2021年專題區(qū)
面對日趨嚴峻的電信詐騙形勢,,中信銀行鄭州分行堅持運用專業(yè)能力,、專業(yè)判斷、工作技巧識別電信詐騙新手法,;共享風(fēng)險案例特征,,遏制涉案資金的快速轉(zhuǎn)移;安全為先,,守牢客戶的“錢袋子”,。
識別電詐新手法,主動上報反詐中心
中信銀行鄭州紅專路支行接到客戶電話咨詢,,客戶通過某直播平臺刷到一個高價收購閑置公司的廣告,,同時收到微信添加好友申請,對方自稱是深圳市某財稅服務(wù)公司財務(wù)人員,,專門進行公司收購操作,,根據(jù)公司提供的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司網(wǎng)銀進行稅務(wù)、債務(wù)審計,,評估公司資質(zhì),,按照8萬-20萬不等的價格進行公司收購�,?蛻舭凑諏Ψ揭蟀炎约汗鞠嚓P(guān)資料郵寄至深圳某地址,,目前尚未告知對方公司網(wǎng)銀密碼。柜員判定客戶被電信詐騙,,及時上報會計經(jīng)理,,提醒客戶這是一起典型的電信詐騙事件,不能告知對方公司網(wǎng)銀密碼,,建議客戶立即報警,,同時立即攜帶資料前來柜臺辦理銷戶手續(xù)。
會計經(jīng)理立即上報鄭州市金水區(qū)反詐中心,,反詐中心高度贊揚支行工作人員的警惕性和責(zé)任心,,后續(xù)將持續(xù)跟進該關(guān)鍵線索,順藤摸瓜,、一舉破獲買賣賬戶團伙,。
協(xié)助公安機關(guān)抓獲嫌疑人,,成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時,發(fā)現(xiàn)客戶戶籍地,、開戶地和取現(xiàn)地不一致,,賬戶上大額資金與其職業(yè)、工作年限不符,,全程有他人陪同,,不清楚大額取現(xiàn)用途,疑似賬戶非本人實際控制,。綜合上述信息,,柜面人員初步判定該筆業(yè)務(wù)與之前培訓(xùn)的跨省洗錢案件特征高度相似,情況可疑,。會計經(jīng)理復(fù)核后,,立即聯(lián)系反詐中心,報送可疑線索,,反詐中心確認客戶為電信詐騙涉案人員,。為拖延時間,柜面人員以大額現(xiàn)金需調(diào)度為由安撫客戶情緒,。10分鐘后,,反詐中心民警來行,現(xiàn)場抓獲2名涉案嫌疑人員,,并收繳涉案資金20萬元,。鄭州市公安局金水分局發(fā)來表揚信,表揚支行工作人員積極響應(yīng)銀警協(xié)作機制,,切實守護人民群眾財產(chǎn)安全,。
幫助客戶挽回被騙資金,向公安機關(guān)報送案件線索
一年輕客戶至中信銀行鄭州榮匯支行,,焦急詢問柜面人員被騙資金如何快速追回,,會計經(jīng)理立即上前了解具體情況�,?蛻粼卩嵵荽蚬と齻月,,偶然間打開一個賭博鏈接,剛開始下注比較少,,發(fā)現(xiàn)每次都可以贏取賭資,,再次將剛收到的工資7800元全部轉(zhuǎn)入賭博賬戶,此次未賭贏,,意識到可能被騙,,急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應(yīng),協(xié)助客戶撥打95558客服熱線,,申請線上撤銷該筆轉(zhuǎn)賬,,成功幫客戶追回被詐騙資金。
看到自己被詐騙的資金退回后,,客戶激動地?zé)釡I盈眶,,會計經(jīng)理隨即向客戶講解網(wǎng)絡(luò)賭博是電信詐騙的一種形式,以及日常防范電信詐騙的方法等,。同時,,為避免該賭博網(wǎng)站繼續(xù)詐騙,會計經(jīng)理指導(dǎo)客戶撥打110報警電話,,向公安機關(guān)上報案件線索,。
截至7月底,中信銀行鄭州分行柜面堵截風(fēng)險事件1456起,,配合反詐中心抓獲嫌疑人25人,獲公安機關(guān)表揚信,、感謝信共138封,;協(xié)助堵截、追繳涉案資金339萬元,。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)縱深推進“資金鏈”治理,,主動加強與公安機關(guān)、人行和同業(yè)的溝通協(xié)作,,及時掌握新型作案手法,,分支聯(lián)動,共同筑牢風(fēng)控堤壩,,以實際行動守護客戶的“錢袋子”,。
