推進一流司庫建設 中信銀行助力企業(yè)實現(xiàn)“價值創(chuàng)造”
更新時間：2022-8-17 11:55:48 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
2022年初國資委1號紅頭文件《關于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設 進一步加強資金管理的意見》（后簡稱《意見》）的發(fā)布,，意味著以“司庫”建設為核心的大型企業(yè)集團財務精益化管理,，成為央國企數(shù)字化轉型的重要突破口,，也在特殊歷史時期被賦予了“支撐服務國家戰(zhàn)略,，支撐建設世界一流企業(yè)”的使命,。
中信銀行借助多年經(jīng)營積累的龐大央國企客群,，以及長期深厚積淀的對公金融服務體系和交易銀行金融科技能力，充分發(fā)揮了自身“金融+實業(yè)”的優(yōu)勢條件,，積極響應國家政策,，在數(shù)字司庫建設推動上迅速行動，大力推動政策,、銀行,、企業(yè)綜合維度的“價值創(chuàng)造”。
政策：把握數(shù)字經(jīng)濟戰(zhàn)略機遇 司庫體系建設迫在眉睫
國資委在《意見》中提出,，要“力爭2023年底前所有中央企業(yè)基本建成‘智能友好,、穿透可視、功能強大,、安全可靠’的司庫系統(tǒng),，所有子企業(yè)銀行賬戶全部可視、資金流動全部可溯,、歸集資金全部可控”,。具體來看，此次國資委強化央企司庫體系建設,，對銀行業(yè)金融機構整合銀行金融產(chǎn)品,、運用“金融科技”手段、打開與央企國企全面合作等方面提出了更高要求,。
以中信銀行為例,，該行在司庫建設方面積累了完善的經(jīng)營體系和豐富的產(chǎn)品方案,，借助交易銀行、國際業(yè)務和金融科技等領域的差異化優(yōu)勢,，為央國企司庫體系建設提供一攬子綜合服務方案,。
據(jù)了解，中信銀行為滿足對公客戶資金管理的需要,，以線上渠道為主,，線下渠道為輔，向客戶提供包括賬戶管理,、流動性管理,、收付款管理、投融資管理,、風險管理等功能在內(nèi)的境內(nèi)外全球化綜合性金融產(chǎn)品服務體系,。
另外，中信銀行通過先進的現(xiàn)金管理服務,，重塑了銀企合作模式及流程,，幫助客戶實現(xiàn)對自有賬戶和資金的全面掌控，管理決策鏈,、生產(chǎn)經(jīng)營鏈,、客戶服務鏈更加敏捷高效，助力企業(yè)降低財務成本,、提升資金使用效率,、有效防控業(yè)務風險。
銀行：財資生態(tài)助力司庫建設 賦能企業(yè)數(shù)字化轉型
國資委對央企提出的司庫建設要求,，使得當前銀行對公業(yè)務經(jīng)營發(fā)展面臨更多挑戰(zhàn),，同時也讓新型數(shù)字化公司銀行業(yè)務領域充滿機遇。為了更好地幫助企業(yè)做好司庫體系建設及管理,，中信銀行打造了智慧財資平臺,，聚焦企業(yè)財務工作的主要職能，圍繞“收,、付,、管、融”四大場景,，以客戶分層管理為基點,，搭建智能化財資業(yè)務中臺,，推出賬戶管家,、收款管家、付款管家,、流動管家和財資管家等五個產(chǎn)品系列,，實現(xiàn)資源整合,、能力整合、服務整合,，由單一資金服務拓展為圍繞企業(yè)經(jīng)營活動提供“資金+信息”的一站式,、多元化財資生態(tài)服務，賦能企業(yè)財資管理的數(shù)字化轉型,。
在服務場景方面,，重點切入集采統(tǒng)銷、政府招投標,、收支智能匹配,、供應鏈金融結算、交易平臺資金登記簿等多個細分場景,，為機構客戶,、產(chǎn)融平臺、核心企業(yè)及上下游提供線上化資金流及信息流整體解決方案,，得到市場的廣泛認可,。
目前，中信銀行的場景服務方案已成為支持經(jīng)營機構對中央企業(yè),、國有企業(yè),、行業(yè)標桿等優(yōu)質(zhì)企業(yè)營銷合作的破冰利器，目前該行落地優(yōu)質(zhì)客戶項目超80個,，為重點客戶交叉營銷,、合作綁定、深度經(jīng)營創(chuàng)造了更好條件,，強化了戰(zhàn)略合作地位,。
企業(yè)：一攬子財資創(chuàng)新產(chǎn)品 一站式司庫服務體系
