“技防+人防”共筑金融反詐防火墻 中信銀行切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益
更新時(shí)間：2023-9-28 17:16:47 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作,，是踐行金融工作政治性,、人民性的集中體現(xiàn),，是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,、推動金融高質(zhì)量發(fā)展的必然要求，也是維護(hù)金融秩序,、確保金融持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ),。近年來，中信銀行積極踐行“金融為民”理念,，通過“技防+人防”相結(jié)合,，深層次筑牢金融反詐防火墻，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益,，有力保障了客戶資金安全,。
金融科技助力 智能反欺詐系統(tǒng)精準(zhǔn)攔截
今年8月，中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)監(jiān)測到長沙分行一名客戶洪女士疑似正在遭遇電信詐騙,，立即將其賬戶進(jìn)行保護(hù)性管控,。隨后，中信銀行總分支行迅速聯(lián)動,，長沙分行星沙支行在連續(xù)呼出三十多通電話后終于聯(lián)系上洪女士,，及時(shí)提醒其正在遭遇電信詐騙，對方這才恍然大悟,。
據(jù)洪女士所述,，她接到電話被告知自己信用評分較低，需下載某APP并通過轉(zhuǎn)賬的方式提高征信評分,。洪女士一時(shí)心慌,，便通過中信銀行賬戶轉(zhuǎn)賬61萬元。這筆交易被中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)成功攔截,，沒有造成資金流失,。在得知洪女士還通過另一家銀行賬戶成功轉(zhuǎn)出40萬元后，星沙支行客戶經(jīng)理趕緊提醒客戶報(bào)警,，公安機(jī)關(guān)隨即凍結(jié)了詐騙賬戶,。
為了表達(dá)對中信銀行的感謝，洪女士為中信銀行送上了錦旗——“全力以赴盡職盡責(zé),、反詐先鋒為民挽損”,。
線下警銀協(xié)作 聯(lián)防共護(hù)客戶資金安全
同月，中信銀行武漢分行襄州支行通過線下警銀協(xié)作成功阻止一起金融詐騙事件,，幫助客戶避免了30萬元經(jīng)濟(jì)損失,。
該支行客戶張女士前來柜面辦理匯款業(yè)務(wù)。被問及匯款用途時(shí),，張女士表示,，上午收到在外打工的弟弟的一條微信，說遇到一點(diǎn)麻煩,，急需將30萬元轉(zhuǎn)賬至某法院指定賬戶,。經(jīng)辦柜員迅速警覺此事可能是一起電信詐騙，建議張女士先聯(lián)系弟弟,，或通過法院官網(wǎng)核實(shí),。但張女士認(rèn)為是其弟弟本人發(fā)來的微信肯定不會有問題，堅(jiān)持要繼續(xù)辦理匯款,。正在隔壁柜面辦理業(yè)務(wù)的王警官聽聞此事后,，主動上前進(jìn)行勸說，并用身邊真實(shí)詐騙案例進(jìn)行宣導(dǎo),。
在襄州支行工作人員的盡責(zé)調(diào)查和警察的制止勸阻下,，張女士這才警覺起來，趕忙電話聯(lián)系弟弟,。其弟弟稱手機(jī)上午中毒正在重置系統(tǒng),，期間沒有給姐姐發(fā)過任何轉(zhuǎn)賬微信。
事后張女士激動地表示,，“多虧了中信銀行的工作人員和警官同志,，你們認(rèn)真、專業(yè),、耐心的工作為我避免了一次經(jīng)濟(jì)損失,。”
近兩年,，中信“哨兵” 智能反欺詐系統(tǒng)精準(zhǔn)識別并攔截電信詐騙事件1700余起,，線下網(wǎng)點(diǎn)勸阻電信詐騙受害人400余次，全行成功保護(hù)2100余名客戶資金2.5億余元,；協(xié)助國家和各地方反詐中心開展被詐賬戶保護(hù)性止付工作,，已為客戶挽回?fù)p失3億余元。
