中信銀行公司金融科創(chuàng)金融圓桌派：共話助力民營(yíng)科創(chuàng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展新路徑
更新時(shí)間：2023-11-23 9:36:08 來(lái)源：中信銀行
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2021年專題區(qū)
在中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型,，科技創(chuàng)新扮演愈加重要角色的當(dāng)下,，融資難、融資貴仍然是當(dāng)下一種民營(yíng)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的潛在難題,。
近期召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議提到,，“優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，把更多金融資源用于促進(jìn)科技創(chuàng)新,、先進(jìn)制造,、綠色發(fā)展和中小微企業(yè)，大力支持實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略,、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略,，確保國(guó)家糧食和能源安全等”“做好科技金融、綠色金融,、普惠金融,、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”,，把金融支持科技創(chuàng)新提升到了新的戰(zhàn)略高度,。
近日，中信銀行公司金融聯(lián)合21財(cái)經(jīng)成功落地“科創(chuàng)金融圓桌派”活動(dòng),，邀請(qǐng)科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)與一眾產(chǎn),、學(xué)、研專家,，共同探討金融業(yè)精準(zhǔn)助力民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)現(xiàn)路徑,。
融入科創(chuàng)：激活民營(yíng)經(jīng)濟(jì)新活力
據(jù)了解,，此次圓桌派活動(dòng)針對(duì)“科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展情況與痛點(diǎn)”“科創(chuàng)金融助力民營(yíng)企業(yè)模式和創(chuàng)新”“科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)”等與科創(chuàng)金融相關(guān)話題進(jìn)行了探討。
在工信部賽迪顧問(wèn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)中心總經(jīng)理王曉寧看來(lái),，要實(shí)現(xiàn)科創(chuàng)行業(yè)的“百花齊放”需要政府,、金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)各方共同努力,，為科創(chuàng)企業(yè)營(yíng)造良好生態(tài)圈,；而中國(guó)信息通信研究院金融科技研究中心產(chǎn)融團(tuán)隊(duì)市場(chǎng)總監(jiān)李鵬毳則指出，技術(shù)創(chuàng)新幫助民營(yíng)科創(chuàng)企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì),，也對(duì)金融市場(chǎng)提出了更加多樣的服務(wù)需求,。
更多與會(huì)專家指出，圍繞科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展特點(diǎn),，金融行業(yè)需要與時(shí)俱進(jìn)持續(xù)創(chuàng)新,，為相應(yīng)的科創(chuàng)行業(yè)提供金融助力。
靶向創(chuàng)新：與科創(chuàng)企業(yè)共同“進(jìn)化”
在此次科創(chuàng)金融圓桌派活動(dòng)上,，科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)現(xiàn)階段更高的數(shù)字技術(shù)滲透率,，成為一些專家關(guān)注的重心。
“90%以上的企業(yè)通過(guò)數(shù)字技術(shù)的應(yīng)用,、數(shù)道轉(zhuǎn)型，達(dá)到了很明顯的效能提升作用,�,！蓖鯐詫幵趫A桌上指出“超過(guò)三分之一的企業(yè)通過(guò)五年的時(shí)間周期和數(shù)道轉(zhuǎn)型之后，形成了新的業(yè)務(wù)形態(tài)和業(yè)務(wù)模式,。這其實(shí)就是科技創(chuàng)新助力數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要表現(xiàn),。”
