【電信詐騙為何查不出人,？專家稱電信銀行應(yīng)加強監(jiān)管】
更新時間：2015-5-6 8:41:50 來源：人民日報
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在電信詐騙案中,，常有群眾質(zhì)疑為何很清晰的犯案過程,，卻查不出人,、追不回款。對此,，專家解釋,，困難主要源于從電話號碼到銀行賬戶，犯罪分子透露出來的一切身份都是虛假的,。
“騙子常使用改號軟件偽裝身份,，通過電信運營商查找其身份信息非常困難�,！贝驌綦娦旁p騙專家,、武漢市公安局刑偵大隊易文翔介紹，另外,，電信詐騙案件中,，錢款往往會在多個銀行、多個地域間反復(fù)轉(zhuǎn)賬,，警方追查資金流向,，“需要去各個銀行查賬，每次都要重新辦手續(xù),、走流程,，錢早就被轉(zhuǎn)走了�,！�
分工轉(zhuǎn)賬,、偽裝身份、窩藏境外……相較于案發(fā)總量,，電信詐騙被阻斷案件仍是很小一部分,，如何進(jìn)一步加強事前防范？電信,、銀行等相關(guān)機構(gòu)能否“邁前一步”,？
電信防范阻斷,，求解監(jiān)管新模式
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“電信詐騙是一個社會性、系統(tǒng)性問題,，單由公安進(jìn)行打擊,，治標(biāo)不治本，甚至標(biāo)也治不好,�,！币孜南枵f。
易文翔認(rèn)為,，電信方面應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管“改號”業(yè)務(wù),。目前，電信運營商只管出售“改號”功能提取傭金,，卻不管這項功能用在何處，以后不能像現(xiàn)在這樣“管售不管用”,。
在部分地區(qū),，電信運營商參與打擊和防范電信詐騙已有嘗試。比如,，對于利用400號碼進(jìn)行詐騙的防范阻斷,，上海電信就表示，在企業(yè)申請400號碼段時,，上海電信會嚴(yán)格審查企業(yè)準(zhǔn)入資質(zhì),，并在入網(wǎng)協(xié)議上明確相關(guān)法律條款。如有違背,，上海電信有權(quán)暫停其服務(wù)或收回號碼,。同時，針對物流(含快遞),、搬場,、維修、保潔四大行業(yè),，還要求企業(yè)額外提供組織機構(gòu)代碼證,。
“對于‘偽基站’向手機發(fā)送短信情況，我們和公安部門也在積極打擊和防范中�,，F(xiàn)在已對合格端口類和點對點類客戶短信管理,，對偽造短信號碼和垃圾短信已進(jìn)行了相應(yīng)的阻斷�,！鄙虾ｋ娦庞嘘P(guān)人士表示,。
盡管電信公司已經(jīng)有了一系列的舉措，“但在業(yè)務(wù)提供后,，這些企業(yè)怎么經(jīng)營,、是否合理合法,，電信公司目前無權(quán)也很難監(jiān)管，需要國家工商管理部門,、公安部門等加以甄別和依法管理,。運營商并不能管理所有通過電信途徑進(jìn)行的詐騙�,！边@位電信人士說,，“比如，APP軟件和網(wǎng)絡(luò)電話就非運營商管理范圍,�,！�
可疑賬戶監(jiān)管，銀行亟待發(fā)力
上海市公安局治安總隊總隊長戴民介紹,，據(jù)統(tǒng)計,，去年通過警銀聯(lián)手，全市共成功防阻電信詐騙案件4539起,，避免群眾經(jīng)濟(jì)損失2億余元,。今年1—3月全市防阻電信詐騙案件841起，避免經(jīng)濟(jì)損失3220萬元,。
“所有的大宗電信詐騙案,，取款都最為關(guān)鍵。目前這個環(huán)節(jié)已經(jīng)形成了專業(yè)化的公司,，專門負(fù)責(zé)利用各種非法途徑得來的銀行卡取現(xiàn),。”易文翔說,，“銀行嚴(yán)格管控銀行卡實名辦理,，也是堵住電信詐騙案的關(guān)鍵一環(huán)�,！�
“詐騙分子要將千萬級的錢款稀釋,，需要千萬計的銀行賬戶，而這些賬戶是通過網(wǎng)絡(luò)收購的,，為什么能收購,？就是因為開卡不受限制，有些人就專門開卡賣錢,。因此嚴(yán)格規(guī)范銀行賬戶的開設(shè)程序,，對于打擊電信詐騙是非常重要的�,！鄙虾Ｊ泄簿中虃煽傟牳笨傟犻L楊維根說,，“有一個新情況是，以前銀行開卡需要本人持有效證件前往柜臺辦理,，而現(xiàn)在許多銀行設(shè)置了自動開卡機,，可以自行開設(shè)銀行卡,，這樣犯罪分子的可乘之機就更多了�,！睋�(jù)了解,，警方曾多次呼吁有關(guān)機構(gòu)應(yīng)出臺政策，加強銀行卡監(jiān)督,，但到目前為止這個問題尚未解決,。
