中信銀行鄭州分行縱深推進(jìn)“資金鏈”治理,，打好安全提質(zhì)“保衛(wèi)戰(zhàn)”
更新時(shí)間：2023-8-31 15:29:50 來(lái)源：中信銀行鄭州分行
 |
| 您現(xiàn)在的位置： 焦作網(wǎng) > 2021年專(zhuān)題區(qū) > 中信銀行 > 正文 |
 |
新媒體 | |||||||||||
|
||||||||||||
2021年專(zhuān)題區(qū)
面對(duì)日趨嚴(yán)峻的電信詐騙形勢(shì),，中信銀行鄭州分行堅(jiān)持運(yùn)用專(zhuān)業(yè)能力、專(zhuān)業(yè)判斷,、工作技巧識(shí)別電信詐騙新手法,；共享風(fēng)險(xiǎn)案例特征，遏制涉案資金的快速轉(zhuǎn)移,；安全為先,，守牢客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。
識(shí)別電詐新手法,，主動(dòng)上報(bào)反詐中心
中信銀行鄭州紅專(zhuān)路支行接到客戶(hù)電話咨詢(xún),，客戶(hù)通過(guò)某直播平臺(tái)刷到一個(gè)高價(jià)收購(gòu)閑置公司的廣告，同時(shí)收到微信添加好友申請(qǐng),，對(duì)方自稱(chēng)是深圳市某財(cái)稅服務(wù)公司財(cái)務(wù)人員,，專(zhuān)門(mén)進(jìn)行公司收購(gòu)操作，根據(jù)公司提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司網(wǎng)銀進(jìn)行稅務(wù),、債務(wù)審計(jì),，評(píng)估公司資質(zhì)，按照8萬(wàn)-20萬(wàn)不等的價(jià)格進(jìn)行公司收購(gòu),�,？蛻�(hù)按照對(duì)方要求把自己公司相關(guān)資料郵寄至深圳某地址，目前尚未告知對(duì)方公司網(wǎng)銀密碼,。柜員判定客戶(hù)被電信詐騙,，及時(shí)上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理，提醒客戶(hù)這是一起典型的電信詐騙事件，不能告知對(duì)方公司網(wǎng)銀密碼,，建議客戶(hù)立即報(bào)警,，同時(shí)立即攜帶資料前來(lái)柜臺(tái)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
會(huì)計(jì)經(jīng)理立即上報(bào)鄭州市金水區(qū)反詐中心,，反詐中心高度贊揚(yáng)支行工作人員的警惕性和責(zé)任心,，后續(xù)將持續(xù)跟進(jìn)該關(guān)鍵線索，順藤摸瓜,、一舉破獲買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)團(tuán)伙,。
協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人，成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶(hù)大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí),，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)戶(hù)籍地,、開(kāi)戶(hù)地和取現(xiàn)地不一致，賬戶(hù)上大額資金與其職業(yè),、工作年限不符,，全程有他人陪同，不清楚大額取現(xiàn)用途,，疑似賬戶(hù)非本人實(shí)際控制,。綜合上述信息，柜面人員初步判定該筆業(yè)務(wù)與之前培訓(xùn)的跨省洗錢(qián)案件特征高度相似,，情況可疑,。會(huì)計(jì)經(jīng)理復(fù)核后，立即聯(lián)系反詐中心,，報(bào)送可疑線索,，反詐中心確認(rèn)客戶(hù)為電信詐騙涉案人員。為拖延時(shí)間,，柜面人員以大額現(xiàn)金需調(diào)度為由安撫客戶(hù)情緒,。10分鐘后，反詐中心民警來(lái)行,，現(xiàn)場(chǎng)抓獲2名涉案嫌疑人員,，并收繳涉案資金20萬(wàn)元。鄭州市公安局金水分局發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信,，表?yè)P(yáng)支行工作人員積極響應(yīng)銀警協(xié)作機(jī)制,，切實(shí)守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
