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揭秘以黃金理財(cái)為名的非法集資騙局

2020-4-27 9:00:05 來源：國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺

新華社沈陽1月16日電投100萬元年賺12萬元,，號稱國外有礦山，穩(wěn)賺不賠……遼寧省沈陽市中級人民法院近日終審宣判一起涉及3824名投資者,、涉案額逾36億元的黃金理財(cái)特大非法集資案。

　　“新華視點(diǎn)”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)集資騙局披著“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”的外衣,，打著響應(yīng)國家政策等旗號,，讓不少投資人中了招。

　　號稱投100萬元一年掙12萬元,，黃金理財(cái)非法集資逾36億元

　　2014年8月,，劉某聽說在沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司參加黃金理財(cái)，月月有利息,，投100萬元一年可掙12萬元,。受此誘惑，劉某四處籌錢借來20萬元投資,。然而對方承諾的“每月返還2分利”只兌現(xiàn)了半年左右,，2015年1月初返利中斷，劉某血本無歸,。

　　2015年1月20日,，數(shù)百名投資者來到華玉公司討說法，發(fā)現(xiàn)人去樓空,，“華玉黃金”案浮出水面,。

　　據(jù)了解，沈陽華玉黃金貿(mào)易有限公司成立于2013年4月,，注冊地設(shè)在沈陽市沈河區(qū),。登記經(jīng)營范圍為黃金制品、珠寶首飾銷售及收購,、商務(wù)信息咨詢等,。李淑敏為公司股東、行政經(jīng)理,，劉旭為財(cái)務(wù)總監(jiān)助理,。

　　2012年6月至2014年8月，在不具有金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下,，公司以購買黃金為名,，以每月1.5%至3.5%的高利息為誘餌，虛構(gòu)將資金投資于礦山,、股權(quán),、公司要上市等事實(shí)公開招攬集資。

　　經(jīng)確認(rèn),，華玉公司累計(jì)詐騙3824名投資人共計(jì)36億余元,，案發(fā)前返還27億余元�,？鄢阎Ц兜睦⒓笆芎θ怂钟械狞S金價(jià)值,，該公司實(shí)際騙取被害人5.3億余元,。

　　法院認(rèn)為，被告單位華玉公司及被告人李淑敏,、劉旭的行為,，均已構(gòu)成集資詐騙罪，經(jīng)紀(jì)人馮碩等19人的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,。

　　馮碩供述,，經(jīng)紀(jì)人的工作是拉客戶買黃金，有顧客來公司就細(xì)致講解如何買黃金獲利,�,！按蠹s有60個(gè)人來找我投資，每人平均投20萬元左右,，一共得到提成款20萬元,。”

　　揭非法集資營銷術(shù)：三招成功“洗腦”

　　據(jù)了解,，“華玉黃金”有兩種理財(cái)模式,。一種是投資人買走黃金，公司返利給投資人,。例如,，以高于市價(jià)的價(jià)格購買黃金，投資人自己拿走,，公司再“原價(jià)回購”并如期返利給投資人,，利息約2%。還有一種返利更高的模式“黃金托管”,，投資者手里沒有黃金,，公司托管，利息再加1.5個(gè)百分點(diǎn),。

　　華玉公司主要利用三招營銷模式對投資者進(jìn)行“洗腦”,。

　　第一招，豪華裝修,、做大排場營造“實(shí)力”,。華玉公司選址在沈陽最繁華的中街商圈，周圍銀行,、證券公司,、黃金交易市場比比皆是。為了彰顯實(shí)力,，公司在裝修方面下了功夫,，總共三層樓，裝修豪華,，水晶燈,、真皮沙發(fā),、實(shí)木家具顯得十分氣派。

　　2014年12月,，華玉公司在一家大酒店辦了一個(gè)聚會,，請了不少大額投資者�,！拔移鋵�(shí)不算大額投資者，我看到有投資1000萬元的,，只是我做得比較早,。”一名張姓投資者告訴記者,，當(dāng)天現(xiàn)場簽訂單的不少,，很多投資者看到那場聚會的排場后，都追加了投資,。

　　案發(fā)后,，很多投資者不敢相信“華玉黃金”崩盤的消息，“裝修這么豪華,、這么正規(guī)的公司,，怎么說黃就能黃呢？”