科創(chuàng)企業(yè)的業(yè)務(wù)形態(tài)在變化,，與之匹配的金融服務(wù)模式顯然也需要“進(jìn)化”,。然而，如何從依托資產(chǎn)抵質(zhì)押的傳統(tǒng)信貸模式逐漸向新時(shí)期認(rèn)識(shí)科技,、深入行業(yè)的“科創(chuàng)金融”有效轉(zhuǎn)型,，一直是行業(yè)關(guān)注的關(guān)鍵命題。
據(jù)了解,，中信銀行為推動(dòng)科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展,，推出了成體系的《科創(chuàng)企業(yè)綜合服務(wù)方案》，并在多個(gè)具體落地場(chǎng)景為科創(chuàng)企業(yè)的金融服務(wù)提供便利,。
例如針對(duì)科創(chuàng)企業(yè)融資難的問(wèn)題,，中信銀行推出投貸聯(lián)動(dòng)“積分卡審批”模式。該模式下,，銀行不再以歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)及增信條件作為首要評(píng)價(jià)因素,，而是對(duì)企業(yè)各項(xiàng)指標(biāo)（學(xué)研指標(biāo),、高管團(tuán)隊(duì)、知識(shí)產(chǎn)權(quán),、科技資質(zhì)等）進(jìn)行賦分,，大幅提升了優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)獲批貸款的成功率，同時(shí)優(yōu)化審批流程,，大幅縮短了企業(yè)拿到貸款的時(shí)間周期,。從盡調(diào)到放款2周內(nèi)即可出批復(fù)，融資期限最長(zhǎng)可達(dá)到3年,。
《科創(chuàng)企業(yè)綜合服務(wù)方案》還能根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)不同的成長(zhǎng)周期,，提供差異化的金融服務(wù)安排。例如在企業(yè)初創(chuàng)階段,，研發(fā)投入大,，對(duì)資金的需求更為迫切；在成長(zhǎng)期發(fā)展迅速,，需要針對(duì)性的專屬服務(wù),，例如上市前股權(quán)激勵(lì)融資、股權(quán)重組融資等業(yè)務(wù),；在成熟期進(jìn)入穩(wěn)定發(fā)展,，則需要多元化的綜合金融服務(wù)。對(duì)此,，中信銀行提供的一站式關(guān)鍵融資,，覆蓋了企業(yè)成長(zhǎng)過(guò)程中股權(quán)激勵(lì)、股權(quán)重組融資,、戰(zhàn)略配售融資,、員工持股計(jì)劃、期權(quán)行權(quán)繳稅,、限制性股票激勵(lì)等關(guān)鍵場(chǎng)景,。
針對(duì)不同環(huán)節(jié)的痛點(diǎn)，中信銀行也在通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng)新來(lái)豐富金融供給,。例如在解決資金短缺上,，中信銀行依托智能化信貸工廠構(gòu)建科創(chuàng)智能風(fēng)控體系，推出全線上化信用類貸款產(chǎn)品“科創(chuàng)e貸”,，企業(yè)足不出戶即可通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行貸款申請(qǐng),；在融資渠道服務(wù)方面，圍繞關(guān)鍵融資,、股權(quán)融資,、債券融資三大場(chǎng)景搭建了資本市場(chǎng)融資金融服務(wù)方案。
成就伙伴：為科創(chuàng)中國(guó)貢獻(xiàn)“中信力量”
自《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的意見(jiàn)》明確提出“支持民營(yíng)企業(yè)提升科技創(chuàng)新能力”以來(lái)，相關(guān)部門(mén),、金融機(jī)構(gòu)從戰(zhàn)略高度推動(dòng)科創(chuàng)金融,，加大了對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的支持力度。
這正是中信銀行大力創(chuàng)新發(fā)展“科創(chuàng)金融”的內(nèi)在源力,，正在持續(xù)布局更多與科創(chuàng)金融相關(guān)舉措,。
截至2023年9月末，中信銀行累計(jì)向央行申報(bào)科技創(chuàng)新再貸款金額居股份制銀行前列,；專精特新企業(yè)合作覆蓋度超過(guò)50%。
中信銀行還依托集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢(shì),，通過(guò)中信金控投行業(yè)務(wù)子委員會(huì),，協(xié)同集團(tuán)內(nèi)的券商及股權(quán)投資資源，形成“一點(diǎn)介入,、多點(diǎn)響應(yīng)”服務(wù)模式,，超前布局更早、更小,、更新的民營(yíng)科創(chuàng)企業(yè),，提供股權(quán)投資、科創(chuàng)類債券,、債務(wù)融資等多元服務(wù),，陪伴企業(yè)成長(zhǎng)壯大。
