自建資金池 大發(fā)假標的——揭秘“網(wǎng)貸”如何變“網(wǎng)騙”
更新時間：2020-4-29 10:45:04 來源：國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺
辟謠平臺
新華社廣州2月17日電題：自建資金池 大發(fā)假標的——揭秘“網(wǎng)貸”如何變“網(wǎng)騙”
新華社“新華視點”記者熊豐、詹奕嘉
2018年以來，一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺相繼“爆雷”，大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對總部在省內(nèi)的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案,，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達469億元，156萬投資人卷入其中。
號稱“收益高,、門檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”,，為何會變成“網(wǎng)騙”,？追逃挽損工作進展如何？“新華視點”記者近日在廣州,、深圳,、佛山等地追蹤采訪了多起典型案件,。
一度潛逃的“禮德財富”投資理財平臺控制人鄭某森（中）從境外歸案（2018年9月20日攝）。 新華社發(fā)
自建資金池 有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元
2018年6月,，位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空,，公司“理財咖”平臺無法提現(xiàn)。當?shù)鼐睫k案人員稱,，該公司規(guī)模很小，工作人員12人,，但吸收了19億元公眾存款,，僅近一年時間就“吸”了11億元。
“這些資金并沒有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目,，而是通過借新還舊募集資金,、維持周轉。由于經(jīng)營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍,，最終引發(fā)資金鏈斷裂,。”佛山市公安局禪城分局辦案民警說,，吸收資金除部分返還投資者到期本金,、利息外，經(jīng)營者通過違規(guī)設立居間人賬戶轉走資金,，用于購買房產(chǎn),、字畫、保險等,。
設立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”,。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊一位負責人說，通過在銀行或第三方支付平臺開設專用資金賬戶,，先歸集投資人資金至賬戶內(nèi),，再由平臺轉給借款方或挪為他用，資金可被任意支配,。
不少涉案P2P平臺還設立關聯(lián)公司,，發(fā)布借款項目“自融自用”，一旦投資失敗,，風險全部轉嫁到投資者,。2018年7月因涉嫌集資詐騙被廣州市公安局天河分局立案偵查的“禮德財富”投資理財平臺就是一例。
該平臺控制人鄭某森向代辦機構購買了多家手續(xù)齊備的空殼公司,，并用這些空殼公司在平臺發(fā)標借錢,。“一共買了幾千家公司,，每家花了6000元,，營業(yè)執(zhí)照,、印章、銀行卡,、U盾一應俱全,。”一名辦案民警說,。
為提高“競爭力”,，涉案P2P平臺幾乎都公開承諾剛性兌付，對違約債務兜底,，導致壞賬率極高,、窟窿巨大，最后“拆東墻補西墻”導致資金鏈斷裂,。廣州一家涉嫌集資詐騙的平臺嫌疑人說：“有一天發(fā)現(xiàn)投資人的錢完全給不出來,，資金鏈斷了，借新還舊太多,，沒錢還只能選擇關門跑路,。”
辦案人員發(fā)現(xiàn),，“禮德財富”集資詐騙案中質押物不銹鋼僅有外圍一圈是真的,，里面都包著雜鋼（2018年9月13日攝）。 新華社發(fā)
兩三千萬元的玉標的稱超十億元 有的P圖偽造房產(chǎn)抵押證明作為標的物
記者在采訪中發(fā)現(xiàn),，出事的P2P平臺并非都單純以高息吸引投資者,，比如“理財咖”“禮德財富”等平臺收益多在8%到16%之間、在借貸市場上并不算最高,，但由于包裝“精美”,，容易使人覺得“安全可靠”。
騙取資金達12.5億余元的“禮德財富”,，主要運營模式為借款人以玉石,、鋼材等質押物進行擔保去平臺借款。據(jù)辦案人員介紹,，6家擔保公司中有5家實際都是平臺的關聯(lián)公司,。
“擔保公司買玉花了兩三千萬元，卻對外聲稱估值超過10億元,�,！睆V州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊一位辦案民警向記者展示了多張圖片：“20多噸的不銹鋼，僅有外圍一圈是真的不銹鋼,，里面都包著雜鋼,，和真鋼價格相差了七八倍�,！�
如果說“禮德財富”的標的還算是“以次充好”,，“理財咖”則是“無中生有”,。一位辦案民警說：“這些人P圖偽造房產(chǎn)抵押證明、作為標的物,，發(fā)布虛假理財產(chǎn)品,，并無實際運營項目，一個真房產(chǎn)都沒有,�,！�
深圳市公安局經(jīng)偵部門一名負責人說，不少涉案P2P平臺租用高檔寫字樓樹立形象,、提高知名度,，通過各類媒介發(fā)布虛假宣傳廣告擴大影響、招攬客戶,，一些平臺還在全國多地成立地推公司,，在當?shù)匕l(fā)展業(yè)務員團隊,。
追逃正發(fā)力 海外不是“避罪天堂”
一些P2P平臺“爆雷”之后負責人潛逃海外,，如何避免投資人陷入血本無歸的困境？廣東省公安廳經(jīng)偵局有關負責人表示,，警方正努力開展追贓挽損工作,，目前已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案，追繳涉案資金超過10億元,。
廣州市公安局“獵狐”工作組工作人員介紹,，“禮德財富”案主犯鄭某森2018年7月攜款偷渡到柬埔寨。9月,，追逃人員協(xié)助柬埔寨警方在金邊將鄭某森抓獲,，并將其押解回廣州。
為幫助受害者挽回更多損失,，深圳市公安局南山分局在確保涉案平臺停止違法業(yè)務活動前提下,，對具備條件的公司實際控制人、高管,、股東辦理取保候審,，督促其追回到期債務，配合公安機關追贓挽損,。
2018年7月因涉嫌非法吸存被立案的“利民網(wǎng)”待還本金9.3億元,，涉及1.5萬人，警方對6名犯罪嫌疑人取保候審,，2018年底已回款9853萬元,。
“公司出事之前往外借了不少錢，如果簡單一關了之,，這些錢沒法要回來,，對投資者也不是好事,。”曾是“利民網(wǎng)”運營經(jīng)理的一名犯罪嫌疑人說,，他主動配合經(jīng)偵部門提供資料,、核查數(shù)據(jù)，公司正進行資產(chǎn)清理,，努力催收以往借出的款項,。
追贓挽損的同時多地還加強了預警。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊負責人說,，該局2018年5月上線“深融系統(tǒng)”,，以人員背景、企業(yè)背景,、違規(guī)行為等26項指標為參數(shù)進行數(shù)據(jù)碰撞和融合分析,，如果用戶點擊了風險程度高的金融平臺，網(wǎng)站及APP會自動彈出風險提示,，“截至2018年11月初,，系統(tǒng)用戶超過624萬，提醒彈窗2177萬次以上,�,！�
廣東省公安廳有關負責人說，廣東警方已聯(lián)合市場監(jiān)督管理部門成立涉眾型經(jīng)濟犯罪監(jiān)測防控中心,，通過智能化手段監(jiān)測研判,，排查非法集資、網(wǎng)絡傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪線索,，聯(lián)合相關行政職能部門開展研判分析,、聯(lián)合整治等工作，遏制涉眾型經(jīng)濟犯罪案件高發(fā)勢頭,。
 |
 |
 |
 |
焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
|
||||||||
新華社廣州2月17日電題：自建資金池 大發(fā)假標的——揭秘“網(wǎng)貸”如何變“網(wǎng)騙”
新華社“新華視點”記者熊豐,、詹奕嘉
2018年以來,，一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺相繼“爆雷”，大批投資者深陷非法集資陷阱,。僅廣東2018年前10月就對總部在省內(nèi)的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案,，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達469億元,，156萬投資人卷入其中,。
號稱“收益高、門檻低,、操作易”的“網(wǎng)貸”,，為何會變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進展如何,？“新華視點”記者近日在廣州,、深圳、佛山等地追蹤采訪了多起典型案件,。
一度潛逃的“禮德財富”投資理財平臺控制人鄭某森（中）從境外歸案（2018年9月20日攝）,。 新華社發(fā)
自建資金池 有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元
2018年6月，位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空,，公司“理財咖”平臺無法提現(xiàn),。當?shù)鼐睫k案人員稱，該公司規(guī)模很小,，工作人員12人,，但吸收了19億元公眾存款，僅近一年時間就“吸”了11億元,。
“這些資金并沒有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目,，而是通過借新還舊募集資金、維持周轉。由于經(jīng)營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍,，最終引發(fā)資金鏈斷裂,。”佛山市公安局禪城分局辦案民警說,，吸收資金除部分返還投資者到期本金,、利息外，經(jīng)營者通過違規(guī)設立居間人賬戶轉走資金,，用于購買房產(chǎn),、字畫、保險等,。
設立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”,。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊一位負責人說，通過在銀行或第三方支付平臺開設專用資金賬戶,，先歸集投資人資金至賬戶內(nèi),，再由平臺轉給借款方或挪為他用，資金可被任意支配,。