　　第二招,，只說回報(bào)不提風(fēng)險(xiǎn),，甚至宣稱響應(yīng)國家發(fā)展政策。只要走進(jìn)華玉公司的大門,，投資者很容易被高息誘惑,。而且，公司還打著“響應(yīng)各項(xiàng)發(fā)展政策”“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”“順應(yīng)理財(cái)新趨勢”等旗號,，給投資人一種值得信賴的假象,。

　　一名涉案經(jīng)紀(jì)人透露，老板培訓(xùn)員工時(shí)再三叮囑,，要不停灌輸“高回報(bào)”這個(gè)概念,，如果有客戶問及風(fēng)險(xiǎn)，或者輕描淡寫,，或者信誓旦旦,。幾個(gè)回合下來，多數(shù)投資人就會被“洗腦”,。

　　被以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑6年的華玉公司經(jīng)紀(jì)人金寶華說,，因?yàn)榭吹焦居泄ど虪I業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記,，并一再聲稱“買黃金對個(gè)人對社會都有好處”,，她出于信任,，不僅投了錢，最后還加入公司成為經(jīng)紀(jì)人,。

　　第三招,，帶客戶出國考察增加可信度。據(jù)了解,，投資數(shù)額較大的投資者,，多數(shù)都被華玉公司帶出國考察。一路吃喝游玩,，全程免單,。還沒等到目的地，投資者已經(jīng)感覺在情感上虧欠了老板,，所以到了所謂的礦山也只是蜻蜓點(diǎn)水隨便看看,。

　　受害人才某說：“我一共投了541萬元，李淑敏說過華玉的業(yè)務(wù)很可靠,，屬于政府招商引資企業(yè),。”結(jié)果,，這些投資者到馬來西亞的一個(gè)島玩了兩天半,，根本沒有去考察項(xiàng)目。

　　有經(jīng)驗(yàn)的投資者也要警惕陷阱,，應(yīng)加強(qiáng)部門聯(lián)動信息共享

　　受訪人士認(rèn)為,，類似“華玉黃金”案件，在一些地方也時(shí)有發(fā)生,。實(shí)施此類非法集資行為的違法犯罪人員多以響應(yīng)各項(xiàng)發(fā)展政策為名,，或打著“發(fā)展經(jīng)濟(jì)”“順應(yīng)理財(cái)新趨勢”等旗號，給投資人一種項(xiàng)目符合宏觀政策的錯(cuò)覺,。

　　遼寧省委黨校教授周維強(qiáng)表示,，類似“華玉黃金”的非法集資案件套路升級，經(jīng)常披著光鮮的外衣,。這類犯罪不同于一般的非法集資行為,，迷惑性更強(qiáng)，危害性更大,。

　　記者在追蹤調(diào)查中發(fā)現(xiàn),，此案與當(dāng)前比較多發(fā)的專門針對老年人的非法集資案件不同，受害人多是有經(jīng)濟(jì)實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn)的人,，不少人常年搞投資理財(cái),。他們之所以“中招”，除了賺快錢的心理驅(qū)動，設(shè)局者把黃金理財(cái)與“帶動經(jīng)濟(jì)”掛鉤,，符合一般人的認(rèn)知,，的確很具欺騙性。

　　警方表示,，“華玉黃金”案件也暴露出監(jiān)管不足,。辦案法官和檢察官表示，工商機(jī)關(guān)除了注冊,，對公司的后續(xù)運(yùn)作,、經(jīng)營也要跟蹤掌握。此外,，金融部門也應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管,。

　　周維強(qiáng)等認(rèn)為，華玉公司這樣的非法集資企業(yè)干擾正常的經(jīng)濟(jì),、金融秩序。建議設(shè)立預(yù)警機(jī)制,，建立工商,、金融、公安等部門的信息共享網(wǎng)絡(luò),，暢通信息傳輸渠道,，將監(jiān)督端口前移。

　　另外,，專家建議加強(qiáng)非法集資類案件的法制宣傳,。警方提醒，投資者要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,，提高識別能力,，不要相信“天上會掉餡餅”，遠(yuǎn)離所謂“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目,。

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