公安部今年破獲地下錢莊涉案金額逾8000億
資金跨境 休想走歪門邪道
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更新時間：2015-11-20 8:35:21 來源：人民網(wǎng)－人民日報
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勾犇繪（人民視覺） |
地下錢莊是非法集資,、電信詐騙等犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的工具，而且為暴力恐怖提供資金轉(zhuǎn)移渠道,。一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境流入流出,，不僅對我國外匯管理造成影響和沖擊，而且嚴(yán)重擾亂國家金融資本市場秩序。
公安部自今年4月以來會同中國人民銀行,、國家外匯管理局等部門,，組織開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動。根據(jù)公安部發(fā)布的最新數(shù)據(jù),，4月至今全國已破獲170余起重大地下錢莊,、洗錢案件，涉案金額8000多億元,。公安部副部長孟慶豐表示,，打擊地下錢莊專項行動已取得階段性成果，但我國地下錢莊犯罪形勢仍十分嚴(yán)峻,，涉案地區(qū)呈蔓延擴(kuò)散之勢,。
規(guī)模龐大，個案涉案金額達(dá)4100億
今年公安部督辦的浙江金華“9·16”專案中一個犯罪團(tuán)伙所制作的電子會計賬目顯示,，2014年1月至10月每個月的平均利潤在200萬左右,，短短10個月內(nèi)，就賺了2072萬元,。
“9·16”專案是迄今為止涉案人數(shù)最多,、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。現(xiàn)已查明涉案金額高達(dá)4100億元,，目前打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙8個,，其中采取刑事強(qiáng)制措施100人，移送起訴69人,，移送外管局行政處罰203人,。
規(guī)模如此之大的地下錢莊案件被破獲，最初的線索來自于2014年9月央行反洗錢部門發(fā)現(xiàn)的大額資金跨境轉(zhuǎn)移的異動,。線索顯示,，2013年1月以來，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊成立了“義烏宇富物流”等數(shù)十家公司,，利用NRA賬戶（非居民賬戶）跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元,，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個。
公安機(jī)關(guān)在偵查中發(fā)現(xiàn),，趙某宜的反偵查意識極強(qiáng)，復(fù)雜的交易結(jié)構(gòu)和動輒上百萬條計的數(shù)據(jù)讓固定犯罪證據(jù)變得異常艱難,。
“海量的數(shù)據(jù)導(dǎo)致一個電腦文件就近100M大小,，需要3.5萬張A4紙才能全部打印完�,！苯鹑A市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長張輝介紹,。
張輝說，不同于傳統(tǒng)地下錢莊通過境內(nèi)外“對敲”平賬轉(zhuǎn)移資金的手法,，這是國內(nèi)發(fā)現(xiàn)的首例利用NRA賬戶實施犯罪的案件,，其利用NRA賬戶的管理漏洞以及境外購匯沒有限制的特點(diǎn),，繞過了外匯監(jiān)管，將人民幣直接通過NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移,，在香港匯豐等銀行結(jié)匯后打到“客戶”提供的賬戶,。
這種新型的犯罪手法相當(dāng)于為資金非法跨境轉(zhuǎn)移提供了“直通車”，讓交易金額成倍放大,。目前,，銀行已修改規(guī)則堵住了NRA賬戶的漏洞。
案中有案,，地下錢莊牽出巨貪
公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平解釋,，國內(nèi)地下錢莊的犯罪手法一般有三類： 一是非法買賣外匯型地下錢莊，即不法分子在國內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買高賣,，從中賺取匯率差價,；二是支付結(jié)算型地下錢莊，不法分子通過設(shè)立“三無”公司,，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶,，非法轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算,。最后一類目前最為常見的是“對敲型”地下錢莊,。
今年在福建省福清市破獲的“余某和”集團(tuán)特大地下錢莊案，就使用了此類典型的傳統(tǒng)“對敲”手法,。
