結(jié)構(gòu)化能力提升 系統(tǒng)性?xún)?yōu)勢(shì)漸顯
中信銀行打造金市業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型新樣本
中信銀行打造金市業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型新樣本
更新時(shí)間：2025/3/28 10:53:48 來(lái)源：中信銀行
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2021年專(zhuān)題區(qū)
3月27日,，中信銀行召開(kāi)2024年業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì),。該行管理層表示，中信銀行向上向好的發(fā)展態(tài)勢(shì)得到鞏固,，穩(wěn)健,、均衡、可持續(xù)的發(fā)展面更加清晰,。
作為中信銀行“三駕齊驅(qū)”格局的重要組成部分,，該行金融市場(chǎng)板塊價(jià)值貢獻(xiàn)能力進(jìn)一步提升。年報(bào)顯示,，報(bào)告期內(nèi)中信銀行金融市場(chǎng)板塊實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)凈收入267.36億元,，較上年增長(zhǎng) 23.39%，占營(yíng)業(yè)凈收入的13.35%,；其中金融市場(chǎng)非利息凈收入 273.74億元,，較上年增長(zhǎng)45.25%，占本行非利息凈收入44.00%,，較上年上升10.37個(gè)百分點(diǎn),。
順應(yīng)大勢(shì)，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型錨定輕資本發(fā)展
受市場(chǎng)發(fā)展階段及宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響,，資金價(jià)格下行,、凈息差收窄已成為行業(yè)性趨勢(shì)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)利潤(rùn)增長(zhǎng)空間擠壓,，銀行業(yè)“蛋糕”進(jìn)入準(zhǔn)“存量博弈”時(shí)代,。
面對(duì)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的結(jié)構(gòu)性變化，中信銀行敏銳把握市場(chǎng)機(jī)遇,，依托流動(dòng)性管理優(yōu)勢(shì)和交易投資能力,，將金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為輕資本轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵抓手,。早在2018年，中信銀行就提出了“對(duì)公+零售+金市”三駕齊驅(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)展思路,，通過(guò)條線(xiàn),、客戶(hù)、產(chǎn)品及內(nèi)外部資源的綜合聯(lián)動(dòng),，形成對(duì)客戶(hù)的全鏈條綜合金融服務(wù)能力,。
模式創(chuàng)新，構(gòu)建差異化轉(zhuǎn)型發(fā)展體系
在深刻理解認(rèn)識(shí)內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變遷的基礎(chǔ)上,，中信銀行從2022年起啟動(dòng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,，在業(yè)務(wù)定位、職責(zé),、模式,、流程等環(huán)節(jié)順序發(fā)力，打造獨(dú)具特色的金融市場(chǎng)“123456”轉(zhuǎn)型發(fā)展體系,。
具體包括,，確立“有利有用”的一個(gè)總目標(biāo)，在創(chuàng)造價(jià)值營(yíng)收的同時(shí)打造能力優(yōu)勢(shì),，積極響應(yīng)做好金融“五篇大文章”和助力“五個(gè)領(lǐng)先銀行”建設(shè),。打造“自營(yíng)+銷(xiāo)售”兩表并行的發(fā)展方向，做精自營(yíng)資產(chǎn)負(fù)債表,，發(fā)揮投資交易能力,，為銀行經(jīng)營(yíng)做貢獻(xiàn),；做大銷(xiāo)售交易流量表,，將投資交易能力外溢，做實(shí)同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng),。清晰落實(shí)“流動(dòng)性管理服務(wù),、自營(yíng)類(lèi)業(yè)務(wù)創(chuàng)利、全渠道對(duì)客經(jīng)營(yíng)”三大定位,；構(gòu)建“集團(tuán)母子一體,、板塊左右一體、總分上下一體,、STR 三環(huán)一體”四位一體的總分行一體化經(jīng)營(yíng)模式,。堅(jiān)持創(chuàng)新、建設(shè)和發(fā)展并重,，牢牢把握“融合,、能力、風(fēng)險(xiǎn),、規(guī)模,、效益”五個(gè)基點(diǎn),，堅(jiān)持“下海下鄉(xiāng)下基層”，擴(kuò)展優(yōu)勢(shì)發(fā)展空間,。咬定“同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng)”這一核心主題,，強(qiáng)化“趨勢(shì)、平臺(tái),、分層,、品牌、一體化,、數(shù)字化”六大思維,，打造有遠(yuǎn)見(jiàn)的中信金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)品牌。
成效凸顯,，形成“業(yè)績(jī)有增,、能力有長(zhǎng)”良好勢(shì)頭
