“投”“顧”“研”三位一體齊發(fā)力 中信銀行基金業(yè)務(wù)持續(xù)提升客戶(hù)體驗(yàn)
更新時(shí)間：2023-5-4 13:39:00 來(lái)源：中信銀行
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2021年專(zhuān)題區(qū)
截至4月25日，華安景氣領(lǐng)航混合型證券投資基金在全渠道首發(fā)募集累計(jì)達(dá)到55億元，成為今年以來(lái)全市場(chǎng)首發(fā)規(guī)模最大的主動(dòng)權(quán)益基金。其中,，中信銀行單一渠道累計(jì)銷(xiāo)售20億元,占比36%,，累計(jì)募集量位列全渠道第一,。在經(jīng)歷去年A股弱勢(shì),、公募基金銷(xiāo)售大勢(shì)尚未全面回暖的當(dāng)下,，這只基金募集的火爆程度超出了市場(chǎng)預(yù)期。
據(jù)悉,，此番掌舵華安景氣領(lǐng)航的投資團(tuán)隊(duì)曾有多款產(chǎn)品在中信銀行渠道發(fā)售,。相關(guān)產(chǎn)品面對(duì)低迷的市場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)積極逆勢(shì)布局,，把握上漲機(jī)會(huì),，為客戶(hù)帶來(lái)了良好的投資體驗(yàn)。因此,，華安景氣領(lǐng)航開(kāi)售以來(lái)廣受市場(chǎng)關(guān)注,，投資者認(rèn)購(gòu)熱情較高。
為更好地滿(mǎn)足客戶(hù)需求,，中信銀行積極打造投研團(tuán)隊(duì),，構(gòu)建“十分精選”基金產(chǎn)品優(yōu)選服務(wù)體系。在客戶(hù)導(dǎo)向和價(jià)值導(dǎo)向下,，打造投研驅(qū)動(dòng)的投資顧問(wèn)服務(wù),，輸出資產(chǎn)配置觀點(diǎn)及策略，并在全市場(chǎng)篩選客戶(hù)認(rèn)可的,、具備長(zhǎng)期投資價(jià)值的基金產(chǎn)品,，搭建全生命周期的線(xiàn)上線(xiàn)下服務(wù)。
“投”“顧”相輔相成,，基金服務(wù)體系穩(wěn)馭全局
當(dāng)前,，全市場(chǎng)基金業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)數(shù)量劇增、客戶(hù)群體擴(kuò)展迅速,、策略服務(wù)持續(xù)升級(jí),，迎來(lái)了百舸爭(zhēng)流的新時(shí)代。中信銀行也積極投身其中,，把基金業(yè)務(wù)打造成為做好財(cái)富管理,、建設(shè)“新零售”戰(zhàn)略的重要抓手。
中信銀行“十分精選”基金優(yōu)選服務(wù)體系旨在幫助客戶(hù)甄選基金產(chǎn)品,，力爭(zhēng)為客戶(hù)提供更好的投資回報(bào),，目前已成為該行客戶(hù)篩選基金的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。由中信銀行“十分精選”基金凈值表現(xiàn)擬合而成的萬(wàn)得“中信銀行十分精選權(quán)益基金指數(shù)”（代碼：TIS58001）,，自成立以來(lái)長(zhǎng)期收益優(yōu)于主流寬基指數(shù),，2020年、2021年和2022年收益均跑贏偏股基金指數(shù)和滬深300,截至今年3月底指數(shù)累計(jì)收益已達(dá)57.63%,。
在業(yè)務(wù)實(shí)踐中,，中信銀行從“投”和“顧”兩個(gè)方面構(gòu)建“策略層－產(chǎn)品層－配置層－運(yùn)營(yíng)層”全鏈路支持服務(wù)體系,。
在策略層，中信銀行財(cái)富管理部牽頭組建了資產(chǎn)配置委員會(huì),，集合行內(nèi)專(zhuān)家部門(mén),、合作資管機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)投研力量，實(shí)現(xiàn)多層次,、多市場(chǎng),、多資產(chǎn)覆蓋；定期輸出投研觀點(diǎn),、資產(chǎn)配置建議,，為產(chǎn)品策略和營(yíng)銷(xiāo)策略提供指引。
在產(chǎn)品層,，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊(duì),、外部專(zhuān)家構(gòu)成專(zhuān)家智庫(kù)，在資產(chǎn)配置委員會(huì)資配策略和產(chǎn)品方向指引下,，開(kāi)展從產(chǎn)品的策略研討到基金公司深度調(diào)研,，以“定量打分篩選出產(chǎn)品池+定性分析輸出產(chǎn)品畫(huà)像”有機(jī)結(jié)合的方式，最終形成符合市場(chǎng)趨勢(shì)及客戶(hù)需求的定制化產(chǎn)品策略落地,。
