā)展程度和財(cái)富科技實(shí)力五個維度對銀行財(cái)富管理機(jī)構(gòu)(主要包括銀行零售部和私人銀行部）進(jìn)行考察，以銀行通過公開渠道披露的信息,、反饋的動態(tài)問卷作為數(shù)據(jù)來源,。
在財(cái)富管理能力排名前100的內(nèi)資商業(yè)銀行中，包括全國性銀行18家（國有銀行6家,，股份制商業(yè)銀行12家）,，區(qū)域性銀行82家（城市商業(yè)銀行63家，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)19家）,。而在這100家內(nèi)資商業(yè)銀行之中,，招商銀行和中信銀行雙星閃耀，這并非偶然,。
2020上半年,，招行零售AUM（管理客戶總資產(chǎn)）半年增量7692億元，增速10.26%,，總量突破8萬億大關(guān),。被媒體譽(yù)為“一哥”的招行私人銀行，AUM達(dá)2.5萬億元,，且戶均資產(chǎn)達(dá)2743萬元,，仍是唯一規(guī)模超過2萬億的私行，遠(yuǎn)超同業(yè),。
業(yè)內(nèi)人士分析稱,，招行業(yè)績?nèi)绱肆裂叟c其在客群增長的同時抓住了外部市場機(jī)遇，推動受托理財(cái),、代理基金等業(yè)務(wù)不無關(guān)系,。
在招行身后,，中信銀行也正“快馬加鞭”，加速趕超,。該行零售AUM規(guī)模在2019年均首次突破2萬億,，是繼招行之后第二家站上這一臺階的股份制銀行。
2020年,，中信銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)凈值化轉(zhuǎn)型步伐加快,，個人凈值型理財(cái)產(chǎn)品銷量同比增長22%，存量規(guī)模占比72%,，較上年末提升9個百分點(diǎn),。同時，中信銀行著力于為高凈值客戶提供綜合金融解決方案,，家族信托累計(jì)規(guī)模年新增127億元，市場份額占比達(dá)15%,，排名同業(yè)前列,。
截至2020年底，該行私人銀行客戶已突破5萬戶,，管理資產(chǎn)規(guī)模超過6800億元,。
財(cái)富管理是這樣煉成的
財(cái)富管理猶如一場“攻防戰(zhàn)”，既要不斷獲取新的優(yōu)質(zhì)客戶,，又要留住老客戶,，需要銀行做到全方位“以客戶為中心”，這并非易事,。
對于招商銀行,、中信銀行等頭部銀行而言，完備的財(cái)富管理體系,、強(qiáng)大的品牌力,、廣泛的客群渠道以及多元化產(chǎn)品服務(wù)能力，是其能抓住財(cái)富管理大機(jī)遇的關(guān)鍵所在,。
不僅如此,，在金融科技對銀行經(jīng)營所帶來的顛覆中，零售銀行領(lǐng)域的影響更為明顯,。如火如荼的數(shù)字化,，從各個環(huán)節(jié)改變了財(cái)富管理，也成為銀行財(cái)富管理決勝未來競爭的關(guān)鍵點(diǎn),。與此同時,，以客戶為中心的資產(chǎn)配置時代全面來臨，招商銀行,、中信銀行等頭部銀行紛紛加快推進(jìn)財(cái)富管理平臺化建設(shè),，從產(chǎn)品為導(dǎo)向轉(zhuǎn)型為以客戶為導(dǎo)向,。
除此之外，中信銀行在財(cái)富管理服務(wù)方面擁有一個得天獨(dú)厚的優(yōu)勢——依托中信集團(tuán)全牌照綜合金融服務(wù)資源,。中信集團(tuán)旗下有比較齊全的金融門類,，集團(tuán)內(nèi)共有15家金融子公司，在產(chǎn)業(yè)鏈上還投資不同行業(yè)的企業(yè),，既可實(shí)現(xiàn)融融協(xié)同,，也可實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融協(xié)同。中信銀行依托中信集團(tuán)綜合金融平臺,，可與兄弟公司如中信證券,、中信建投、中信信托,、華夏基金,、中信保誠基金、中信保誠保險等頭部金融機(jī)構(gòu)聯(lián)手,，共同為客戶打造專業(yè),、智慧、開放,、有溫度的財(cái)富管理體系,。
2020年12月31日，中信銀行全新升級“中信幸福財(cái)富”品牌,，這正是中信銀行依托集團(tuán)資源,，抓住戰(zhàn)略性機(jī)遇，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢,，履行社會責(zé)任,，促進(jìn)全體人民共同富裕的一次再出發(fā)。