三年多來(lái)，中信銀行金融市場(chǎng)改革轉(zhuǎn)型釋放出了較大的勢(shì)能,，構(gòu)建了結(jié)構(gòu)化能力和系統(tǒng)性?xún)?yōu)勢(shì),，實(shí)現(xiàn)了“業(yè)績(jī)有增、能力有長(zhǎng)”的良好勢(shì)頭,。
結(jié)構(gòu)化能力提升,。過(guò)去四年，中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)營(yíng)收,、中收和經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)增速為資產(chǎn)規(guī)模增速的2-5倍,；2024年實(shí)現(xiàn)非息收入273.74億元，全行占比近50%,。同業(yè)目標(biāo)客戶(hù)達(dá)標(biāo)數(shù)覆蓋率達(dá)81%,；分行銷(xiāo)售收入占比從 10%提升到22%，債券銷(xiāo)售流轉(zhuǎn)突破3000億元,。托管規(guī)模超16萬(wàn)億元,，全市場(chǎng)排名第七位。
系統(tǒng)化優(yōu)勢(shì)形成,。以專(zhuān)業(yè)的投資交易能力對(duì)接客戶(hù)綜合金融服務(wù)需求,，2024年完成信用債投資2191億元，同比增長(zhǎng)198%,；緊跟國(guó)家戰(zhàn)略,，發(fā)布全國(guó)首只中證中信生物多樣性指數(shù)，創(chuàng)設(shè)全市場(chǎng)首個(gè)“新質(zhì)生產(chǎn)力”債券籃子產(chǎn)品,；外匯即期,、互換通等交易量穩(wěn)居股份制第一，QDII類(lèi)跨境托管規(guī)模位居股份制第一,，南向通排名三家托管清算行首位,。
長(zhǎng)期發(fā)展基礎(chǔ)夯實(shí),。搭建完成總分行聯(lián)動(dòng)組織架構(gòu)體系，在北京,、上海,、深圳和杭州成立金融市場(chǎng)中心，形成“以客戶(hù)為中心”的分層分類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)體系,；國(guó)產(chǎn)化金市業(yè)務(wù)系統(tǒng)群建設(shè)取得突破,，升級(jí)一體化的中信“同業(yè)+”平臺(tái)；建立金市風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)嵌管理體系和督導(dǎo)檢查機(jī)制,，以良好的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控助力業(yè)務(wù)發(fā)展,。
中信銀行表示，未來(lái)將不斷強(qiáng)化對(duì)外部市場(chǎng)及行業(yè)環(huán)境變化的深入洞察,，以專(zhuān)業(yè)能力和內(nèi)在自驅(qū)力捕捉市場(chǎng)機(jī)遇,，深度服務(wù)價(jià)值客戶(hù)，不斷鞏固和擴(kuò)大金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型發(fā)展優(yōu)勢(shì),，為全行綜合經(jīng)營(yíng),、戰(zhàn)略發(fā)展貢獻(xiàn)力量，助力打造中信銀行“新質(zhì)生產(chǎn)力”,。
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作為中信銀行“三駕齊驅(qū)”格局的重要組成部分,，該行金融市場(chǎng)板塊價(jià)值貢獻(xiàn)能力進(jìn)一步提升。年報(bào)顯示,，報(bào)告期內(nèi)中信銀行金融市場(chǎng)板塊實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)凈收入267.36億元,，較上年增長(zhǎng) 23.39%，占營(yíng)業(yè)凈收入的13.35%,；其中金融市場(chǎng)非利息凈收入 273.74億元,，較上年增長(zhǎng)45.25%，占本行非利息凈收入44.00%,，較上年上升10.37個(gè)百分點(diǎn),。
順應(yīng)大勢(shì)，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型錨定輕資本發(fā)展
受市場(chǎng)發(fā)展階段及宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響，資金價(jià)格下行,、凈息差收窄已成為行業(yè)性趨勢(shì),，傳統(tǒng)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)利潤(rùn)增長(zhǎng)空間擠壓，銀行業(yè)“蛋糕”進(jìn)入準(zhǔn)“存量博弈”時(shí)代,。
面對(duì)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的結(jié)構(gòu)性變化,，中信銀行敏銳把握市場(chǎng)機(jī)遇，依托流動(dòng)性管理優(yōu)勢(shì)和交易投資能力,，將金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為輕資本轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵抓手,。早在2018年，中信銀行就提出了“對(duì)公+零售+金市”三駕齊驅(qū)的業(yè)務(wù)發(fā)展思路,，通過(guò)條線(xiàn),、客戶(hù)、產(chǎn)品及內(nèi)外部資源的綜合聯(lián)動(dòng),，形成對(duì)客戶(hù)的全鏈條綜合金融服務(wù)能力,。
模式創(chuàng)新，構(gòu)建差異化轉(zhuǎn)型發(fā)展體系