未來(lái),，中信銀行會(huì)秉承“成就更多民營(yíng)科創(chuàng)伙伴”的初心,，陪伴科創(chuàng)企業(yè)“全生命周期”成長(zhǎng)，為科創(chuàng)中國(guó)貢獻(xiàn)“中信力量”,！
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在中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型,，科技創(chuàng)新扮演愈加重要角色的當(dāng)下，融資難,、融資貴仍然是當(dāng)下一種民營(yíng)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的潛在難題,。
近期召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議提到，“優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu),，把更多金融資源用于促進(jìn)科技創(chuàng)新,、先進(jìn)制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè),，大力支持實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略,、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，確保國(guó)家糧食和能源安全等”“做好科技金融,、綠色金融,、普惠金融、養(yǎng)老金融,、數(shù)字金融五篇大文章”,，把金融支持科技創(chuàng)新提升到了新的戰(zhàn)略高度。
近日，中信銀行公司金融聯(lián)合21財(cái)經(jīng)成功落地“科創(chuàng)金融圓桌派”活動(dòng),，邀請(qǐng)科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)與一眾產(chǎn),、學(xué)、研專家,，共同探討金融業(yè)精準(zhǔn)助力民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)現(xiàn)路徑,。
融入科創(chuàng)：激活民營(yíng)經(jīng)濟(jì)新活力
據(jù)了解，此次圓桌派活動(dòng)針對(duì)“科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展情況與痛點(diǎn)”“科創(chuàng)金融助力民營(yíng)企業(yè)模式和創(chuàng)新”“科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)”等與科創(chuàng)金融相關(guān)話題進(jìn)行了探討,。
在工信部賽迪顧問(wèn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)中心總經(jīng)理王曉寧看來(lái),，要實(shí)現(xiàn)科創(chuàng)行業(yè)的“百花齊放”需要政府、金融機(jī)構(gòu),、市場(chǎng)各方共同努力,，為科創(chuàng)企業(yè)營(yíng)造良好生態(tài)圈；而中國(guó)信息通信研究院金融科技研究中心產(chǎn)融團(tuán)隊(duì)市場(chǎng)總監(jiān)李鵬毳則指出,，技術(shù)創(chuàng)新幫助民營(yíng)科創(chuàng)企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì),，也對(duì)金融市場(chǎng)提出了更加多樣的服務(wù)需求。
更多與會(huì)專家指出,，圍繞科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展特點(diǎn),，金融行業(yè)需要與時(shí)俱進(jìn)持續(xù)創(chuàng)新，為相應(yīng)的科創(chuàng)行業(yè)提供金融助力,。
靶向創(chuàng)新：與科創(chuàng)企業(yè)共同“進(jìn)化”
在此次科創(chuàng)金融圓桌派活動(dòng)上,，科創(chuàng)民營(yíng)企業(yè)現(xiàn)階段更高的數(shù)字技術(shù)滲透率，成為一些專家關(guān)注的重心,。
“90%以上的企業(yè)通過(guò)數(shù)字技術(shù)的應(yīng)用,、數(shù)道轉(zhuǎn)型，達(dá)到了很明顯的效能提升作用,�,！蓖鯐詫幵趫A桌上指出“超過(guò)三分之一的企業(yè)通過(guò)五年的時(shí)間周期和數(shù)道轉(zhuǎn)型之后，形成了新的業(yè)務(wù)形態(tài)和業(yè)務(wù)模式,。這其實(shí)就是科技創(chuàng)新助力數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要表現(xiàn),。”
科創(chuàng)企業(yè)的業(yè)務(wù)形態(tài)在變化,，與之匹配的金融服務(wù)模式顯然也需要“進(jìn)化”。然而,，如何從依托資產(chǎn)抵質(zhì)押的傳統(tǒng)信貸模式逐漸向新時(shí)期認(rèn)識(shí)科技,、深入行業(yè)的“科創(chuàng)金融”有效轉(zhuǎn)型，一直是行業(yè)關(guān)注的關(guān)鍵命題,。
