中信銀行新鄉(xiāng)分行堵截一起異常開戶風(fēng)險(xiǎn)事件
更新時(shí)間：2021-6-23 16:06:33 來(lái)源：焦作網(wǎng)
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2021年專題區(qū)
2021年6月21日10時(shí)30分,，中信銀行新鄉(xiāng)分行成功堵截一起單位客戶可疑開戶事件，避免了可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
中信銀行新鄉(xiāng)分行營(yíng)業(yè)期間受理了某預(yù)約客戶的基本戶開戶業(yè)務(wù),，客戶一行二人到達(dá)柜臺(tái)后，經(jīng)辦柜員在辦理開戶前查詢到客戶有一號(hào)多人情況且法人手機(jī)號(hào)碼非實(shí)名,，經(jīng)進(jìn)一步詢問(wèn),，發(fā)現(xiàn)法人含糊其辭，向法人詢問(wèn)企業(yè)的基本信息,，經(jīng)營(yíng)范圍等,，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)法人對(duì)企業(yè)的具體情況完全不了解，且法人回答股東信息與柜員前期查詢到的工商信息完全不符,。另一同行人員想要代為回答被柜員禮貌打斷后情緒激動(dòng),，聲稱柜員故意刁難。
中信銀行新鄉(xiāng)分行柜員立即將此情況匯報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理,，會(huì)計(jì)經(jīng)理同客戶經(jīng)理與企業(yè)法人單獨(dú)面談了解情況后,，發(fā)現(xiàn)法人確實(shí)并不了解企業(yè)的相關(guān)情況，決定婉拒客戶開戶申請(qǐng),。后柜員對(duì)該法人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示并婉拒了客戶開戶申請(qǐng),，兩名客戶對(duì)此均未提出異議并立即離開中信銀行新鄉(xiāng)分行。
近年來(lái),，虛假對(duì)公開戶,、對(duì)公出借賬戶的案例日益增多，中信銀行新鄉(xiāng)分行工作人員在為客戶辦理對(duì)公開戶業(yè)務(wù)時(shí)審慎認(rèn)真,，盡職履責(zé),，認(rèn)真把控開戶流程，把握“了解你的客戶”,、“了解你的業(yè)務(wù)”,、“盡職調(diào)查”三項(xiàng)原則，,，充分利用工商系統(tǒng)等平臺(tái)更好的監(jiān)控單位賬戶,，防范潛在對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
此次事件的成功堵截,，充分說(shuō)明了中信銀行新鄉(xiāng)分行的網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)人員在日常工作中堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),，嚴(yán)格按照開戶制度要求辦理開戶核實(shí)手續(xù),，在開戶受理、資料審查和盡職調(diào)查等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理,，提高了風(fēng)險(xiǎn)警惕,，并從多方面加強(qiáng)對(duì)客戶的了解，調(diào)查核實(shí)客戶真實(shí)背景和真實(shí)開戶目的,。
加強(qiáng)對(duì)公賬戶管理,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)把開戶風(fēng)險(xiǎn)防范第一道關(guān)口,，不容絲毫放松,，做好虛假開戶業(yè)務(wù)的堵截工作，從源頭處遏制反洗錢等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,，為建設(shè)平安中信保駕護(hù)航,。
（中信銀行新鄉(xiāng)分行 杜姍）
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2021年6月21日10時(shí)30分,，中信銀行新鄉(xiāng)分行成功堵截一起單位客戶可疑開戶事件，避免了可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
中信銀行新鄉(xiāng)分行營(yíng)業(yè)期間受理了某預(yù)約客戶的基本戶開戶業(yè)務(wù),，客戶一行二人到達(dá)柜臺(tái)后，經(jīng)辦柜員在辦理開戶前查詢到客戶有一號(hào)多人情況且法人手機(jī)號(hào)碼非實(shí)名,，經(jīng)進(jìn)一步詢問(wèn),，發(fā)現(xiàn)法人含糊其辭，向法人詢問(wèn)企業(yè)的基本信息,，經(jīng)營(yíng)范圍等,，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)法人對(duì)企業(yè)的具體情況完全不了解，且法人回答股東信息與柜員前期查詢到的工商信息完全不符,。另一同行人員想要代為回答被柜員禮貌打斷后情緒激動(dòng),，聲稱柜員故意刁難。
中信銀行新鄉(xiāng)分行柜員立即將此情況匯報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理,，會(huì)計(jì)經(jīng)理同客戶經(jīng)理與企業(yè)法人單獨(dú)面談了解情況后,，發(fā)現(xiàn)法人確實(shí)并不了解企業(yè)的相關(guān)情況，決定婉拒客戶開戶申請(qǐng),。后柜員對(duì)該法人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示并婉拒了客戶開戶申請(qǐng),，兩名客戶對(duì)此均未提出異議并立即離開中信銀行新鄉(xiāng)分行。
近年來(lái),，虛假對(duì)公開戶,、對(duì)公出借賬戶的案例日益增多，中信銀行新鄉(xiāng)分行工作人員在為客戶辦理對(duì)公開戶業(yè)務(wù)時(shí)審慎認(rèn)真,，盡職履責(zé),，認(rèn)真把控開戶流程,，把握“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”,、“盡職調(diào)查”三項(xiàng)原則,，，充分利用工商系統(tǒng)等平臺(tái)更好的監(jiān)控單位賬戶,，防范潛在對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,。
此次事件的成功堵截，充分說(shuō)明了中信銀行新鄉(xiāng)分行的網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)人員在日常工作中堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),，嚴(yán)格按照開戶制度要求辦理開戶核實(shí)手續(xù),，在開戶受理、資料審查和盡職調(diào)查等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理,，提高了風(fēng)險(xiǎn)警惕,，并從多方面加強(qiáng)對(duì)客戶的了解，調(diào)查核實(shí)客戶真實(shí)背景和真實(shí)開戶目的,。
加強(qiáng)對(duì)公賬戶管理,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)把開戶風(fēng)險(xiǎn)防范第一道關(guān)口,，不容絲毫放松,，做好虛假開戶業(yè)務(wù)的堵截工作,，從源頭處遏制反洗錢等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為建設(shè)平安中信保駕護(hù)航,。
（中信銀行新鄉(xiāng)分行 杜姍）
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