幫助客戶(hù)挽回被騙資金,，向公安機(jī)關(guān)報(bào)送案件線索
一年輕客戶(hù)至中信銀行鄭州榮匯支行,，焦急詢(xún)問(wèn)柜面人員被騙資金如何快速追回，會(huì)計(jì)經(jīng)理立即上前了解具體情況,�,？蛻�(hù)在鄭州打工三個(gè)月,，偶然間打開(kāi)一個(gè)賭博鏈接，剛開(kāi)始下注比較少,，發(fā)現(xiàn)每次都可以贏取賭資,，再次將剛收到的工資7800元全部轉(zhuǎn)入賭博賬戶(hù)，此次未賭贏,，意識(shí)到可能被騙,，急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應(yīng),，協(xié)助客戶(hù)撥打95558客服熱線，申請(qǐng)線上撤銷(xiāo)該筆轉(zhuǎn)賬,，成功幫客戶(hù)追回被詐騙資金,。
看到自己被詐騙的資金退回后，客戶(hù)激動(dòng)地?zé)釡I盈眶,，會(huì)計(jì)經(jīng)理隨即向客戶(hù)講解網(wǎng)絡(luò)賭博是電信詐騙的一種形式,，以及日常防范電信詐騙的方法等。同時(shí),，為避免該賭博網(wǎng)站繼續(xù)詐騙,，會(huì)計(jì)經(jīng)理指導(dǎo)客戶(hù)撥打110報(bào)警電話，向公安機(jī)關(guān)上報(bào)案件線索,。
截至7月底,，中信銀行鄭州分行柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)事件1456起，配合反詐中心抓獲嫌疑人25人,，獲公安機(jī)關(guān)表?yè)P(yáng)信,、感謝信共138封；協(xié)助堵截,、追繳涉案資金339萬(wàn)元,。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)縱深推進(jìn)“資金鏈”治理，主動(dòng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān),、人行和同業(yè)的溝通協(xié)作,，及時(shí)掌握新型作案手法，分支聯(lián)動(dòng),，共同筑牢風(fēng)控堤壩,，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。
 |
 |
|
||||
|
焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
|
||||||||
面對(duì)日趨嚴(yán)峻的電信詐騙形勢(shì),，中信銀行鄭州分行堅(jiān)持運(yùn)用專(zhuān)業(yè)能力,、專(zhuān)業(yè)判斷、工作技巧識(shí)別電信詐騙新手法,；共享風(fēng)險(xiǎn)案例特征,，遏制涉案資金的快速轉(zhuǎn)移；安全為先,，守牢客戶(hù)的“錢(qián)袋子”,。
識(shí)別電詐新手法,，主動(dòng)上報(bào)反詐中心
中信銀行鄭州紅專(zhuān)路支行接到客戶(hù)電話咨詢(xún)，客戶(hù)通過(guò)某直播平臺(tái)刷到一個(gè)高價(jià)收購(gòu)閑置公司的廣告,，同時(shí)收到微信添加好友申請(qǐng),，對(duì)方自稱(chēng)是深圳市某財(cái)稅服務(wù)公司財(cái)務(wù)人員，專(zhuān)門(mén)進(jìn)行公司收購(gòu)操作,，根據(jù)公司提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司網(wǎng)銀進(jìn)行稅務(wù),、債務(wù)審計(jì)，評(píng)估公司資質(zhì),，按照8萬(wàn)-20萬(wàn)不等的價(jià)格進(jìn)行公司收購(gòu),。客戶(hù)按照對(duì)方要求把自己公司相關(guān)資料郵寄至深圳某地址,，目前尚未告知對(duì)方公司網(wǎng)銀密碼,。柜員判定客戶(hù)被電信詐騙，及時(shí)上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理,，提醒客戶(hù)這是一起典型的電信詐騙事件，不能告知對(duì)方公司網(wǎng)銀密碼,，建議客戶(hù)立即報(bào)警,，同時(shí)立即攜帶資料前來(lái)柜臺(tái)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
