賬戶5天“漲”4倍,，錢卻取不出！“假券商”新騙局，警惕,！
更新時間：2023-4-3 9:16:40 來源：上海證券報
辟謠平臺
“我的積蓄全都搭進去了,，還欠了一大筆債,，我得挺住把欠的錢還上,�,！痹颇鲜←惤杏绖倏h的李蘭（化名）在向記者自述經(jīng)歷時幾度哽咽。今年1月,，她下載了假券商APP進行投資,，最后被騙了50余萬元。
“按他的指導只漲不跌,，賬戶里的錢一路上漲4倍,！”李蘭記得很清楚，她從1月3日16:30開始操作,，到1月7日的21:30賬戶就達到4倍的盈利,，短短5天的時間里，賬戶金額超過了150萬元,。
對于很多和李蘭一樣的受害人來說,，他們以為自己的資金是打入了交易平臺，可實際上,，該平臺并沒有接入到真實的證券市場,，資金也沒有進入正規(guī)的第三方存管銀行賬戶，而是直接轉(zhuǎn)入了騙子的私人賬戶,。
記者觀察到,，在網(wǎng)絡的多個投訴平臺上，這類“假券商”APP平臺詐騙的相關(guān)投訴比比皆是,。不法分子以團伙作案為主,，精心設下連環(huán)騙局：從精準獲取投資者信息，到“李鬼”假扮券商員工,、分析師吸引投資者入局,，再到搭建虛假投資平臺收割投資者的血汗錢。
業(yè)內(nèi)人士認為,，“假券商”型詐騙迷惑性高,、隱蔽性強、涉案金額較大,，不僅騙走了許多群眾的血汗錢,，還擾亂了正常的投資理財秩序，建議多方合力整治“假券商”亂象,。
誘導下載假券商APP
“他說他在券商工作,，在群里把職業(yè)編號都發(fā)了出來，我去中證協(xié)官網(wǎng)上核對過,，確實是那個編號,。”自稱券商員工的不法分子利用公示信息博取了李蘭的信任,。
在他的指導下,，李蘭掃描二維碼下載了一個交易軟件,。“他們說這是跟國際平臺合作開發(fā)的軟件,，注冊的過程非常簡單,。”李蘭向記者展示了APP的界面,，山寨APP在圖標上仿冒了正規(guī)券商,。
通過正規(guī)券商員工身份吸引散戶關(guān)注，再將投資者引入山寨APP平臺,，這只是第一步。隨后,，他們放出高收益的“誘餌”,，引導投資者向山寨APP中注入資金：1萬至5萬本金對應兩倍收益；6萬至20萬本金對應三倍收益,；21萬至50萬本金對應4倍收益,，本金越高收益越高。
李蘭起初也對這么高的利潤半信半疑,，但不法分子精心準備了話術(shù)對她進行游說：“一個地區(qū)只有一個名額,，為了防止市場監(jiān)管只能操作三次�,！币虺垂商潛p而賺錢心切的李蘭心動了,，她在對方指導下，入金30萬元進行現(xiàn)貨交易,，買入焦煤,、焦炭。殊不知,，真金白銀全進了虛假交易平臺,。
“無法出金”的連環(huán)套
“一分錢沒有拿到，就是用各種理由不讓你提現(xiàn),�,！崩钐m準備提現(xiàn)時，對方提出了要繳15%的所得稅,，稅費達到19萬元,。她在群里找群友私聊，結(jié)果都說是要自己交稅才能到賬,，群里又有人不斷在曬自己提現(xiàn)成功的截圖,，讓她繼續(xù)放松警惕。
“我沒錢了到處籌錢,，湊了15萬,，請助理幫我墊了3萬,，才把稅給交了�,！痹诶钐m再一次申請?zhí)岈F(xiàn)時,，對方又稱她的銀行卡輸入錯誤不能提現(xiàn)，引發(fā)了平臺的安全系統(tǒng)問題,，需要再注資5萬元,。
在這一連環(huán)套之下，短短一個星期的時間,，她前后再次匯入近20萬元,。一直到賬戶資金無法提出，客服消失了,，微博上的“大V”也失去聯(lián)系后,，李蘭這才幡然醒悟：原來自己遇上了騙子，不僅沒有賺到錢,，還為此債臺高筑,。
記者觀察發(fā)現(xiàn)，“假券商”APP騙局大體可分為三步：第一步,，利用券商員工公示信息制作虛假材料,，在網(wǎng)絡平臺打廣告“引流”；第二步,，搭建虛假投資平臺,，以高收益為誘餌引導開戶、注資,；第三步,，以無法提現(xiàn)為由，用虛假投資平臺收割受害者的血汗錢,。