“雖然說目前在全國各地均可查詢銀行聯(lián)網(wǎng)賬目，但是查詢網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的IP地址仍然需要到銀行卡開戶行,，這大大增加了破案難度,。”武漢市公安局打擊電信詐騙專班警察吳江說,，大部分案件屬于跨地域網(wǎng)上作案,，接警后查賬申請手續(xù)多、辦案周期長,，往往錯過最佳辦案時間,。
自去年底，上海探索“灰名單”防阻工作,，即搜集犯罪嫌疑人曾使用的銀行賬戶，讓銀行把這些賬戶“做”到內(nèi)部系統(tǒng),，只要有人向這些賬戶匯錢,，系統(tǒng)就會自動提示并阻止錢款匯入，同時通知警方,�,！澳壳埃袊ど蹄y行上海分行通過這個方式阻斷的案件達(dá)到300多起,，效果明顯,。”楊維根說,，“但此項工作只有中國工商銀行上海分行和上海農(nóng)工商銀行試點操作,，今年我們和上海銀監(jiān)局碰頭，希望建立相關(guān)機制,，將這個做法推廣到在滬的所有銀行,。”
據(jù)了解,，目前,，公安部正在推動銀行間資金流向快速查詢機制�,！袄硐氲淖龇ㄊ�,，在任何一家銀行都能夠?qū)⒚恳还P資金流向‘一查到底’,。”易文翔說,。
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常見電信騙術(shù)概覽
警方總結(jié)了6類常見的電信詐騙方式,。一是盜取他人QQ號，專門針對公司財會人員實施詐騙,；二是在電話中冒充國家部門工作人員,，以當(dāng)事人存在“不安全賬戶”為名進(jìn)行詐騙；三是“猜猜我是誰”騙局,，騙子偽裝成當(dāng)事人朋友或者領(lǐng)導(dǎo),，以辦事急需用錢為由讓當(dāng)事人給其匯款；四是以辦理退稅退費為名,，收取保證金,；五是去年曾引起社會恐慌的“克隆卡”騙術(shù)，現(xiàn)在仍不時冒出水面,；六是在網(wǎng)上建立與合法的現(xiàn)貨交易平臺很相似的詐騙平臺,，派“業(yè)務(wù)員”引普通投資者上鉤。
南京大學(xué)心理學(xué)教授桑志芹認(rèn)為,，在遇到通過QQ,、朋友圈等方式想要借錢或需要轉(zhuǎn)賬的，首先應(yīng)打電話核實,。而應(yīng)對中獎詐騙,、各種補貼或退稅詐騙，方法就是絕不相信“天上會掉餡餅”,。
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焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
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在電信詐騙案中,，常有群眾質(zhì)疑為何很清晰的犯案過程,，卻查不出人、追不回款,。對此,，專家解釋，困難主要源于從電話號碼到銀行賬戶,，犯罪分子透露出來的一切身份都是虛假的,。
“騙子常使用改號軟件偽裝身份，通過電信運營商查找其身份信息非常困難,�,！贝驌綦娦旁p騙專家、武漢市公安局刑偵大隊易文翔介紹,，另外,，電信詐騙案件中,，錢款往往會在多個銀行、多個地域間反復(fù)轉(zhuǎn)賬,，警方追查資金流向,，“需要去各個銀行查賬，每次都要重新辦手續(xù),、走流程,，錢早就被轉(zhuǎn)走了�,！�
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電信防范阻斷，求解監(jiān)管新模式
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易文翔認(rèn)為,，電信方面應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管“改號”業(yè)務(wù)。目前,，電信運營商只管出售“改號”功能提取傭金,，卻不管這項功能用在何處，以后不能像現(xiàn)在這樣“管售不管用”,。
在部分地區(qū),，電信運營商參與打擊和防范電信詐騙已有嘗試。比如,，對于利用400號碼進(jìn)行詐騙的防范阻斷,，上海電信就表示，在企業(yè)申請400號碼段時,，上海電信會嚴(yán)格審查企業(yè)準(zhǔn)入資質(zhì),，并在入網(wǎng)協(xié)議上明確相關(guān)法律條款。如有違背，上海電信有權(quán)暫停其服務(wù)或收回號碼,。同時,，針對物流(含快遞)、搬場,、維修,、保潔四大行業(yè)，還要求企業(yè)額外提供組織機構(gòu)代碼證,。