此案中被公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)的“余某和”賬戶,，涉及交易賬戶近3萬個，累計交易金額人民幣162億余元,，可是對嫌疑賬戶戶主的調(diào)查卻顯示,，這竟然只是個“人頭賬戶”。福清公安對賬戶內(nèi)所有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行了分析比對,，并根據(jù)得出的線索奔波于全國5省11市的各大銀行,，最終一個分支遍布香港、臺灣,、澳大利亞,、沙特等地區(qū)和國家的地下錢莊組織網(wǎng)絡(luò)浮出水面。
此外,，本案中一個名為“周某”賬戶的突破點(diǎn),，背后竟然牽出了一樁貪腐大案。據(jù)警方介紹,，犯罪嫌疑人周某到案后,，雖供述了其與他人買賣美金的事實，但聲稱其代為從沙特轉(zhuǎn)移至國內(nèi)的300萬美元來源于某大型央企，系合法資金,。
但是,，國企正常資金匯回國內(nèi)為何要走地下錢莊？辦案民警立即北上尋找資金源頭,。經(jīng)過抽絲剝繭,，原來周某為了賺取中間的介紹費(fèi)，為該央企某高管向國內(nèi)轉(zhuǎn)移貪污所得的1800萬人民幣聯(lián)系了多個地下錢莊進(jìn)行操作,。
資金來源多樣,，但行為非法不受保護(hù)
孟慶豐介紹，地下錢莊不但涉及金融,、證券等經(jīng)濟(jì)犯罪,，還日益成為各種犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道，成為貪污腐敗分子和暴力恐怖活動的“洗錢工具”和“幫兇”,。
辦案過程中,，警方發(fā)現(xiàn)寧夏銀川財政局打入一家公司賬戶的“出口獎勵獎金”十分可疑。經(jīng)過追查,，發(fā)現(xiàn)自2013年以來,，以潘遠(yuǎn)然為首的犯罪團(tuán)伙在銀川市注冊了12家貿(mào)易公司，在沒有真實貿(mào)易的情況下,，通過深圳,、大連、青島等地報關(guān)行,、貨運(yùn)代理公司購買出口數(shù)據(jù),，并從地下錢莊購買外匯制造收匯的假象，共計騙取政府出口獎勵3860萬元,。
據(jù)警方介紹,，其在追查中還碰見過利用地下錢莊騙取出口退稅、騙取銀行票據(jù)承兌,、行賄受賄等違法犯罪情況,。
在采訪中記者了解到，許多老百姓認(rèn)為地下錢莊收費(fèi)低,、效率高,，按照“行規(guī)”從來不多問資金來源和用途，而且很講“誠信”,。另外,，一些地下錢莊轉(zhuǎn)移的資金中，也有部分是用于出國留學(xué),、投資移民等正當(dāng)用途。然而，把錢交給地下錢莊等非正常渠道,，由于得不到法律的保護(hù),，事實上也存在著血本無歸的風(fēng)險。
公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示,，按照我國有關(guān)法律規(guī)定,，在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯，不受國家法律保護(hù),，極易給自己造成經(jīng)濟(jì)損失,；情節(jié)嚴(yán)重的，還要被依法追究刑事責(zé)任,。
《 人民日報 》（ 2015年11月20日 08 版）
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地下錢莊是非法集資,、電信詐騙等犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的工具，而且為暴力恐怖提供資金轉(zhuǎn)移渠道,。一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境流入流出,，不僅對我國外匯管理造成影響和沖擊，而且嚴(yán)重擾亂國家金融資本市場秩序,。
公安部自今年4月以來會同中國人民銀行,、國家外匯管理局等部門，組織開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動,。根據(jù)公安部發(fā)布的最新數(shù)據(jù),，4月至今全國已破獲170余起重大地下錢莊、洗錢案件,，涉案金額8000多億元,。公安部副部長孟慶豐表示，打擊地下錢莊專項行動已取得階段性成果,，但我國地下錢莊犯罪形勢仍十分嚴(yán)峻,，涉案地區(qū)呈蔓延擴(kuò)散之勢。
規(guī)模龐大,，個案涉案金額達(dá)4100億
今年公安部督辦的浙江金華“9·16”專案中一個犯罪團(tuán)伙所制作的電子會計賬目顯示,，2014年1月至10月每個月的平均利潤在200萬左右，短短10個月內(nèi),，就賺了2072萬元,。
“9·16”專案是迄今為止涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件�,，F(xiàn)已查明涉案金額高達(dá)4100億元,，目前打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙8個，其中采取刑事強(qiáng)制措施100人,，移送起訴69人,，移送外管局行政處罰203人,。
規(guī)模如此之大的地下錢莊案件被破獲，最初的線索來自于2014年9月央行反洗錢部門發(fā)現(xiàn)的大額資金跨境轉(zhuǎn)移的異動,。線索顯示,，2013年1月以來，犯罪嫌疑人趙某宜在香港先后注冊成立了“義烏宇富物流”等數(shù)十家公司,，利用NRA賬戶（非居民賬戶）跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個,。
公安機(jī)關(guān)在偵查中發(fā)現(xiàn),，趙某宜的反偵查意識極強(qiáng)，復(fù)雜的交易結(jié)構(gòu)和動輒上百萬條計的數(shù)據(jù)讓固定犯罪證據(jù)變得異常艱難,。
