賬戶5天“漲”4倍,，錢卻取不出,！“假券商”新騙局,，警惕,！
更新時(shí)間：2023-4-3 9:16:40 來(lái)源：上海證券報(bào)
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辟謠平臺(tái)
“我的積蓄全都搭進(jìn)去了,，還欠了一大筆債,，我得挺住把欠的錢還上,�,！痹颇鲜←惤杏绖倏h的李蘭（化名）在向記者自述經(jīng)歷時(shí)幾度哽咽。今年1月,，她下載了假券商APP進(jìn)行投資,，最后被騙了50余萬(wàn)元。
“按他的指導(dǎo)只漲不跌，賬戶里的錢一路上漲4倍,！”李蘭記得很清楚,，她從1月3日16:30開(kāi)始操作，到1月7日的21:30賬戶就達(dá)到4倍的盈利,，短短5天的時(shí)間里,，賬戶金額超過(guò)了150萬(wàn)元。
對(duì)于很多和李蘭一樣的受害人來(lái)說(shuō),，他們以為自己的資金是打入了交易平臺(tái),，可實(shí)際上，該平臺(tái)并沒(méi)有接入到真實(shí)的證券市場(chǎng),，資金也沒(méi)有進(jìn)入正規(guī)的第三方存管銀行賬戶,，而是直接轉(zhuǎn)入了騙子的私人賬戶。
記者觀察到,，在網(wǎng)絡(luò)的多個(gè)投訴平臺(tái)上,，這類“假券商”APP平臺(tái)詐騙的相關(guān)投訴比比皆是。不法分子以團(tuán)伙作案為主,，精心設(shè)下連環(huán)騙局：從精準(zhǔn)獲取投資者信息,，到“李鬼”假扮券商員工、分析師吸引投資者入局,，再到搭建虛假投資平臺(tái)收割投資者的血汗錢,。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“假券商”型詐騙迷惑性高,、隱蔽性強(qiáng),、涉案金額較大，不僅騙走了許多群眾的血汗錢,，還擾亂了正常的投資理財(cái)秩序,，建議多方合力整治“假券商”亂象。
誘導(dǎo)下載假券商APP
“他說(shuō)他在券商工作,，在群里把職業(yè)編號(hào)都發(fā)了出來(lái),，我去中證協(xié)官網(wǎng)上核對(duì)過(guò)，確實(shí)是那個(gè)編號(hào),�,！弊苑Q券商員工的不法分子利用公示信息博取了李蘭的信任。
在他的指導(dǎo)下,，李蘭掃描二維碼下載了一個(gè)交易軟件,。“他們說(shuō)這是跟國(guó)際平臺(tái)合作開(kāi)發(fā)的軟件,，注冊(cè)的過(guò)程非常簡(jiǎn)單,�,！崩钐m向記者展示了APP的界面，山寨APP在圖標(biāo)上仿冒了正規(guī)券商,。
通過(guò)正規(guī)券商員工身份吸引散戶關(guān)注,，再將投資者引入山寨APP平臺(tái)，這只是第一步,。隨后,，他們放出高收益的“誘餌”，引導(dǎo)投資者向山寨APP中注入資金：1萬(wàn)至5萬(wàn)本金對(duì)應(yīng)兩倍收益,；6萬(wàn)至20萬(wàn)本金對(duì)應(yīng)三倍收益,；21萬(wàn)至50萬(wàn)本金對(duì)應(yīng)4倍收益，本金越高收益越高,。
李蘭起初也對(duì)這么高的利潤(rùn)半信半疑,，但不法分子精心準(zhǔn)備了話術(shù)對(duì)她進(jìn)行游說(shuō)：“一個(gè)地區(qū)只有一個(gè)名額，為了防止市場(chǎng)監(jiān)管只能操作三次,�,！币虺垂商潛p而賺錢心切的李蘭心動(dòng)了，她在對(duì)方指導(dǎo)下,，入金30萬(wàn)元進(jìn)行現(xiàn)貨交易,，買入焦煤、焦炭,。殊不知,，真金白銀全進(jìn)了虛假交易平臺(tái)。
“無(wú)法出金”的連環(huán)套
“一分錢沒(méi)有拿到,，就是用各種理由不讓你提現(xiàn),。”李蘭準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí),，對(duì)方提出了要繳15%的所得稅,，稅費(fèi)達(dá)到19萬(wàn)元。她在群里找群友私聊,，結(jié)果都說(shuō)是要自己交稅才能到賬,，群里又有人不斷在曬自己提現(xiàn)成功的截圖,，讓她繼續(xù)放松警惕,。
“我沒(méi)錢了到處籌錢，湊了15萬(wàn),，請(qǐng)助理幫我墊了3萬(wàn),，才把稅給交了�,！痹诶钐m再一次申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)時(shí),，對(duì)方又稱她的銀行卡輸入錯(cuò)誤不能提現(xiàn)，引發(fā)了平臺(tái)的安全系統(tǒng)問(wèn)題，需要再注資5萬(wàn)元,。
在這一連環(huán)套之下,，短短一個(gè)星期的時(shí)間，她前后再次匯入近20萬(wàn)元,。一直到賬戶資金無(wú)法提出,，客服消失了，微博上的“大V”也失去聯(lián)系后,，李蘭這才幡然醒悟：原來(lái)自己遇上了騙子,，不僅沒(méi)有賺到錢，還為此債臺(tái)高筑,。