有業(yè)內(nèi)人士表示,，想要做出一個以假亂真的券商APP并不容易，證券類APP需要直接對接交易所數(shù)據(jù),，而且證券類APP涉及銀證轉(zhuǎn)賬,，銀行方面也具備詐騙自動識別功能。因此,，一方面,，詐騙團伙主要盯準財經(jīng)知識相對匱乏的群眾；另一方面,，詐騙團伙的手中掌握著大量的個人銀行賬戶,，以分批小額匯款躲避監(jiān)管對資金去向的追蹤。
此類“假券商”騙局如今并不少見,，近期,，多家證券公司公開發(fā)聲,，已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了一批“假券商”。
今年1月至今,，已有26家券商在中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)發(fā)布被假冒的聲明,。中信證券、國信證券,、東海證券,、中山證券等公司均表示，接到了投資者舉報,，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒公司的名義,，誘導投資者通過非法鏈接進行轉(zhuǎn)賬或交易，從事非法證券活動,。
受訪人士認為,，“假券商”的危害不容小覷，目前已經(jīng)成為主要的侵財類犯罪之一,。上海新古律師事務所主任王懷濤說，仿冒各大券商和金融平臺的APP屬于高危詐騙類型,，相較于傳統(tǒng)詐騙犯罪具有犯罪成本低,、涉案金額大、迷惑性隱蔽性強以及可以對大范圍人群進行非接觸式詐騙等特點,，嚴重影響群眾的財產(chǎn)保障,、金融安全。
各方須形成合力整治
李蘭選擇了報警,，但是現(xiàn)實中維權(quán)充滿了困難,。她說：“我現(xiàn)在就希望，能通過我的經(jīng)歷讓更多投資者警惕這種套路,�,！�
受訪人士認為，要想從根子上打擊,、整治“假券商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈,，目前難度較大。上海星秀律師事務所律師郭強表示,，一是不法分子通過二維碼下載,、瀏覽器頁面下載等方式規(guī)避監(jiān)管；二是部分手機應用商店,、公共平臺等對APP審核“寬松軟”,；三是不法分子在當前法律法規(guī)中“鉆空子”。
對此,，專家建議從三方面行動：一是開展集中整治行動,。公安部,、證監(jiān)會、銀保監(jiān)會,、網(wǎng)信辦等相關(guān)部門應建立聯(lián)合整治小組,，對“假券商”開展集中打擊。同時,，要提升日常監(jiān)管的科技水平,，從事前、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中,，并加強常態(tài)化打擊力度,。
二是完善相關(guān)法律法規(guī)。王懷濤認為,，要完善相關(guān)法律法規(guī),，明確此種情形該如何處罰網(wǎng)絡平臺。然后,，有關(guān)部門據(jù)此壓緊夯實網(wǎng)絡平臺的審核責任,，特別是對APP的上架、推廣,，要加強審核,，并對身份信息造假的用戶賬號做好重點監(jiān)測。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為要立即查處,，并及時提醒群眾進行防范,。
三是加強投資者教育。郭強建議,，有關(guān)部門和金融機構(gòu)要加強宣傳教育力度,，通過以案說法、重點人群宣講,、揭露詐騙套路等方式,，教育投資者不斷提高防騙能力。
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焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