不少涉案P2P平臺還設立關聯(lián)公司,，發(fā)布借款項目“自融自用”，一旦投資失敗,，風險全部轉嫁到投資者,。2018年7月因涉嫌集資詐騙被廣州市公安局天河分局立案偵查的“禮德財富”投資理財平臺就是一例。
該平臺控制人鄭某森向代辦機構購買了多家手續(xù)齊備的空殼公司,，并用這些空殼公司在平臺發(fā)標借錢,。“一共買了幾千家公司,，每家花了6000元,，營業(yè)執(zhí)照,、印章,、銀行卡、U盾一應俱全,�,！币幻k案民警說。
為提高“競爭力”,，涉案P2P平臺幾乎都公開承諾剛性兌付,，對違約債務兜底，導致壞賬率極高,、窟窿巨大,，最后“拆東墻補西墻”導致資金鏈斷裂。廣州一家涉嫌集資詐騙的平臺嫌疑人說：“有一天發(fā)現(xiàn)投資人的錢完全給不出來，資金鏈斷了,，借新還舊太多,，沒錢還只能選擇關門跑路�,！�
辦案人員發(fā)現(xiàn),，“禮德財富”集資詐騙案中質押物不銹鋼僅有外圍一圈是真的，里面都包著雜鋼（2018年9月13日攝）,。 新華社發(fā)
兩三千萬元的玉標的稱超十億元 有的P圖偽造房產(chǎn)抵押證明作為標的物
記者在采訪中發(fā)現(xiàn),，出事的P2P平臺并非都單純以高息吸引投資者，比如“理財咖”“禮德財富”等平臺收益多在8%到16%之間,、在借貸市場上并不算最高,，但由于包裝“精美”，容易使人覺得“安全可靠”,。
騙取資金達12.5億余元的“禮德財富”,，主要運營模式為借款人以玉石、鋼材等質押物進行擔保去平臺借款,。據(jù)辦案人員介紹,，6家擔保公司中有5家實際都是平臺的關聯(lián)公司。
“擔保公司買玉花了兩三千萬元,，卻對外聲稱估值超過10億元,。”廣州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊一位辦案民警向記者展示了多張圖片：“20多噸的不銹鋼,，僅有外圍一圈是真的不銹鋼,，里面都包著雜鋼，和真鋼價格相差了七八倍,�,！�
如果說“禮德財富”的標的還算是“以次充好”，“理財咖”則是“無中生有”,。一位辦案民警說：“這些人P圖偽造房產(chǎn)抵押證明,、作為標的物，發(fā)布虛假理財產(chǎn)品,，并無實際運營項目,，一個真房產(chǎn)都沒有�,！�
深圳市公安局經(jīng)偵部門一名負責人說,，不少涉案P2P平臺租用高檔寫字樓樹立形象、提高知名度,，通過各類媒介發(fā)布虛假宣傳廣告擴大影響,、招攬客戶，一些平臺還在全國多地成立地推公司，在當?shù)匕l(fā)展業(yè)務員團隊,。
追逃正發(fā)力 海外不是“避罪天堂”
一些P2P平臺“爆雷”之后負責人潛逃海外,，如何避免投資人陷入血本無歸的困境？廣東省公安廳經(jīng)偵局有關負責人表示,，警方正努力開展追贓挽損工作,，目前已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案，追繳涉案資金超過10億元,。
廣州市公安局“獵狐”工作組工作人員介紹,，“禮德財富”案主犯鄭某森2018年7月攜款偷渡到柬埔寨。9月,，追逃人員協(xié)助柬埔寨警方在金邊將鄭某森抓獲,，并將其押解回廣州。
為幫助受害者挽回更多損失,，深圳市公安局南山分局在確保涉案平臺停止違法業(yè)務活動前提下,，對具備條件的公司實際控制人、高管,、股東辦理取保候審,，督促其追回到期債務，配合公安機關追贓挽損,。
2018年7月因涉嫌非法吸存被立案的“利民網(wǎng)”待還本金9.3億元,，涉及1.5萬人，警方對6名犯罪嫌疑人取保候審,，2018年底已回款9853萬元,。
“公司出事之前往外借了不少錢，如果簡單一關了之,，這些錢沒法要回來,，對投資者也不是好事�,！痹恰袄窬W(wǎng)”運營經(jīng)理的一名犯罪嫌疑人說,，他主動配合經(jīng)偵部門提供資料、核查數(shù)據(jù),，公司正進行資產(chǎn)清理,，努力催收以往借出的款項。
追贓挽損的同時多地還加強了預警,。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊負責人說，該局2018年5月上線“深融系統(tǒng)”,，以人員背景,、企業(yè)背景、違規(guī)行為等26項指標為參數(shù)進行數(shù)據(jù)碰撞和融合分析，如果用戶點擊了風險程度高的金融平臺,，網(wǎng)站及APP會自動彈出風險提示,，“截至2018年11月初，系統(tǒng)用戶超過624萬,，提醒彈窗2177萬次以上,。”
廣東省公安廳有關負責人說,，廣東警方已聯(lián)合市場監(jiān)督管理部門成立涉眾型經(jīng)濟犯罪監(jiān)測防控中心,，通過智能化手段監(jiān)測研判，排查非法集資,、網(wǎng)絡傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪線索,，聯(lián)合相關行政職能部門開展研判分析、聯(lián)合整治等工作,，遏制涉眾型經(jīng)濟犯罪案件高發(fā)勢頭,。
 |
|
||||
|
焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
|
||||||||
|
 掃一掃在手機打開當前頁 |