“中信幸福財(cái)富”在推進(jìn)品牌升級的同時,，逐步實(shí)現(xiàn)三大方面整合：一是搭建國內(nèi)一流的“中信幸福財(cái)富”專家團(tuán)隊(duì),；二是聯(lián)合為“中信幸福財(cái)富”客戶提供全委托基金投顧服務(wù)；三是通過集團(tuán)“優(yōu)享+”平臺,，在集團(tuán)內(nèi)部打通“中信幸福財(cái)富”客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和基礎(chǔ)權(quán)益體系,。
中信銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人在“中信幸福財(cái)富”品牌發(fā)布會上表示：“2021年是‘十四五’規(guī)劃的開局之年，‘中等收入群體顯著擴(kuò)大’,、‘全體人民共同富裕取得更為明顯的實(shí)質(zhì)性進(jìn)展’,，一系列全新的表述，已列入國家‘十四五’規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo),。如何滿足人們對美好生活的向往,，是值得財(cái)富管理行業(yè)深思的課題。”
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一位銀行業(yè)首席分析師表示,，我國財(cái)富管理行業(yè)未來十年仍將保持10%以上的年均增長，預(yù)計(jì)2030年行業(yè)規(guī)模有望達(dá)到254萬億元,，其中頭部機(jī)構(gòu)有望獲得更快的增長速度,。目前，中國財(cái)富管理行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模超百萬億元,，增速為全球之最,。
面對廣闊的市場前景，大資管行業(yè)百舸爭流,，銀行,、保險、券商,、信托等金融機(jī)構(gòu)紛紛下海搶占市場,。在如此激烈的市場競爭之下，招商銀行和中信銀行是如何脫穎而出的,？
招行中信興業(yè)位列三甲
很顯然,，在國民財(cái)富穩(wěn)步增長和資管行業(yè)深化改革的大背景下，財(cái)富管理被認(rèn)為是中國銀行業(yè)未來十年的重大發(fā)展機(jī)遇之一,。招商銀行,、中信銀行等頭部銀行對此無疑有更為深刻的理解與認(rèn)識。
截至2020年底，中國共有超過4000家的內(nèi)資商業(yè)銀行,。普益標(biāo)準(zhǔn)以2020年下半年為觀察期,，從品牌與資本實(shí)力、產(chǎn)品線競爭力,、財(cái)富服務(wù)能力,、業(yè)務(wù)發(fā)展程度和財(cái)富科技實(shí)力五個維度對銀行財(cái)富管理機(jī)構(gòu)(主要包括銀行零售部和私人銀行部）進(jìn)行考察，以銀行通過公開渠道披露的信息,、反饋的動態(tài)問卷作為數(shù)據(jù)來源,。
在財(cái)富管理能力排名前100的內(nèi)資商業(yè)銀行中，包括全國性銀行18家（國有銀行6家,，股份制商業(yè)銀行12家）,，區(qū)域性銀行82家（城市商業(yè)銀行63家，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)19家）,。而在這100家內(nèi)資商業(yè)銀行之中,，招商銀行和中信銀行雙星閃耀，這并非偶然,。
2020上半年,，招行零售AUM（管理客戶總資產(chǎn)）半年增量7692億元，增速10.26%,，總量突破8萬億大關(guān),。被媒體譽(yù)為“一哥”的招行私人銀行，AUM達(dá)2.5萬億元,，且戶均資產(chǎn)達(dá)2743萬元,，仍是唯一規(guī)模超過2萬億的私行，遠(yuǎn)超同業(yè),。
業(yè)內(nèi)人士分析稱，招行業(yè)績?nèi)绱肆裂叟c其在客群增長的同時抓住了外部市場機(jī)遇,，推動受托理財(cái),、代理基金等業(yè)務(wù)不無關(guān)系。
在招行身后,，中信銀行也正“快馬加鞭”,，加速趕超。該行零售AUM規(guī)模在2019年均首次突破2萬億,，是繼招行之后第二家站上這一臺階的股份制銀行,。