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“我的積蓄全都搭進去了，還欠了一大筆債,，我得挺住把欠的錢還上,。”云南省麗江市永勝縣的李蘭（化名）在向記者自述經(jīng)歷時幾度哽咽,。今年1月,，她下載了假券商APP進行投資，最后被騙了50余萬元,。
“按他的指導只漲不跌,，賬戶里的錢一路上漲4倍！”李蘭記得很清楚,，她從1月3日16:30開始操作,，到1月7日的21:30賬戶就達到4倍的盈利，短短5天的時間里,，賬戶金額超過了150萬元,。
對于很多和李蘭一樣的受害人來說，他們以為自己的資金是打入了交易平臺，可實際上,，該平臺并沒有接入到真實的證券市場,，資金也沒有進入正規(guī)的第三方存管銀行賬戶，而是直接轉(zhuǎn)入了騙子的私人賬戶,。
記者觀察到,，在網(wǎng)絡的多個投訴平臺上，這類“假券商”APP平臺詐騙的相關(guān)投訴比比皆是,。不法分子以團伙作案為主,，精心設下連環(huán)騙局：從精準獲取投資者信息，到“李鬼”假扮券商員工,、分析師吸引投資者入局,，再到搭建虛假投資平臺收割投資者的血汗錢。
業(yè)內(nèi)人士認為,，“假券商”型詐騙迷惑性高,、隱蔽性強、涉案金額較大,，不僅騙走了許多群眾的血汗錢,，還擾亂了正常的投資理財秩序，建議多方合力整治“假券商”亂象,。
誘導下載假券商APP
“他說他在券商工作,，在群里把職業(yè)編號都發(fā)了出來，我去中證協(xié)官網(wǎng)上核對過,，確實是那個編號,。”自稱券商員工的不法分子利用公示信息博取了李蘭的信任,。
在他的指導下,，李蘭掃描二維碼下載了一個交易軟件�,！八麄冋f這是跟國際平臺合作開發(fā)的軟件,，注冊的過程非常簡單,�,！崩钐m向記者展示了APP的界面，山寨APP在圖標上仿冒了正規(guī)券商,。
通過正規(guī)券商員工身份吸引散戶關(guān)注,，再將投資者引入山寨APP平臺，這只是第一步,。隨后,，他們放出高收益的“誘餌”，引導投資者向山寨APP中注入資金：1萬至5萬本金對應兩倍收益；6萬至20萬本金對應三倍收益,；21萬至50萬本金對應4倍收益,，本金越高收益越高。
李蘭起初也對這么高的利潤半信半疑,，但不法分子精心準備了話術(shù)對她進行游說：“一個地區(qū)只有一個名額,，為了防止市場監(jiān)管只能操作三次�,！币虺垂商潛p而賺錢心切的李蘭心動了,，她在對方指導下，入金30萬元進行現(xiàn)貨交易,，買入焦煤,、焦炭。殊不知,，真金白銀全進了虛假交易平臺,。
“無法出金”的連環(huán)套
“一分錢沒有拿到，就是用各種理由不讓你提現(xiàn),�,！崩钐m準備提現(xiàn)時，對方提出了要繳15%的所得稅,，稅費達到19萬元,。她在群里找群友私聊，結(jié)果都說是要自己交稅才能到賬,，群里又有人不斷在曬自己提現(xiàn)成功的截圖,，讓她繼續(xù)放松警惕。
“我沒錢了到處籌錢,，湊了15萬,，請助理幫我墊了3萬，才把稅給交了,�,！痹诶钐m再一次申請?zhí)岈F(xiàn)時，對方又稱她的銀行卡輸入錯誤不能提現(xiàn),，引發(fā)了平臺的安全系統(tǒng)問題,，需要再注資5萬元。
在這一連環(huán)套之下,，短短一個星期的時間,，她前后再次匯入近20萬元。一直到賬戶資金無法提出,，客服消失了,，微博上的“大V”也失去聯(lián)系后,，李蘭這才幡然醒悟：原來自己遇上了騙子，不僅沒有賺到錢,，還為此債臺高筑,。
記者觀察發(fā)現(xiàn)，“假券商”APP騙局大體可分為三步：第一步,，利用券商員工公示信息制作虛假材料,，在網(wǎng)絡平臺打廣告“引流”；第二步,，搭建虛假投資平臺,，以高收益為誘餌引導開戶、注資,；第三步,，以無法提現(xiàn)為由，用虛假投資平臺收割受害者的血汗錢,。