記者觀察發(fā)現(xiàn),，“假券商”APP騙局大體可分為三步：第一步，利用券商員工公示信息制作虛假材料,，在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)打廣告“引流”,；第二步，搭建虛假投資平臺(tái),，以高收益為誘餌引導(dǎo)開(kāi)戶,、注資；第三步,，以無(wú)法提現(xiàn)為由,，用虛假投資平臺(tái)收割受害者的血汗錢。
有業(yè)內(nèi)人士表示,，想要做出一個(gè)以假亂真的券商APP并不容易,，證券類APP需要直接對(duì)接交易所數(shù)據(jù)，而且證券類APP涉及銀證轉(zhuǎn)賬,，銀行方面也具備詐騙自動(dòng)識(shí)別功能,。因此，一方面,，詐騙團(tuán)伙主要盯準(zhǔn)財(cái)經(jīng)知識(shí)相對(duì)匱乏的群眾,；另一方面，詐騙團(tuán)伙的手中掌握著大量的個(gè)人銀行賬戶,，以分批小額匯款躲避監(jiān)管對(duì)資金去向的追蹤,。
此類“假券商”騙局如今并不少見(jiàn)，近期,，多家證券公司公開(kāi)發(fā)聲,，已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了一批“假券商”。
今年1月至今,，已有26家券商在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布被假冒的聲明,。中信證券,、國(guó)信證券、東海證券,、中山證券等公司均表示,，接到了投資者舉報(bào)，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒公司的名義,，誘導(dǎo)投資者通過(guò)非法鏈接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或交易,，從事非法證券活動(dòng)。
受訪人士認(rèn)為,，“假券商”的危害不容小覷,，目前已經(jīng)成為主要的侵財(cái)類犯罪之一。上海新古律師事務(wù)所主任王懷濤說(shuō),，仿冒各大券商和金融平臺(tái)的APP屬于高危詐騙類型,，相較于傳統(tǒng)詐騙犯罪具有犯罪成本低、涉案金額大,、迷惑性隱蔽性強(qiáng)以及可以對(duì)大范圍人群進(jìn)行非接觸式詐騙等特點(diǎn),，嚴(yán)重影響群眾的財(cái)產(chǎn)保障、金融安全,。
各方須形成合力整治
李蘭選擇了報(bào)警,，但是現(xiàn)實(shí)中維權(quán)充滿了困難。她說(shuō)：“我現(xiàn)在就希望,，能通過(guò)我的經(jīng)歷讓更多投資者警惕這種套路,。”
受訪人士認(rèn)為,，要想從根子上打擊,、整治“假券商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，目前難度較大,。上海星秀律師事務(wù)所律師郭強(qiáng)表示,，一是不法分子通過(guò)二維碼下載、瀏覽器頁(yè)面下載等方式規(guī)避監(jiān)管,；二是部分手機(jī)應(yīng)用商店,、公共平臺(tái)等對(duì)APP審核“寬松軟”；三是不法分子在當(dāng)前法律法規(guī)中“鉆空子”,。
對(duì)此,，專家建議從三方面行動(dòng)：一是開(kāi)展集中整治行動(dòng)。公安部,、證監(jiān)會(huì),、銀保監(jiān)會(huì),、網(wǎng)信辦等相關(guān)部門應(yīng)建立聯(lián)合整治小組,，對(duì)“假券商”開(kāi)展集中打擊,。同時(shí)，要提升日常監(jiān)管的科技水平,，從事前,、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中，并加強(qiáng)常態(tài)化打擊力度,。
二是完善相關(guān)法律法規(guī),。王懷濤認(rèn)為，要完善相關(guān)法律法規(guī),，明確此種情形該如何處罰網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),。然后，有關(guān)部門據(jù)此壓緊夯實(shí)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的審核責(zé)任,，特別是對(duì)APP的上架,、推廣，要加強(qiáng)審核,，并對(duì)身份信息造假的用戶賬號(hào)做好重點(diǎn)監(jiān)測(cè),。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為要立即查處，并及時(shí)提醒群眾進(jìn)行防范,。
三是加強(qiáng)投資者教育,。郭強(qiáng)建議，有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)宣傳教育力度,，通過(guò)以案說(shuō)法,、重點(diǎn)人群宣講、揭露詐騙套路等方式,，教育投資者不斷提高防騙能力,。