下一步,，中信銀行將繼續(xù)心懷“國之大者”,，踐行“讓財(cái)富有溫度”的品牌理念，持續(xù)強(qiáng)化“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng),，深化警銀協(xié)作,，加大反詐宣傳力度，筑深筑牢金融反詐防火墻,，全力以赴守護(hù)客戶“錢袋子”,。
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金融科技助力 智能反欺詐系統(tǒng)精準(zhǔn)攔截
今年8月,，中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)監(jiān)測到長沙分行一名客戶洪女士疑似正在遭遇電信詐騙,，立即將其賬戶進(jìn)行保護(hù)性管控。隨后,，中信銀行總分支行迅速聯(lián)動,，長沙分行星沙支行在連續(xù)呼出三十多通電話后終于聯(lián)系上洪女士，及時(shí)提醒其正在遭遇電信詐騙,，對方這才恍然大悟,。
據(jù)洪女士所述，她接到電話被告知自己信用評分較低,，需下載某APP并通過轉(zhuǎn)賬的方式提高征信評分,。洪女士一時(shí)心慌，便通過中信銀行賬戶轉(zhuǎn)賬61萬元,。這筆交易被中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)成功攔截,，沒有造成資金流失。在得知洪女士還通過另一家銀行賬戶成功轉(zhuǎn)出40萬元后,，星沙支行客戶經(jīng)理趕緊提醒客戶報(bào)警,，公安機(jī)關(guān)隨即凍結(jié)了詐騙賬戶。
為了表達(dá)對中信銀行的感謝,，洪女士為中信銀行送上了錦旗——“全力以赴盡職盡責(zé),、反詐先鋒為民挽損”。
線下警銀協(xié)作 聯(lián)防共護(hù)客戶資金安全
同月,，中信銀行武漢分行襄州支行通過線下警銀協(xié)作成功阻止一起金融詐騙事件,，幫助客戶避免了30萬元經(jīng)濟(jì)損失。
該支行客戶張女士前來柜面辦理匯款業(yè)務(wù),。被問及匯款用途時(shí),，張女士表示,，上午收到在外打工的弟弟的一條微信，說遇到一點(diǎn)麻煩,，急需將30萬元轉(zhuǎn)賬至某法院指定賬戶,。經(jīng)辦柜員迅速警覺此事可能是一起電信詐騙，建議張女士先聯(lián)系弟弟,，或通過法院官網(wǎng)核實(shí),。但張女士認(rèn)為是其弟弟本人發(fā)來的微信肯定不會有問題，堅(jiān)持要繼續(xù)辦理匯款,。正在隔壁柜面辦理業(yè)務(wù)的王警官聽聞此事后,，主動上前進(jìn)行勸說，并用身邊真實(shí)詐騙案例進(jìn)行宣導(dǎo),。
在襄州支行工作人員的盡責(zé)調(diào)查和警察的制止勸阻下,，張女士這才警覺起來，趕忙電話聯(lián)系弟弟,。其弟弟稱手機(jī)上午中毒正在重置系統(tǒng),，期間沒有給姐姐發(fā)過任何轉(zhuǎn)賬微信。
事后張女士激動地表示,，“多虧了中信銀行的工作人員和警官同志,，你們認(rèn)真、專業(yè),、耐心的工作為我避免了一次經(jīng)濟(jì)損失,。”
近兩年,，中信“哨兵” 智能反欺詐系統(tǒng)精準(zhǔn)識別并攔截電信詐騙事件1700余起,，線下網(wǎng)點(diǎn)勸阻電信詐騙受害人400余次，全行成功保護(hù)2100余名客戶資金2.5億余元,；協(xié)助國家和各地方反詐中心開展被詐賬戶保護(hù)性止付工作,，已為客戶挽回?fù)p失3億余元。
下一步,，中信銀行將繼續(xù)心懷“國之大者”,，踐行“讓財(cái)富有溫度”的品牌理念，持續(xù)強(qiáng)化“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng),，深化警銀協(xié)作,，加大反詐宣傳力度，筑深筑牢金融反詐防火墻,，全力以赴守護(hù)客戶“錢袋子”,。
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