據(jù)了解,，中信銀行為推動(dòng)科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展，推出了成體系的《科創(chuàng)企業(yè)綜合服務(wù)方案》，并在多個(gè)具體落地場(chǎng)景為科創(chuàng)企業(yè)的金融服務(wù)提供便利,。
例如針對(duì)科創(chuàng)企業(yè)融資難的問(wèn)題,，中信銀行推出投貸聯(lián)動(dòng)“積分卡審批”模式。該模式下,，銀行不再以歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)及增信條件作為首要評(píng)價(jià)因素,，而是對(duì)企業(yè)各項(xiàng)指標(biāo)（學(xué)研指標(biāo)、高管團(tuán)隊(duì),、知識(shí)產(chǎn)權(quán),、科技資質(zhì)等）進(jìn)行賦分，大幅提升了優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)獲批貸款的成功率,，同時(shí)優(yōu)化審批流程,，大幅縮短了企業(yè)拿到貸款的時(shí)間周期。從盡調(diào)到放款2周內(nèi)即可出批復(fù),，融資期限最長(zhǎng)可達(dá)到3年,。
《科創(chuàng)企業(yè)綜合服務(wù)方案》還能根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)不同的成長(zhǎng)周期，提供差異化的金融服務(wù)安排,。例如在企業(yè)初創(chuàng)階段,，研發(fā)投入大，對(duì)資金的需求更為迫切,；在成長(zhǎng)期發(fā)展迅速,，需要針對(duì)性的專屬服務(wù)，例如上市前股權(quán)激勵(lì)融資,、股權(quán)重組融資等業(yè)務(wù),；在成熟期進(jìn)入穩(wěn)定發(fā)展，則需要多元化的綜合金融服務(wù),。對(duì)此,，中信銀行提供的一站式關(guān)鍵融資，覆蓋了企業(yè)成長(zhǎng)過(guò)程中股權(quán)激勵(lì),、股權(quán)重組融資,、戰(zhàn)略配售融資、員工持股計(jì)劃,、期權(quán)行權(quán)繳稅,、限制性股票激勵(lì)等關(guān)鍵場(chǎng)景。
針對(duì)不同環(huán)節(jié)的痛點(diǎn),，中信銀行也在通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng)新來(lái)豐富金融供給,。例如在解決資金短缺上，中信銀行依托智能化信貸工廠構(gòu)建科創(chuàng)智能風(fēng)控體系,，推出全線上化信用類貸款產(chǎn)品“科創(chuàng)e貸”,，企業(yè)足不出戶即可通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行貸款申請(qǐng),；在融資渠道服務(wù)方面，圍繞關(guān)鍵融資,、股權(quán)融資,、債券融資三大場(chǎng)景搭建了資本市場(chǎng)融資金融服務(wù)方案。
成就伙伴：為科創(chuàng)中國(guó)貢獻(xiàn)“中信力量”
自《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的意見(jiàn)》明確提出“支持民營(yíng)企業(yè)提升科技創(chuàng)新能力”以來(lái),，相關(guān)部門(mén),、金融機(jī)構(gòu)從戰(zhàn)略高度推動(dòng)科創(chuàng)金融，加大了對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的支持力度,。
這正是中信銀行大力創(chuàng)新發(fā)展“科創(chuàng)金融”的內(nèi)在源力,，正在持續(xù)布局更多與科創(chuàng)金融相關(guān)舉措。
截至2023年9月末,，中信銀行累計(jì)向央行申報(bào)科技創(chuàng)新再貸款金額居股份制銀行前列,；專精特新企業(yè)合作覆蓋度超過(guò)50%。
中信銀行還依托集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢(shì),，通過(guò)中信金控投行業(yè)務(wù)子委員會(huì),，協(xié)同集團(tuán)內(nèi)的券商及股權(quán)投資資源，形成“一點(diǎn)介入,、多點(diǎn)響應(yīng)”服務(wù)模式,，超前布局更早、更小,、更新的民營(yíng)科創(chuàng)企業(yè),，提供股權(quán)投資、科創(chuàng)類債券,、債務(wù)融資等多元服務(wù),，陪伴企業(yè)成長(zhǎng)壯大。
未來(lái),，中信銀行會(huì)秉承“成就更多民營(yíng)科創(chuàng)伙伴”的初心,，陪伴科創(chuàng)企業(yè)“全生命周期”成長(zhǎng)，為科創(chuàng)中國(guó)貢獻(xiàn)“中信力量”,！
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