為進一步推進企業(yè)司庫體系建設，中信銀行通過將客戶條線,、產(chǎn)品條線和科技運營支撐條線全面融合,，實現(xiàn)境內(nèi)與境外企業(yè)銀行賬戶、資金集中,、融資統(tǒng)籌,、融資擔保等多項業(yè)務模塊打通，體系化整合金融產(chǎn)品及服務,，為客戶提供“一攬子”建設服務方案和產(chǎn)品包,。
以中信銀行“牽手”H集團為例，該集團成立于2008年6月,，經(jīng)營范圍以鋼鐵為主業(yè),，形成礦山資源、金融服務,、裝備制造,、現(xiàn)代物流等相關產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)格局,。集團的供應鏈平臺、物流平臺,、工業(yè)品超市平臺等,，先后使用中信銀行產(chǎn)品超過27個，其中財資管理類產(chǎn)品9個,。通過對接智慧物流平臺,，實現(xiàn)物流領域內(nèi)2萬多名司機的結算代發(fā)、財務報銷,、單位結算卡及白名單商戶消費等,，實現(xiàn)了“賬戶中心”“結算中心”“資金中心”等多模塊綜合司庫服務。
據(jù)介紹,，2022年中信銀行為企業(yè)打造更加智能化,、智慧化的“財資生態(tài)”，聚焦企業(yè)司庫建設70個模塊,、875個業(yè)務功能點建設,，推出面向全時空、全場景的“線上+線下”一站式金融服務方案,。
另外,，中信銀行還推出了覆蓋客戶經(jīng)營全鏈條的財資管家系列服務，從賬戶管家,、收款管家,、付款管家、流動管家,、增值管家五個方面,，運用網(wǎng)銀、手機APP,、外聯(lián)API,、小程序、微信公眾號等多種數(shù)字化渠道,，全方位服務企業(yè)日常經(jīng)營和司庫管理,，解決傳統(tǒng)企業(yè)資金和業(yè)務“兩張皮”的問題，并通過數(shù)字化手段,，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營資金流,、業(yè)務流、商流,、信息流的四流合一,。
助力企業(yè)司庫建設的過程，也是銀行不斷創(chuàng)新金融科技、打造客戶經(jīng)營體系,、增強金融服務能力的過程。中信銀行“財資生態(tài)”將于近期正式面向企業(yè)客戶,，通過提供業(yè)務咨詢,、規(guī)劃設計、開發(fā)建設和落地實施,，助力企業(yè)有步驟,、成體系、全方位搭上“數(shù)字列車”,。
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中信銀行借助多年經(jīng)營積累的龐大央國企客群，以及長期深厚積淀的對公金融服務體系和交易銀行金融科技能力,，充分發(fā)揮了自身“金融+實業(yè)”的優(yōu)勢條件,，積極響應國家政策，在數(shù)字司庫建設推動上迅速行動,，大力推動政策,、銀行、企業(yè)綜合維度的“價值創(chuàng)造”,。
政策：把握數(shù)字經(jīng)濟戰(zhàn)略機遇 司庫體系建設迫在眉睫
國資委在《意見》中提出,，要“力爭2023年底前所有中央企業(yè)基本建成‘智能友好、穿透可視,、功能強大,、安全可靠’的司庫系統(tǒng)，所有子企業(yè)銀行賬戶全部可視,、資金流動全部可溯,、歸集資金全部可控”。具體來看,，此次國資委強化央企司庫體系建設,，對銀行業(yè)金融機構整合銀行金融產(chǎn)品、運用“金融科技”手段,、打開與央企國企全面合作等方面提出了更高要求,。
以中信銀行為例，該行在司庫建設方面積累了完善的經(jīng)營體系和豐富的產(chǎn)品方案,，借助交易銀行,、國際業(yè)務和金融科技等領域的差異化優(yōu)勢，為央國企司庫體系建設提供一攬子綜合服務方案,。
據(jù)了解,，中信銀行為滿足對公客戶資金管理的需要，以線上渠道為主，線下渠道為輔,，向客戶提供包括賬戶管理,、流動性管理、收付款管理,、投融資管理,、風險管理等功能在內(nèi)的境內(nèi)外全球化綜合性金融產(chǎn)品服務體系。
另外,，中信銀行通過先進的現(xiàn)金管理服務,，重塑了銀企合作模式及流程,，幫助客戶實現(xiàn)對自有賬戶和資金的全面掌控,，管理決策鏈、生產(chǎn)經(jīng)營鏈,、客戶服務鏈更加敏捷高效,，助力企業(yè)降低財務成本、提升資金使用效率,、有效防控業(yè)務風險,。