有業(yè)內(nèi)人士表示,，想要做出一個以假亂真的券商APP并不容易，證券類APP需要直接對接交易所數(shù)據(jù),，而且證券類APP涉及銀證轉(zhuǎn)賬,，銀行方面也具備詐騙自動識別功能。因此,，一方面,，詐騙團伙主要盯準財經(jīng)知識相對匱乏的群眾；另一方面,，詐騙團伙的手中掌握著大量的個人銀行賬戶,，以分批小額匯款躲避監(jiān)管對資金去向的追蹤。
此類“假券商”騙局如今并不少見,，近期,，多家證券公司公開發(fā)聲，已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了一批“假券商”,。
今年1月至今,，已有26家券商在中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)發(fā)布被假冒的聲明。中信證券,、國信證券,、東海證券、中山證券等公司均表示,，接到了投資者舉報,，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒公司的名義,，誘導投資者通過非法鏈接進行轉(zhuǎn)賬或交易,，從事非法證券活動,。
受訪人士認為，“假券商”的危害不容小覷,，目前已經(jīng)成為主要的侵財類犯罪之一,。上海新古律師事務所主任王懷濤說，仿冒各大券商和金融平臺的APP屬于高危詐騙類型,，相較于傳統(tǒng)詐騙犯罪具有犯罪成本低,、涉案金額大、迷惑性隱蔽性強以及可以對大范圍人群進行非接觸式詐騙等特點,，嚴重影響群眾的財產(chǎn)保障,、金融安全。
各方須形成合力整治
李蘭選擇了報警,，但是現(xiàn)實中維權(quán)充滿了困難,。她說：“我現(xiàn)在就希望，能通過我的經(jīng)歷讓更多投資者警惕這種套路,�,！�
受訪人士認為，要想從根子上打擊,、整治“假券商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈,，目前難度較大。上海星秀律師事務所律師郭強表示,，一是不法分子通過二維碼下載,、瀏覽器頁面下載等方式規(guī)避監(jiān)管；二是部分手機應用商店,、公共平臺等對APP審核“寬松軟”,；三是不法分子在當前法律法規(guī)中“鉆空子”。
對此,，專家建議從三方面行動：一是開展集中整治行動,。公安部、證監(jiān)會,、銀保監(jiān)會,、網(wǎng)信辦等相關(guān)部門應建立聯(lián)合整治小組，對“假券商”開展集中打擊,。同時,，要提升日常監(jiān)管的科技水平，從事前,、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中,，并加強常態(tài)化打擊力度。
二是完善相關(guān)法律法規(guī),。王懷濤認為,，要完善相關(guān)法律法規(guī),，明確此種情形該如何處罰網(wǎng)絡平臺。然后,，有關(guān)部門據(jù)此壓緊夯實網(wǎng)絡平臺的審核責任,，特別是對APP的上架、推廣,，要加強審核,，并對身份信息造假的用戶賬號做好重點監(jiān)測。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為要立即查處,，并及時提醒群眾進行防范,。
三是加強投資者教育。郭強建議,，有關(guān)部門和金融機構(gòu)要加強宣傳教育力度,，通過以案說法、重點人群宣講,、揭露詐騙套路等方式,，教育投資者不斷提高防騙能力。
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