在配置層,，通過(guò)做好市場(chǎng)周期的刻畫(huà)，以“估值持有優(yōu)化法”引導(dǎo)客戶(hù)的合理預(yù)期和投資行為,，通過(guò)權(quán)益資產(chǎn),、債券資產(chǎn)估值分位，以及股債性?xún)r(jià)比定義市場(chǎng)氣溫值,，將市場(chǎng)氣溫值與持有時(shí)間相結(jié)合,。
在運(yùn)營(yíng)層，通過(guò)財(cái)富中臺(tái)的產(chǎn)品全生命周期管理和持續(xù)業(yè)務(wù)陪伴,，強(qiáng)化觀點(diǎn)傳遞和市場(chǎng)應(yīng)對(duì),，樹(shù)立投資信心、緩解波動(dòng)焦慮,。聚焦基金投資的售后陪伴與顧問(wèn)服務(wù),，基于客戶(hù)持倉(cāng)提供千人千面的投資建議，并通過(guò)數(shù)字化,、智能化的工具直達(dá)客戶(hù),。
“投”“研”相得益彰，基金選品配置獨(dú)樹(shù)一幟
中信銀行的“十分精選”基金研究團(tuán)隊(duì)基于專(zhuān)業(yè)研究,，隨著市場(chǎng)風(fēng)格變化靈活調(diào)整選品策略,。近年來(lái)，A股存量博弈背景下市場(chǎng)風(fēng)格輪動(dòng),，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊(duì)在市場(chǎng)風(fēng)格變化時(shí),，即時(shí)優(yōu)化產(chǎn)品組合,，并提醒客戶(hù)調(diào)整持倉(cāng),，使客戶(hù)持有基金能夠受益于市場(chǎng)風(fēng)口,。
為落實(shí)這一策略方向，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊(duì)將通過(guò)嚴(yán)格的產(chǎn)品遴選,、豐富的產(chǎn)品體系,、特色的投教工程，滿(mǎn)足客戶(hù)多層次,、多維度的配置需求,，致力于實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資產(chǎn)的保值增值。
隨著公募基金行業(yè)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段,，中信銀行將繼續(xù)以客戶(hù)為中心,，不斷提升自身專(zhuān)業(yè)能力，充分利用投研優(yōu)勢(shì),、資源優(yōu)勢(shì),，為客戶(hù)提供全方位、多樣化的金融服務(wù),，致力于增加居民財(cái)產(chǎn)性收入,；同時(shí)主動(dòng)站位、靠前服務(wù),，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè),、投教投顧服務(wù)等方面持續(xù)發(fā)力，讓財(cái)富管理更好地惠及廣大群眾,。
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據(jù)悉,，此番掌舵華安景氣領(lǐng)航的投資團(tuán)隊(duì)曾有多款產(chǎn)品在中信銀行渠道發(fā)售,。相關(guān)產(chǎn)品面對(duì)低迷的市場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)積極逆勢(shì)布局,，把握上漲機(jī)會(huì),，為客戶(hù)帶來(lái)了良好的投資體驗(yàn)。因此,，華安景氣領(lǐng)航開(kāi)售以來(lái)廣受市場(chǎng)關(guān)注,，投資者認(rèn)購(gòu)熱情較高。
為更好地滿(mǎn)足客戶(hù)需求,，中信銀行積極打造投研團(tuán)隊(duì),，構(gòu)建“十分精選”基金產(chǎn)品優(yōu)選服務(wù)體系,。在客戶(hù)導(dǎo)向和價(jià)值導(dǎo)向下，打造投研驅(qū)動(dòng)的投資顧問(wèn)服務(wù),，輸出資產(chǎn)配置觀點(diǎn)及策略,，并在全市場(chǎng)篩選客戶(hù)認(rèn)可的、具備長(zhǎng)期投資價(jià)值的基金產(chǎn)品,，搭建全生命周期的線(xiàn)上線(xiàn)下服務(wù),。
“投”“顧”相輔相成,，基金服務(wù)體系穩(wěn)馭全局
當(dāng)前,，全市場(chǎng)基金業(yè)務(wù)參與機(jī)構(gòu)數(shù)量劇增、客戶(hù)群體擴(kuò)展迅速,、策略服務(wù)持續(xù)升級(jí),，迎來(lái)了百舸爭(zhēng)流的新時(shí)代。中信銀行也積極投身其中,，把基金業(yè)務(wù)打造成為做好財(cái)富管理,、建設(shè)“新零售”戰(zhàn)略的重要抓手。
