中信銀行“哨兵”打響反詐攻防戰(zhàn) 用心守護(hù)百姓“錢袋子”
更新時間：2022-9-6 15:26:45 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
為了更好地響應(yīng)金融系統(tǒng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作要求,，踐行“金融為民”理念,，中信銀行切實履責(zé)，重拳出擊,，打響反詐“閃電戰(zhàn)”“攻堅戰(zhàn)”“立體戰(zhàn)”,，深層次筑牢金融反詐防線,，有力保障了客戶資金安全，體現(xiàn)了大行擔(dān)當(dāng),。
閃電戰(zhàn)：智能“哨兵”三級聯(lián)動
“兵貴神速”,。打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，必須得在第一時間有所行動,。
4月17日下午5點左右,，一位客戶接到“公安部門”打來的電話，稱其存在販賣銀行卡的非法行為,，這位客戶同意了把資產(chǎn)轉(zhuǎn)入安全賬戶的建議,，并按照對方的指示，開始一步步操作,。
此時中信銀行總行通過7×24小時智能反詐監(jiān)測能力,，發(fā)現(xiàn)該客戶疑似正在遭受電信詐騙，第一時間凍結(jié)賬戶,，并通知分支行立即處理,。
在多方聯(lián)系未果的情況下，支行工作人員并未放棄,，當(dāng)日18時許,，終于找到了仍在嘗試轉(zhuǎn)賬的客戶。最終在客戶他行資金被騙10余萬元的情況下,，在中信銀行的數(shù)十萬元資金安然無恙,。
某日晚間9時許，總行監(jiān)測到某分行客戶疑似正在遭受電信詐騙,。支行通過電話聯(lián)系客戶未果,，后在其家人的帶領(lǐng)下，上門進(jìn)行風(fēng)險提示和勸說,。此時,，該客戶已將他行70余萬元轉(zhuǎn)給詐騙分子，正在嘗試將中信銀行近千萬元資金繼續(xù)轉(zhuǎn)出……
還有一位客戶，盡管中信銀行已經(jīng)電話提示可能面臨電信詐騙,，但該客戶卻矢口否認(rèn),。支行防詐騙行動組沒有放棄，行長出面講解,，民警聯(lián)合勸說,，最終，客戶60余萬元資產(chǎn)得以保全,。
上述場景,，是中信銀行通過其“哨兵”智能反詐系統(tǒng)收獲的海量反詐成果的縮影。
中信銀行以建立聯(lián)防聯(lián)控體系為目標(biāo),，持續(xù)構(gòu)建電信詐騙防范體系,，在欺詐交易關(guān)鍵鏈路上引入公安、社交,、電信等外部風(fēng)險信息,，通過機(jī)器學(xué)習(xí)和大數(shù)據(jù)技術(shù)，建立基于前置風(fēng)險行為序列的鏈?zhǔn)椒雌墼p智能風(fēng)控體系,，實現(xiàn)風(fēng)控策略的動態(tài)調(diào)整,，管控措施的梯度化和精準(zhǔn)化，強化反詐預(yù)警能力與勸阻機(jī)制,，及時發(fā)現(xiàn)潛在受害客戶,，并通過總分支三級聯(lián)動響應(yīng)機(jī)制，快速觸達(dá)客戶,，第一時間協(xié)助客戶擺脫詐騙人員的洗腦控制,，及時阻止客戶轉(zhuǎn)賬的行為，挽救了多個家庭,。
自2021年5月以來,，中信銀行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙體系精準(zhǔn)識別并攔截電信詐騙事件數(shù)百起，挽回客戶損失6000余萬元,。
攻堅戰(zhàn)：斷卡行動全鏈條出擊
“打蛇打七寸”,。打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，必須打在“七寸”上,，針對反詐的難點痛點,，中信銀行緊盯技術(shù)反制，加大與公安,、通信等部門協(xié)作配合,，全面開展“斷卡”行動，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”,。
首先,，建立工作專班機(jī)制和多層級考核體系,，壓實各級責(zé)任；健全賬戶分類分級管理機(jī)制,，根據(jù)客戶需求及其特征,，匹配合理的非柜面交易限額；應(yīng)用人臉識別技術(shù),，對高風(fēng)險賬戶或業(yè)務(wù)進(jìn)行增強核驗,，有效防范賬戶“實名不實人”；上線手機(jī)號實名核驗功能,，提高客戶預(yù)留信息真實性,；充分運用大數(shù)據(jù)、圖譜分析等技術(shù),，提升防控能力,。今年上半年識別并管控風(fēng)險賬戶7萬余戶，攔截風(fēng)險資金超2億元,。
同時，強化警銀協(xié)同,，積極配合公安部門“斷卡行動”,，及時對公安部門移送的涉案、可疑等風(fēng)險賬戶進(jìn)行管控,；完善與對接有權(quán)機(jī)關(guān)系統(tǒng),，支持有權(quán)機(jī)關(guān)快速管控涉案資金；積極向公安部門提供風(fēng)險線索,，為涉案人員抓捕和案件偵破提供助力,。今年上半年協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)處理在線凍結(jié)和緊急止付65.2萬筆、扣劃1.7萬筆,，協(xié)助公安部門抓獲涉案人員175人,，受到多地反詐中心、公安部門的高度肯定,。