會(huì)計(jì)經(jīng)理立即上報(bào)鄭州市金水區(qū)反詐中心,，反詐中心高度贊揚(yáng)支行工作人員的警惕性和責(zé)任心,，后續(xù)將持續(xù)跟進(jìn)該關(guān)鍵線索，順藤摸瓜,、一舉破獲買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)團(tuán)伙,。
協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人，成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶(hù)大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí),，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)戶(hù)籍地,、開(kāi)戶(hù)地和取現(xiàn)地不一致，賬戶(hù)上大額資金與其職業(yè),、工作年限不符,，全程有他人陪同，不清楚大額取現(xiàn)用途,，疑似賬戶(hù)非本人實(shí)際控制,。綜合上述信息，柜面人員初步判定該筆業(yè)務(wù)與之前培訓(xùn)的跨省洗錢(qián)案件特征高度相似,，情況可疑,。會(huì)計(jì)經(jīng)理復(fù)核后，立即聯(lián)系反詐中心,，報(bào)送可疑線索,，反詐中心確認(rèn)客戶(hù)為電信詐騙涉案人員,。為拖延時(shí)間，柜面人員以大額現(xiàn)金需調(diào)度為由安撫客戶(hù)情緒,。10分鐘后,，反詐中心民警來(lái)行，現(xiàn)場(chǎng)抓獲2名涉案嫌疑人員,，并收繳涉案資金20萬(wàn)元,。鄭州市公安局金水分局發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信，表?yè)P(yáng)支行工作人員積極響應(yīng)銀警協(xié)作機(jī)制,，切實(shí)守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全,。
幫助客戶(hù)挽回被騙資金，向公安機(jī)關(guān)報(bào)送案件線索
一年輕客戶(hù)至中信銀行鄭州榮匯支行,，焦急詢(xún)問(wèn)柜面人員被騙資金如何快速追回,，會(huì)計(jì)經(jīng)理立即上前了解具體情況�,？蛻�(hù)在鄭州打工三個(gè)月,，偶然間打開(kāi)一個(gè)賭博鏈接，剛開(kāi)始下注比較少,，發(fā)現(xiàn)每次都可以贏取賭資,，再次將剛收到的工資7800元全部轉(zhuǎn)入賭博賬戶(hù)，此次未賭贏,，意識(shí)到可能被騙,，急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應(yīng),，協(xié)助客戶(hù)撥打95558客服熱線,，申請(qǐng)線上撤銷(xiāo)該筆轉(zhuǎn)賬，成功幫客戶(hù)追回被詐騙資金,。
看到自己被詐騙的資金退回后,，客戶(hù)激動(dòng)地?zé)釡I盈眶，會(huì)計(jì)經(jīng)理隨即向客戶(hù)講解網(wǎng)絡(luò)賭博是電信詐騙的一種形式,，以及日常防范電信詐騙的方法等,。同時(shí)，為避免該賭博網(wǎng)站繼續(xù)詐騙,，會(huì)計(jì)經(jīng)理指導(dǎo)客戶(hù)撥打110報(bào)警電話,，向公安機(jī)關(guān)上報(bào)案件線索。
截至7月底,，中信銀行鄭州分行柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)事件1456起,，配合反詐中心抓獲嫌疑人25人，獲公安機(jī)關(guān)表?yè)P(yáng)信,、感謝信共138封,；協(xié)助堵截,、追繳涉案資金339萬(wàn)元。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)縱深推進(jìn)“資金鏈”治理,，主動(dòng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān),、人行和同業(yè)的溝通協(xié)作，及時(shí)掌握新型作案手法,，分支聯(lián)動(dòng),，共同筑牢風(fēng)控堤壩，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶(hù)的“錢(qián)袋子”,。
 |
|
||||
|
焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
|
||||||||
|
|