中信銀行“十分精選”基金優(yōu)選服務(wù)體系旨在幫助客戶(hù)甄選基金產(chǎn)品,，力爭(zhēng)為客戶(hù)提供更好的投資回報(bào),，目前已成為該行客戶(hù)篩選基金的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。由中信銀行“十分精選”基金凈值表現(xiàn)擬合而成的萬(wàn)得“中信銀行十分精選權(quán)益基金指數(shù)”（代碼：TIS58001）,，自成立以來(lái)長(zhǎng)期收益優(yōu)于主流寬基指數(shù),，2020年、2021年和2022年收益均跑贏偏股基金指數(shù)和滬深300,截至今年3月底指數(shù)累計(jì)收益已達(dá)57.63%,。
在業(yè)務(wù)實(shí)踐中,，中信銀行從“投”和“顧”兩個(gè)方面構(gòu)建“策略層－產(chǎn)品層－配置層－運(yùn)營(yíng)層”全鏈路支持服務(wù)體系。
在策略層,，中信銀行財(cái)富管理部牽頭組建了資產(chǎn)配置委員會(huì),，集合行內(nèi)專(zhuān)家部門(mén)、合作資管機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)投研力量,，實(shí)現(xiàn)多層次,、多市場(chǎng)、多資產(chǎn)覆蓋,；定期輸出投研觀點(diǎn),、資產(chǎn)配置建議，為產(chǎn)品策略和營(yíng)銷(xiāo)策略提供指引,。
在產(chǎn)品層,，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊(duì)、外部專(zhuān)家構(gòu)成專(zhuān)家智庫(kù),，在資產(chǎn)配置委員會(huì)資配策略和產(chǎn)品方向指引下,，開(kāi)展從產(chǎn)品的策略研討到基金公司深度調(diào)研,，以“定量打分篩選出產(chǎn)品池+定性分析輸出產(chǎn)品畫(huà)像”有機(jī)結(jié)合的方式，最終形成符合市場(chǎng)趨勢(shì)及客戶(hù)需求的定制化產(chǎn)品策略落地,。
在配置層,，通過(guò)做好市場(chǎng)周期的刻畫(huà)，以“估值持有優(yōu)化法”引導(dǎo)客戶(hù)的合理預(yù)期和投資行為,，通過(guò)權(quán)益資產(chǎn),、債券資產(chǎn)估值分位，以及股債性?xún)r(jià)比定義市場(chǎng)氣溫值,，將市場(chǎng)氣溫值與持有時(shí)間相結(jié)合,。
在運(yùn)營(yíng)層，通過(guò)財(cái)富中臺(tái)的產(chǎn)品全生命周期管理和持續(xù)業(yè)務(wù)陪伴,，強(qiáng)化觀點(diǎn)傳遞和市場(chǎng)應(yīng)對(duì),，樹(shù)立投資信心、緩解波動(dòng)焦慮,。聚焦基金投資的售后陪伴與顧問(wèn)服務(wù),，基于客戶(hù)持倉(cāng)提供千人千面的投資建議，并通過(guò)數(shù)字化,、智能化的工具直達(dá)客戶(hù),。
“投”“研”相得益彰，基金選品配置獨(dú)樹(shù)一幟
中信銀行的“十分精選”基金研究團(tuán)隊(duì)基于專(zhuān)業(yè)研究,，隨著市場(chǎng)風(fēng)格變化靈活調(diào)整選品策略,。近年來(lái)，A股存量博弈背景下市場(chǎng)風(fēng)格輪動(dòng),，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊(duì)在市場(chǎng)風(fēng)格變化時(shí),，即時(shí)優(yōu)化產(chǎn)品組合，并提醒客戶(hù)調(diào)整持倉(cāng),，使客戶(hù)持有基金能夠受益于市場(chǎng)風(fēng)口,。
為落實(shí)這一策略方向，中信銀行“十分精選”基金研究團(tuán)隊(duì)將通過(guò)嚴(yán)格的產(chǎn)品遴選,、豐富的產(chǎn)品體系,、特色的投教工程，滿(mǎn)足客戶(hù)多層次,、多維度的配置需求,，致力于實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資產(chǎn)的保值增值。
隨著公募基金行業(yè)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段,，中信銀行將繼續(xù)以客戶(hù)為中心,，不斷提升自身專(zhuān)業(yè)能力，充分利用投研優(yōu)勢(shì)、資源優(yōu)勢(shì),，為客戶(hù)提供全方位,、多樣化的金融服務(wù)，致力于增加居民財(cái)產(chǎn)性收入,；同時(shí)主動(dòng)站位,、靠前服務(wù)，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè),、投教投顧服務(wù)等方面持續(xù)發(fā)力,，讓財(cái)富管理更好地惠及廣大群眾。
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