銀行：財資生態(tài)助力司庫建設 賦能企業(yè)數(shù)字化轉型
國資委對央企提出的司庫建設要求，使得當前銀行對公業(yè)務經(jīng)營發(fā)展面臨更多挑戰(zhàn),，同時也讓新型數(shù)字化公司銀行業(yè)務領域充滿機遇,。為了更好地幫助企業(yè)做好司庫體系建設及管理，中信銀行打造了智慧財資平臺,，聚焦企業(yè)財務工作的主要職能,，圍繞“收、付,、管,、融”四大場景，以客戶分層管理為基點,，搭建智能化財資業(yè)務中臺,，推出賬戶管家、收款管家,、付款管家,、流動管家和財資管家等五個產(chǎn)品系列，實現(xiàn)資源整合,、能力整合,、服務整合，由單一資金服務拓展為圍繞企業(yè)經(jīng)營活動提供“資金+信息”的一站式,、多元化財資生態(tài)服務,，賦能企業(yè)財資管理的數(shù)字化轉型。
在服務場景方面，重點切入集采統(tǒng)銷,、政府招投標,、收支智能匹配、供應鏈金融結算,、交易平臺資金登記簿等多個細分場景,，為機構客戶、產(chǎn)融平臺,、核心企業(yè)及上下游提供線上化資金流及信息流整體解決方案,，得到市場的廣泛認可。
目前,，中信銀行的場景服務方案已成為支持經(jīng)營機構對中央企業(yè),、國有企業(yè)、行業(yè)標桿等優(yōu)質(zhì)企業(yè)營銷合作的破冰利器,，目前該行落地優(yōu)質(zhì)客戶項目超80個,，為重點客戶交叉營銷、合作綁定,、深度經(jīng)營創(chuàng)造了更好條件,，強化了戰(zhàn)略合作地位。
企業(yè)：一攬子財資創(chuàng)新產(chǎn)品 一站式司庫服務體系
為進一步推進企業(yè)司庫體系建設,，中信銀行通過將客戶條線,、產(chǎn)品條線和科技運營支撐條線全面融合，實現(xiàn)境內(nèi)與境外企業(yè)銀行賬戶,、資金集中,、融資統(tǒng)籌、融資擔保等多項業(yè)務模塊打通,，體系化整合金融產(chǎn)品及服務,，為客戶提供“一攬子”建設服務方案和產(chǎn)品包。
以中信銀行“牽手”H集團為例,，該集團成立于2008年6月,，經(jīng)營范圍以鋼鐵為主業(yè)，形成礦山資源,、金融服務,、裝備制造、現(xiàn)代物流等相關產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)格局,。集團的供應鏈平臺,、物流平臺、工業(yè)品超市平臺等,，先后使用中信銀行產(chǎn)品超過27個,，其中財資管理類產(chǎn)品9個,。通過對接智慧物流平臺，實現(xiàn)物流領域內(nèi)2萬多名司機的結算代發(fā),、財務報銷,、單位結算卡及白名單商戶消費等，實現(xiàn)了“賬戶中心”“結算中心”“資金中心”等多模塊綜合司庫服務,。
據(jù)介紹,，2022年中信銀行為企業(yè)打造更加智能化、智慧化的“財資生態(tài)”,，聚焦企業(yè)司庫建設70個模塊,、875個業(yè)務功能點建設，推出面向全時空,、全場景的“線上+線下”一站式金融服務方案,。
另外，中信銀行還推出了覆蓋客戶經(jīng)營全鏈條的財資管家系列服務,，從賬戶管家,、收款管家,、付款管家,、流動管家、增值管家五個方面,，運用網(wǎng)銀,、手機APP、外聯(lián)API,、小程序,、微信公眾號等多種數(shù)字化渠道，全方位服務企業(yè)日常經(jīng)營和司庫管理,，解決傳統(tǒng)企業(yè)資金和業(yè)務“兩張皮”的問題,，并通過數(shù)字化手段，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營資金流,、業(yè)務流,、商流、信息流的四流合一,。
助力企業(yè)司庫建設的過程,，也是銀行不斷創(chuàng)新金融科技、打造客戶經(jīng)營體系,、增強金融服務能力的過程,。中信銀行“財資生態(tài)”將于近期正式面向企業(yè)客戶，通過提供業(yè)務咨詢,、規(guī)劃設計,、開發(fā)建設和落地實施,，助力企業(yè)有步驟、成體系,、全方位搭上“數(shù)字列車”,。
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