在深刻理解認(rèn)識(shí)內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變遷的基礎(chǔ)上,，中信銀行從2022年起啟動(dòng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,，在業(yè)務(wù)定位、職責(zé),、模式,、流程等環(huán)節(jié)順序發(fā)力，打造獨(dú)具特色的金融市場(chǎng)“123456”轉(zhuǎn)型發(fā)展體系,。
具體包括,，確立“有利有用”的一個(gè)總目標(biāo)，在創(chuàng)造價(jià)值營(yíng)收的同時(shí)打造能力優(yōu)勢(shì),，積極響應(yīng)做好金融“五篇大文章”和助力“五個(gè)領(lǐng)先銀行”建設(shè),。打造“自營(yíng)+銷(xiāo)售”兩表并行的發(fā)展方向，做精自營(yíng)資產(chǎn)負(fù)債表,，發(fā)揮投資交易能力,，為銀行經(jīng)營(yíng)做貢獻(xiàn)；做大銷(xiāo)售交易流量表,，將投資交易能力外溢,，做實(shí)同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng)。清晰落實(shí)“流動(dòng)性管理服務(wù),、自營(yíng)類(lèi)業(yè)務(wù)創(chuàng)利,、全渠道對(duì)客經(jīng)營(yíng)”三大定位；構(gòu)建“集團(tuán)母子一體,、板塊左右一體、總分上下一體,、STR 三環(huán)一體”四位一體的總分行一體化經(jīng)營(yíng)模式,。堅(jiān)持創(chuàng)新,、建設(shè)和發(fā)展并重，牢牢把握“融合,、能力,、風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)模,、效益”五個(gè)基點(diǎn),，堅(jiān)持“下海下鄉(xiāng)下基層”，擴(kuò)展優(yōu)勢(shì)發(fā)展空間,。咬定“同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng)”這一核心主題,，強(qiáng)化“趨勢(shì)、平臺(tái),、分層,、品牌、一體化,、數(shù)字化”六大思維,，打造有遠(yuǎn)見(jiàn)的中信金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)品牌。
成效凸顯,，形成“業(yè)績(jī)有增,、能力有長(zhǎng)”良好勢(shì)頭
三年多來(lái)，中信銀行金融市場(chǎng)改革轉(zhuǎn)型釋放出了較大的勢(shì)能,，構(gòu)建了結(jié)構(gòu)化能力和系統(tǒng)性?xún)?yōu)勢(shì),，實(shí)現(xiàn)了“業(yè)績(jī)有增、能力有長(zhǎng)”的良好勢(shì)頭,。
結(jié)構(gòu)化能力提升,。過(guò)去四年，中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)營(yíng)收,、中收和經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)增速為資產(chǎn)規(guī)模增速的2-5倍,；2024年實(shí)現(xiàn)非息收入273.74億元，全行占比近50%,。同業(yè)目標(biāo)客戶(hù)達(dá)標(biāo)數(shù)覆蓋率達(dá)81%,；分行銷(xiāo)售收入占比從 10%提升到22%，債券銷(xiāo)售流轉(zhuǎn)突破3000億元,。托管規(guī)模超16萬(wàn)億元,，全市場(chǎng)排名第七位。
系統(tǒng)化優(yōu)勢(shì)形成,。以專(zhuān)業(yè)的投資交易能力對(duì)接客戶(hù)綜合金融服務(wù)需求,，2024年完成信用債投資2191億元，同比增長(zhǎng)198%；緊跟國(guó)家戰(zhàn)略,，發(fā)布全國(guó)首只中證中信生物多樣性指數(shù),，創(chuàng)設(shè)全市場(chǎng)首個(gè)“新質(zhì)生產(chǎn)力”債券籃子產(chǎn)品；外匯即期,、互換通等交易量穩(wěn)居股份制第一,，QDII類(lèi)跨境托管規(guī)模位居股份制第一，南向通排名三家托管清算行首位,。
長(zhǎng)期發(fā)展基礎(chǔ)夯實(shí),。搭建完成總分行聯(lián)動(dòng)組織架構(gòu)體系，在北京,、上海,、深圳和杭州成立金融市場(chǎng)中心，形成“以客戶(hù)為中心”的分層分類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)體系,；國(guó)產(chǎn)化金市業(yè)務(wù)系統(tǒng)群建設(shè)取得突破,，升級(jí)一體化的中信“同業(yè)+”平臺(tái)；建立金市風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)嵌管理體系和督導(dǎo)檢查機(jī)制,，以良好的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控助力業(yè)務(wù)發(fā)展,。
中信銀行表示，未來(lái)將不斷強(qiáng)化對(duì)外部市場(chǎng)及行業(yè)環(huán)境變化的深入洞察,，以專(zhuān)業(yè)能力和內(nèi)在自驅(qū)力捕捉市場(chǎng)機(jī)遇,，深度服務(wù)價(jià)值客戶(hù)，不斷鞏固和擴(kuò)大金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型發(fā)展優(yōu)勢(shì),，為全行綜合經(jīng)營(yíng),、戰(zhàn)略發(fā)展貢獻(xiàn)力量，助力打造中信銀行“新質(zhì)生產(chǎn)力”,。
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