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面對日趨嚴峻的電信詐騙形勢,中信銀行鄭州分行堅持運用專業(yè)能力,、專業(yè)判斷,、工作技巧識別電信詐騙新手法;共享風(fēng)險案例特征,,遏制涉案資金的快速轉(zhuǎn)移,;安全為先,守牢客戶的“錢袋子”,。
識別電詐新手法,,主動上報反詐中心
中信銀行鄭州紅專路支行接到客戶電話咨詢,客戶通過某直播平臺刷到一個高價收購閑置公司的廣告,,同時收到微信添加好友申請,,對方自稱是深圳市某財稅服務(wù)公司財務(wù)人員,專門進行公司收購操作,,根據(jù)公司提供的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司網(wǎng)銀進行稅務(wù),、債務(wù)審計,,評估公司資質(zhì),按照8萬-20萬不等的價格進行公司收購,�,?蛻舭凑諏Ψ揭蟀炎约汗鞠嚓P(guān)資料郵寄至深圳某地址,目前尚未告知對方公司網(wǎng)銀密碼,。柜員判定客戶被電信詐騙,,及時上報會計經(jīng)理,提醒客戶這是一起典型的電信詐騙事件,,不能告知對方公司網(wǎng)銀密碼,,建議客戶立即報警,同時立即攜帶資料前來柜臺辦理銷戶手續(xù),。
會計經(jīng)理立即上報鄭州市金水區(qū)反詐中心,,反詐中心高度贊揚支行工作人員的警惕性和責(zé)任心,后續(xù)將持續(xù)跟進該關(guān)鍵線索,,順藤摸瓜,、一舉破獲買賣賬戶團伙。
協(xié)助公安機關(guān)抓獲嫌疑人,,成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時,,發(fā)現(xiàn)客戶戶籍地、開戶地和取現(xiàn)地不一致,,賬戶上大額資金與其職業(yè)、工作年限不符,,全程有他人陪同,,不清楚大額取現(xiàn)用途,疑似賬戶非本人實際控制,。綜合上述信息,,柜面人員初步判定該筆業(yè)務(wù)與之前培訓(xùn)的跨省洗錢案件特征高度相似,情況可疑,。會計經(jīng)理復(fù)核后,,立即聯(lián)系反詐中心,報送可疑線索,,反詐中心確認客戶為電信詐騙涉案人員,。為拖延時間,柜面人員以大額現(xiàn)金需調(diào)度為由安撫客戶情緒,。10分鐘后,,反詐中心民警來行,現(xiàn)場抓獲2名涉案嫌疑人員,,并收繳涉案資金20萬元,。鄭州市公安局金水分局發(fā)來表揚信,,表揚支行工作人員積極響應(yīng)銀警協(xié)作機制,切實守護人民群眾財產(chǎn)安全,。
幫助客戶挽回被騙資金,,向公安機關(guān)報送案件線索
一年輕客戶至中信銀行鄭州榮匯支行,焦急詢問柜面人員被騙資金如何快速追回,,會計經(jīng)理立即上前了解具體情況,。客戶在鄭州打工三個月,,偶然間打開一個賭博鏈接,,剛開始下注比較少,發(fā)現(xiàn)每次都可以贏取賭資,,再次將剛收到的工資7800元全部轉(zhuǎn)入賭博賬戶,,此次未賭贏,意識到可能被騙,,急忙至銀行尋求幫助,。支行工作人員敏捷響應(yīng),協(xié)助客戶撥打95558客服熱線,,申請線上撤銷該筆轉(zhuǎn)賬,,成功幫客戶追回被詐騙資金。
看到自己被詐騙的資金退回后,,客戶激動地?zé)釡I盈眶,,會計經(jīng)理隨即向客戶講解網(wǎng)絡(luò)賭博是電信詐騙的一種形式,以及日常防范電信詐騙的方法等,。同時,,為避免該賭博網(wǎng)站繼續(xù)詐騙,會計經(jīng)理指導(dǎo)客戶撥打110報警電話,,向公安機關(guān)上報案件線索,。
截至7月底,中信銀行鄭州分行柜面堵截風(fēng)險事件1456起,,配合反詐中心抓獲嫌疑人25人,,獲公安機關(guān)表揚信、感謝信共138封,;協(xié)助堵截,、追繳涉案資金339萬元。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)縱深推進“資金鏈”治理,,主動加強與公安機關(guān),、人行和同業(yè)的溝通協(xié)作,及時掌握新型作案手法,,分支聯(lián)動,,共同筑牢風(fēng)控堤壩,,以實際行動守護客戶的“錢袋子”。
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