“海量的數(shù)據(jù)導(dǎo)致一個電腦文件就近100M大小,，需要3.5萬張A4紙才能全部打印完�,！苯鹑A市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長張輝介紹,。
張輝說，不同于傳統(tǒng)地下錢莊通過境內(nèi)外“對敲”平賬轉(zhuǎn)移資金的手法,，這是國內(nèi)發(fā)現(xiàn)的首例利用NRA賬戶實施犯罪的案件，其利用NRA賬戶的管理漏洞以及境外購匯沒有限制的特點(diǎn),，繞過了外匯監(jiān)管,，將人民幣直接通過NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移，在香港匯豐等銀行結(jié)匯后打到“客戶”提供的賬戶,。
這種新型的犯罪手法相當(dāng)于為資金非法跨境轉(zhuǎn)移提供了“直通車”,，讓交易金額成倍放大。目前,，銀行已修改規(guī)則堵住了NRA賬戶的漏洞,。
案中有案，地下錢莊牽出巨貪
公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平解釋,，國內(nèi)地下錢莊的犯罪手法一般有三類： 一是非法買賣外匯型地下錢莊,，即不法分子在國內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買高賣，從中賺取匯率差價,；二是支付結(jié)算型地下錢莊,，不法分子通過設(shè)立“三無”公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶,，非法轉(zhuǎn)到對私賬戶,、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。最后一類目前最為常見的是“對敲型”地下錢莊,。
今年在福建省福清市破獲的“余某和”集團(tuán)特大地下錢莊案,，就使用了此類典型的傳統(tǒng)“對敲”手法,。
此案中被公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)的“余某和”賬戶，涉及交易賬戶近3萬個,，累計交易金額人民幣162億余元,，可是對嫌疑賬戶戶主的調(diào)查卻顯示，這竟然只是個“人頭賬戶”,。福清公安對賬戶內(nèi)所有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行了分析比對,，并根據(jù)得出的線索奔波于全國5省11市的各大銀行，最終一個分支遍布香港,、臺灣,、澳大利亞、沙特等地區(qū)和國家的地下錢莊組織網(wǎng)絡(luò)浮出水面,。
此外,，本案中一個名為“周某”賬戶的突破點(diǎn)，背后竟然牽出了一樁貪腐大案,。據(jù)警方介紹,，犯罪嫌疑人周某到案后，雖供述了其與他人買賣美金的事實,，但聲稱其代為從沙特轉(zhuǎn)移至國內(nèi)的300萬美元來源于某大型央企,，系合法資金。
但是,，國企正常資金匯回國內(nèi)為何要走地下錢莊,？辦案民警立即北上尋找資金源頭。經(jīng)過抽絲剝繭,，原來周某為了賺取中間的介紹費(fèi),，為該央企某高管向國內(nèi)轉(zhuǎn)移貪污所得的1800萬人民幣聯(lián)系了多個地下錢莊進(jìn)行操作。
資金來源多樣,，但行為非法不受保護(hù)
孟慶豐介紹,，地下錢莊不但涉及金融、證券等經(jīng)濟(jì)犯罪,，還日益成為各種犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道,，成為貪污腐敗分子和暴力恐怖活動的“洗錢工具”和“幫兇”。
辦案過程中,，警方發(fā)現(xiàn)寧夏銀川財政局打入一家公司賬戶的“出口獎勵獎金”十分可疑,。經(jīng)過追查，發(fā)現(xiàn)自2013年以來,，以潘遠(yuǎn)然為首的犯罪團(tuán)伙在銀川市注冊了12家貿(mào)易公司,，在沒有真實貿(mào)易的情況下，通過深圳,、大連,、青島等地報關(guān)行,、貨運(yùn)代理公司購買出口數(shù)據(jù)，并從地下錢莊購買外匯制造收匯的假象,，共計騙取政府出口獎勵3860萬元,。
據(jù)警方介紹，其在追查中還碰見過利用地下錢莊騙取出口退稅,、騙取銀行票據(jù)承兌,、行賄受賄等違法犯罪情況。
在采訪中記者了解到,，許多老百姓認(rèn)為地下錢莊收費(fèi)低,、效率高，按照“行規(guī)”從來不多問資金來源和用途,，而且很講“誠信”。另外,，一些地下錢莊轉(zhuǎn)移的資金中,，也有部分是用于出國留學(xué)、投資移民等正當(dāng)用途,。然而,，把錢交給地下錢莊等非正常渠道，由于得不到法律的保護(hù),，事實上也存在著血本無歸的風(fēng)險,。
公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示，按照我國有關(guān)法律規(guī)定,，在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯,，不受國家法律保護(hù)，極易給自己造成經(jīng)濟(jì)損失,；情節(jié)嚴(yán)重的,，還要被依法追究刑事責(zé)任。
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