“對于‘偽基站’向手機發(fā)送短信情況,，我們和公安部門也在積極打擊和防范中。現(xiàn)在已對合格端口類和點對點類客戶短信管理,，對偽造短信號碼和垃圾短信已進(jìn)行了相應(yīng)的阻斷,。”上海電信有關(guān)人士表示,。
盡管電信公司已經(jīng)有了一系列的舉措,，“但在業(yè)務(wù)提供后，這些企業(yè)怎么經(jīng)營,、是否合理合法,，電信公司目前無權(quán)也很難監(jiān)管，需要國家工商管理部門,、公安部門等加以甄別和依法管理,。運營商并不能管理所有通過電信途徑進(jìn)行的詐騙�,！边@位電信人士說,，“比如，APP軟件和網(wǎng)絡(luò)電話就非運營商管理范圍,�,！�
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上海市公安局治安總隊總隊長戴民介紹,，據(jù)統(tǒng)計,，去年通過警銀聯(lián)手，全市共成功防阻電信詐騙案件4539起,，避免群眾經(jīng)濟(jì)損失2億余元。今年1—3月全市防阻電信詐騙案件841起,，避免經(jīng)濟(jì)損失3220萬元,。
“所有的大宗電信詐騙案，取款都最為關(guān)鍵,。目前這個環(huán)節(jié)已經(jīng)形成了專業(yè)化的公司,，專門負(fù)責(zé)利用各種非法途徑得來的銀行卡取現(xiàn)�,！币孜南枵f,，“銀行嚴(yán)格管控銀行卡實名辦理,，也是堵住電信詐騙案的關(guān)鍵一環(huán)�,！�
“詐騙分子要將千萬級的錢款稀釋,，需要千萬計的銀行賬戶，而這些賬戶是通過網(wǎng)絡(luò)收購的,，為什么能收購,？就是因為開卡不受限制，有些人就專門開卡賣錢,。因此嚴(yán)格規(guī)范銀行賬戶的開設(shè)程序,，對于打擊電信詐騙是非常重要的�,！鄙虾Ｊ泄簿中虃煽傟牳笨傟犻L楊維根說,，“有一個新情況是，以前銀行開卡需要本人持有效證件前往柜臺辦理,，而現(xiàn)在許多銀行設(shè)置了自動開卡機,，可以自行開設(shè)銀行卡，這樣犯罪分子的可乘之機就更多了,�,！睋�(jù)了解，警方曾多次呼吁有關(guān)機構(gòu)應(yīng)出臺政策,，加強銀行卡監(jiān)督,，但到目前為止這個問題尚未解決。
“雖然說目前在全國各地均可查詢銀行聯(lián)網(wǎng)賬目,，但是查詢網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的IP地址仍然需要到銀行卡開戶行,，這大大增加了破案難度�,！蔽錆h市公安局打擊電信詐騙專班警察吳江說,，大部分案件屬于跨地域網(wǎng)上作案，接警后查賬申請手續(xù)多,、辦案周期長,，往往錯過最佳辦案時間。
自去年底,，上海探索“灰名單”防阻工作,，即搜集犯罪嫌疑人曾使用的銀行賬戶，讓銀行把這些賬戶“做”到內(nèi)部系統(tǒng),，只要有人向這些賬戶匯錢,，系統(tǒng)就會自動提示并阻止錢款匯入，同時通知警方�,！澳壳�,，中國工商銀行上海分行通過這個方式阻斷的案件達(dá)到300多起，效果明顯,�,！睏罹S根說，“但此項工作只有中國工商銀行上海分行和上海農(nóng)工商銀行試點操作,，今年我們和上海銀監(jiān)局碰頭,，希望建立相關(guān)機制，將這個做法推廣到在滬的所有銀行,�,！�
據(jù)了解，目前,，公安部正在推動銀行間資金流向快速查詢機制,。“理想的做法是,，在任何一家銀行都能夠?qū)⒚恳还P資金流向‘一查到底’,。”易文翔說,。
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常見電信騙術(shù)概覽
警方總結(jié)了6類常見的電信詐騙方式,。一是盜取他人QQ號，專門針對公司財會人員實施詐騙,；二是在電話中冒充國家部門工作人員,，以當(dāng)事人存在“不安全賬戶”為名進(jìn)行詐騙；三是“猜猜我是誰”騙局,，騙子偽裝成當(dāng)事人朋友或者領(lǐng)導(dǎo),，以辦事急需用錢為由讓當(dāng)事人給其匯款；四是以辦理退稅退費為名,，收取保證金,；五是去年曾引起社會恐慌的“克隆卡”騙術(shù)，現(xiàn)在仍不時冒出水面,；六是在網(wǎng)上建立與合法的現(xiàn)貨交易平臺很相似的詐騙平臺,，派“業(yè)務(wù)員”引普通投資者上鉤。
南京大學(xué)心理學(xué)教授桑志芹認(rèn)為,，在遇到通過QQ,、朋友圈等方式想要借錢或需要轉(zhuǎn)賬的，首先應(yīng)打電話核實,。而應(yīng)對中獎詐騙、各種補貼或退稅詐騙，方法就是絕不相信“天上會掉餡餅”,。
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