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焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
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“按他的指導(dǎo)只漲不跌,，賬戶里的錢一路上漲4倍,！”李蘭記得很清楚，她從1月3日16:30開(kāi)始操作,，到1月7日的21:30賬戶就達(dá)到4倍的盈利,，短短5天的時(shí)間里，賬戶金額超過(guò)了150萬(wàn)元,。
對(duì)于很多和李蘭一樣的受害人來(lái)說(shuō),，他們以為自己的資金是打入了交易平臺(tái)，可實(shí)際上,，該平臺(tái)并沒(méi)有接入到真實(shí)的證券市場(chǎng),，資金也沒(méi)有進(jìn)入正規(guī)的第三方存管銀行賬戶，而是直接轉(zhuǎn)入了騙子的私人賬戶,。
記者觀察到,，在網(wǎng)絡(luò)的多個(gè)投訴平臺(tái)上,，這類“假券商”APP平臺(tái)詐騙的相關(guān)投訴比比皆是。不法分子以團(tuán)伙作案為主,，精心設(shè)下連環(huán)騙局：從精準(zhǔn)獲取投資者信息,，到“李鬼”假扮券商員工、分析師吸引投資者入局,，再到搭建虛假投資平臺(tái)收割投資者的血汗錢,。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“假券商”型詐騙迷惑性高,、隱蔽性強(qiáng),、涉案金額較大，不僅騙走了許多群眾的血汗錢,，還擾亂了正常的投資理財(cái)秩序,，建議多方合力整治“假券商”亂象。
誘導(dǎo)下載假券商APP
“他說(shuō)他在券商工作,，在群里把職業(yè)編號(hào)都發(fā)了出來(lái),，我去中證協(xié)官網(wǎng)上核對(duì)過(guò)，確實(shí)是那個(gè)編號(hào),�,！弊苑Q券商員工的不法分子利用公示信息博取了李蘭的信任。
在他的指導(dǎo)下,，李蘭掃描二維碼下載了一個(gè)交易軟件,。“他們說(shuō)這是跟國(guó)際平臺(tái)合作開(kāi)發(fā)的軟件,，注冊(cè)的過(guò)程非常簡(jiǎn)單,。”李蘭向記者展示了APP的界面,，山寨APP在圖標(biāo)上仿冒了正規(guī)券商,。
通過(guò)正規(guī)券商員工身份吸引散戶關(guān)注，再將投資者引入山寨APP平臺(tái),，這只是第一步,。隨后，他們放出高收益的“誘餌”,，引導(dǎo)投資者向山寨APP中注入資金：1萬(wàn)至5萬(wàn)本金對(duì)應(yīng)兩倍收益,；6萬(wàn)至20萬(wàn)本金對(duì)應(yīng)三倍收益；21萬(wàn)至50萬(wàn)本金對(duì)應(yīng)4倍收益,，本金越高收益越高,。
李蘭起初也對(duì)這么高的利潤(rùn)半信半疑，但不法分子精心準(zhǔn)備了話術(shù)對(duì)她進(jìn)行游說(shuō)：“一個(gè)地區(qū)只有一個(gè)名額，為了防止市場(chǎng)監(jiān)管只能操作三次,�,！币虺垂商潛p而賺錢心切的李蘭心動(dòng)了，她在對(duì)方指導(dǎo)下,，入金30萬(wàn)元進(jìn)行現(xiàn)貨交易,，買入焦煤、焦炭,。殊不知,，真金白銀全進(jìn)了虛假交易平臺(tái)。
“無(wú)法出金”的連環(huán)套
“一分錢沒(méi)有拿到,，就是用各種理由不讓你提現(xiàn),�,！崩钐m準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí),，對(duì)方提出了要繳15%的所得稅，稅費(fèi)達(dá)到19萬(wàn)元,。她在群里找群友私聊,，結(jié)果都說(shuō)是要自己交稅才能到賬，群里又有人不斷在曬自己提現(xiàn)成功的截圖,，讓她繼續(xù)放松警惕,。
“我沒(méi)錢了到處籌錢，湊了15萬(wàn),，請(qǐng)助理幫我墊了3萬(wàn),，才把稅給交了�,！痹诶钐m再一次申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)時(shí),，對(duì)方又稱她的銀行卡輸入錯(cuò)誤不能提現(xiàn)，引發(fā)了平臺(tái)的安全系統(tǒng)問(wèn)題,，需要再注資5萬(wàn)元,。
在這一連環(huán)套之下，短短一個(gè)星期的時(shí)間,，她前后再次匯入近20萬(wàn)元,。一直到賬戶資金無(wú)法提出，客服消失了,，微博上的“大V”也失去聯(lián)系后,，李蘭這才幡然醒悟：原來(lái)自己遇上了騙子，不僅沒(méi)有賺到錢,，還為此債臺(tái)高筑,。