2020年，中信銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)凈值化轉(zhuǎn)型步伐加快,，個人凈值型理財(cái)產(chǎn)品銷量同比增長22%,，存量規(guī)模占比72%，較上年末提升9個百分點(diǎn)。同時,，中信銀行著力于為高凈值客戶提供綜合金融解決方案,，家族信托累計(jì)規(guī)模年新增127億元，市場份額占比達(dá)15%,，排名同業(yè)前列,。
截至2020年底，該行私人銀行客戶已突破5萬戶,，管理資產(chǎn)規(guī)模超過6800億元,。
財(cái)富管理是這樣煉成的
財(cái)富管理猶如一場“攻防戰(zhàn)”，既要不斷獲取新的優(yōu)質(zhì)客戶,，又要留住老客戶,，需要銀行做到全方位“以客戶為中心”，這并非易事,。
對于招商銀行,、中信銀行等頭部銀行而言，完備的財(cái)富管理體系,、強(qiáng)大的品牌力,、廣泛的客群渠道以及多元化產(chǎn)品服務(wù)能力，是其能抓住財(cái)富管理大機(jī)遇的關(guān)鍵所在,。
不僅如此,，在金融科技對銀行經(jīng)營所帶來的顛覆中，零售銀行領(lǐng)域的影響更為明顯,。如火如荼的數(shù)字化,，從各個環(huán)節(jié)改變了財(cái)富管理，也成為銀行財(cái)富管理決勝未來競爭的關(guān)鍵點(diǎn),。與此同時,，以客戶為中心的資產(chǎn)配置時代全面來臨，招商銀行,、中信銀行等頭部銀行紛紛加快推進(jìn)財(cái)富管理平臺化建設(shè),，從產(chǎn)品為導(dǎo)向轉(zhuǎn)型為以客戶為導(dǎo)向。
除此之外,，中信銀行在財(cái)富管理服務(wù)方面擁有一個得天獨(dú)厚的優(yōu)勢——依托中信集團(tuán)全牌照綜合金融服務(wù)資源,。中信集團(tuán)旗下有比較齊全的金融門類，集團(tuán)內(nèi)共有15家金融子公司,，在產(chǎn)業(yè)鏈上還投資不同行業(yè)的企業(yè),，既可實(shí)現(xiàn)融融協(xié)同，也可實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融協(xié)同,。中信銀行依托中信集團(tuán)綜合金融平臺,，可與兄弟公司如中信證券,、中信建投、中信信托,、華夏基金,、中信保誠基金、中信保誠保險等頭部金融機(jī)構(gòu)聯(lián)手,，共同為客戶打造專業(yè),、智慧、開放,、有溫度的財(cái)富管理體系,。
2020年12月31日，中信銀行全新升級“中信幸福財(cái)富”品牌,，這正是中信銀行依托集團(tuán)資源,，抓住戰(zhàn)略性機(jī)遇，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢,，履行社會責(zé)任,，促進(jìn)全體人民共同富裕的一次再出發(fā)。
“中信幸福財(cái)富”在推進(jìn)品牌升級的同時,，逐步實(shí)現(xiàn)三大方面整合：一是搭建國內(nèi)一流的“中信幸福財(cái)富”專家團(tuán)隊(duì),；二是聯(lián)合為“中信幸福財(cái)富”客戶提供全委托基金投顧服務(wù)；三是通過集團(tuán)“優(yōu)享+”平臺,，在集團(tuán)內(nèi)部打通“中信幸福財(cái)富”客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和基礎(chǔ)權(quán)益體系,。
中信銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人在“中信幸福財(cái)富”品牌發(fā)布會上表示：“2021年是‘十四五’規(guī)劃的開局之年，‘中等收入群體顯著擴(kuò)大’,、‘全體人民共同富裕取得更為明顯的實(shí)質(zhì)性進(jìn)展’,，一系列全新的表述，已列入國家‘十四五’規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo),。如何滿足人們對美好生活的向往,，是值得財(cái)富管理行業(yè)深思的課題�,！�
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