立體戰(zhàn)：“反詐有信”靶向宣傳
打擊電信詐騙,，預(yù)防為主。為讓電信詐騙無處遁形,，中信銀行緊盯客戶打起了“宣傳戰(zhàn)”,。
中信銀行引導(dǎo)各分支行充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點陣地宣傳作用，組織分支機(jī)構(gòu)在網(wǎng)點廳堂擺放宣傳折頁,、海報,、宣傳單，并積極引導(dǎo)廳堂辦理業(yè)務(wù)的客戶閱讀查看,。通過LED顯示屏滾動播放反電信詐騙宣傳內(nèi)容,，利用電視播放宣傳片,，多渠道向社會公眾宣傳電信詐騙知識；通過ATM機(jī)等自助終端電子屏幕顯示防詐騙提示,；對辦理匯款,、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的群眾通過主動詢問原因等方式提醒群眾防范電信詐騙；組織信貸人員在辦理,、推廣信貸等業(yè)務(wù)時,，加強對貸款類詐騙、金融投資理財類詐騙等防范知識宣傳,。
中信銀行通過線上渠道開展“反詐有信,，幸福相伴”系列宣傳活動，結(jié)合熱點活動,，對學(xué)生,、老年人等易受騙的風(fēng)險人群進(jìn)行針對性的反詐警示教育，揭露電信詐騙犯罪手法和危害,，增強群眾防范意識,，營造良好輿論氛圍。與此同時,，各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)企業(yè),、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū),、進(jìn)學(xué)校,、進(jìn)家庭，對涉案賬戶集中的地區(qū),、機(jī)構(gòu)及易受騙人群開展靶向宣傳,。通過張貼宣傳欄、播放宣傳片等方式,，告知廣大金融消費者電信詐騙案件的發(fā)案特點,、方式以及如何識別、如何應(yīng)對,、防止上當(dāng)受騙等方法,。
“利民之事，絲發(fā)必興,；厲民之事,，毫末必去。中信銀行將不斷夯實基礎(chǔ),、開拓創(chuàng)新,，以鐵的決心，將防范電信詐騙措施嵌入到各項業(yè)務(wù)和服務(wù)之中,，將安全理念深深植入到員工的心中,，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)切實守護(hù)好客戶的‘錢袋子’,。”中信銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人如是說,。
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焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
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閃電戰(zhàn)：智能“哨兵”三級聯(lián)動
“兵貴神速”,。打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,，必須得在第一時間有所行動。
4月17日下午5點左右,，一位客戶接到“公安部門”打來的電話,，稱其存在販賣銀行卡的非法行為，這位客戶同意了把資產(chǎn)轉(zhuǎn)入安全賬戶的建議,，并按照對方的指示,，開始一步步操作。
此時中信銀行總行通過7×24小時智能反詐監(jiān)測能力,，發(fā)現(xiàn)該客戶疑似正在遭受電信詐騙,，第一時間凍結(jié)賬戶，并通知分支行立即處理,。
在多方聯(lián)系未果的情況下,，支行工作人員并未放棄，當(dāng)日18時許,，終于找到了仍在嘗試轉(zhuǎn)賬的客戶,。最終在客戶他行資金被騙10余萬元的情況下，在中信銀行的數(shù)十萬元資金安然無恙,。
某日晚間9時許,，總行監(jiān)測到某分行客戶疑似正在遭受電信詐騙。支行通過電話聯(lián)系客戶未果,，后在其家人的帶領(lǐng)下,，上門進(jìn)行風(fēng)險提示和勸說。此時,，該客戶已將他行70余萬元轉(zhuǎn)給詐騙分子,，正在嘗試將中信銀行近千萬元資金繼續(xù)轉(zhuǎn)出……
還有一位客戶，盡管中信銀行已經(jīng)電話提示可能面臨電信詐騙,，但該客戶卻矢口否認(rèn),。支行防詐騙行動組沒有放棄，行長出面講解,，民警聯(lián)合勸說,，最終,，客戶60余萬元資產(chǎn)得以保全。
上述場景,，是中信銀行通過其“哨兵”智能反詐系統(tǒng)收獲的海量反詐成果的縮影,。