記者觀察發(fā)現(xiàn)，“假券商”APP騙局大體可分為三步：第一步，利用券商員工公示信息制作虛假材料,，在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)打廣告“引流”,；第二步，搭建虛假投資平臺(tái),，以高收益為誘餌引導(dǎo)開(kāi)戶,、注資；第三步,，以無(wú)法提現(xiàn)為由,，用虛假投資平臺(tái)收割受害者的血汗錢。
有業(yè)內(nèi)人士表示,，想要做出一個(gè)以假亂真的券商APP并不容易,，證券類APP需要直接對(duì)接交易所數(shù)據(jù)，而且證券類APP涉及銀證轉(zhuǎn)賬,，銀行方面也具備詐騙自動(dòng)識(shí)別功能,。因此，一方面,，詐騙團(tuán)伙主要盯準(zhǔn)財(cái)經(jīng)知識(shí)相對(duì)匱乏的群眾,；另一方面，詐騙團(tuán)伙的手中掌握著大量的個(gè)人銀行賬戶,，以分批小額匯款躲避監(jiān)管對(duì)資金去向的追蹤,。
此類“假券商”騙局如今并不少見(jiàn)，近期,，多家證券公司公開(kāi)發(fā)聲,，已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了一批“假券商”。
今年1月至今,，已有26家券商在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布被假冒的聲明,。中信證券、國(guó)信證券,、東海證券,、中山證券等公司均表示，接到了投資者舉報(bào),，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒公司的名義,，誘導(dǎo)投資者通過(guò)非法鏈接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或交易，從事非法證券活動(dòng),。
受訪人士認(rèn)為,，“假券商”的危害不容小覷，目前已經(jīng)成為主要的侵財(cái)類犯罪之一,。上海新古律師事務(wù)所主任王懷濤說(shuō),，仿冒各大券商和金融平臺(tái)的APP屬于高危詐騙類型,，相較于傳統(tǒng)詐騙犯罪具有犯罪成本低、涉案金額大,、迷惑性隱蔽性強(qiáng)以及可以對(duì)大范圍人群進(jìn)行非接觸式詐騙等特點(diǎn),，嚴(yán)重影響群眾的財(cái)產(chǎn)保障、金融安全,。
各方須形成合力整治
李蘭選擇了報(bào)警,，但是現(xiàn)實(shí)中維權(quán)充滿了困難。她說(shuō)：“我現(xiàn)在就希望,，能通過(guò)我的經(jīng)歷讓更多投資者警惕這種套路,。”
受訪人士認(rèn)為,，要想從根子上打擊,、整治“假券商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，目前難度較大,。上海星秀律師事務(wù)所律師郭強(qiáng)表示,，一是不法分子通過(guò)二維碼下載、瀏覽器頁(yè)面下載等方式規(guī)避監(jiān)管,；二是部分手機(jī)應(yīng)用商店,、公共平臺(tái)等對(duì)APP審核“寬松軟”,；三是不法分子在當(dāng)前法律法規(guī)中“鉆空子”,。
對(duì)此，專家建議從三方面行動(dòng)：一是開(kāi)展集中整治行動(dòng),。公安部,、證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì),、網(wǎng)信辦等相關(guān)部門應(yīng)建立聯(lián)合整治小組,，對(duì)“假券商”開(kāi)展集中打擊。同時(shí),，要提升日常監(jiān)管的科技水平,，從事前、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中,，并加強(qiáng)常態(tài)化打擊力度,。
二是完善相關(guān)法律法規(guī)。王懷濤認(rèn)為,，要完善相關(guān)法律法規(guī),，明確此種情形該如何處罰網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。然后,，有關(guān)部門據(jù)此壓緊夯實(shí)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的審核責(zé)任,，特別是對(duì)APP的上架,、推廣，要加強(qiáng)審核,，并對(duì)身份信息造假的用戶賬號(hào)做好重點(diǎn)監(jiān)測(cè),。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為要立即查處，并及時(shí)提醒群眾進(jìn)行防范,。
三是加強(qiáng)投資者教育。郭強(qiáng)建議,，有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)宣傳教育力度,，通過(guò)以案說(shuō)法、重點(diǎn)人群宣講,、揭露詐騙套路等方式,，教育投資者不斷提高防騙能力。
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