中信銀行以建立聯(lián)防聯(lián)控體系為目標(biāo)，持續(xù)構(gòu)建電信詐騙防范體系,，在欺詐交易關(guān)鍵鏈路上引入公安,、社交、電信等外部風(fēng)險信息,，通過機(jī)器學(xué)習(xí)和大數(shù)據(jù)技術(shù),，建立基于前置風(fēng)險行為序列的鏈?zhǔn)椒雌墼p智能風(fēng)控體系，實現(xiàn)風(fēng)控策略的動態(tài)調(diào)整,，管控措施的梯度化和精準(zhǔn)化,，強化反詐預(yù)警能力與勸阻機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)潛在受害客戶,，并通過總分支三級聯(lián)動響應(yīng)機(jī)制,，快速觸達(dá)客戶，第一時間協(xié)助客戶擺脫詐騙人員的洗腦控制,，及時阻止客戶轉(zhuǎn)賬的行為,，挽救了多個家庭。
自2021年5月以來,，中信銀行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙體系精準(zhǔn)識別并攔截電信詐騙事件數(shù)百起,，挽回客戶損失6000余萬元。
攻堅戰(zhàn)：斷卡行動全鏈條出擊
“打蛇打七寸”,。打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,，必須打在“七寸”上，針對反詐的難點痛點,，中信銀行緊盯技術(shù)反制，加大與公安,、通信等部門協(xié)作配合,，全面開展“斷卡”行動，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”,。
首先,，建立工作專班機(jī)制和多層級考核體系，壓實各級責(zé)任,；健全賬戶分類分級管理機(jī)制,，根據(jù)客戶需求及其特征，匹配合理的非柜面交易限額,；應(yīng)用人臉識別技術(shù),，對高風(fēng)險賬戶或業(yè)務(wù)進(jìn)行增強核驗,，有效防范賬戶“實名不實人”；上線手機(jī)號實名核驗功能,，提高客戶預(yù)留信息真實性,；充分運用大數(shù)據(jù)、圖譜分析等技術(shù),，提升防控能力,。今年上半年識別并管控風(fēng)險賬戶7萬余戶，攔截風(fēng)險資金超2億元,。
同時,，強化警銀協(xié)同，積極配合公安部門“斷卡行動”,，及時對公安部門移送的涉案,、可疑等風(fēng)險賬戶進(jìn)行管控；完善與對接有權(quán)機(jī)關(guān)系統(tǒng),，支持有權(quán)機(jī)關(guān)快速管控涉案資金,；積極向公安部門提供風(fēng)險線索，為涉案人員抓捕和案件偵破提供助力,。今年上半年協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)處理在線凍結(jié)和緊急止付65.2萬筆,、扣劃1.7萬筆，協(xié)助公安部門抓獲涉案人員175人,，受到多地反詐中心,、公安部門的高度肯定。
立體戰(zhàn)：“反詐有信”靶向宣傳
打擊電信詐騙,，預(yù)防為主,。為讓電信詐騙無處遁形，中信銀行緊盯客戶打起了“宣傳戰(zhàn)”,。
中信銀行引導(dǎo)各分支行充分發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點陣地宣傳作用,，組織分支機(jī)構(gòu)在網(wǎng)點廳堂擺放宣傳折頁,、海報,、宣傳單，并積極引導(dǎo)廳堂辦理業(yè)務(wù)的客戶閱讀查看,。通過LED顯示屏滾動播放反電信詐騙宣傳內(nèi)容,，利用電視播放宣傳片,，多渠道向社會公眾宣傳電信詐騙知識；通過ATM機(jī)等自助終端電子屏幕顯示防詐騙提示,；對辦理匯款,、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的群眾通過主動詢問原因等方式提醒群眾防范電信詐騙；組織信貸人員在辦理、推廣信貸等業(yè)務(wù)時,，加強對貸款類詐騙,、金融投資理財類詐騙等防范知識宣傳。
中信銀行通過線上渠道開展“反詐有信,，幸福相伴”系列宣傳活動,，結(jié)合熱點活動，對學(xué)生,、老年人等易受騙的風(fēng)險人群進(jìn)行針對性的反詐警示教育,，揭露電信詐騙犯罪手法和危害，增強群眾防范意識,，營造良好輿論氛圍,。與此同時，各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)企業(yè),、進(jìn)農(nóng)村,、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校,、進(jìn)家庭,，對涉案賬戶集中的地區(qū)、機(jī)構(gòu)及易受騙人群開展靶向宣傳,。通過張貼宣傳欄,、播放宣傳片等方式，告知廣大金融消費者電信詐騙案件的發(fā)案特點,、方式以及如何識別,、如何應(yīng)對、防止上當(dāng)受騙等方法,。
“利民之事,，絲發(fā)必興；厲民之事,，毫末必去,。中信銀行將不斷夯實基礎(chǔ)、開拓創(chuàng)新,，以鐵的決心,，將防范電信詐騙措施嵌入到各項業(yè)務(wù)和服務(wù)之中，將安全理念深深植入到員工的心中,，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)切實守護(hù)好客戶的‘錢袋子’�,！敝行陪y行相關(guān)負(fù)責(zé)人如是說,。
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