創(chuàng)大利,，拓大用
打造金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的中信樣本
打造金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的中信樣本
更新時(shí)間：2024/9/12 15:45:19 來(lái)源：中信銀行
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2021年專(zhuān)題區(qū)
“低利率,、高波動(dòng)、資產(chǎn)荒……”,，面對(duì)“百年未有之大變局”,，銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定性下降、凈息差持續(xù)收窄,，紛紛重新審視自己的發(fā)展和定位,。
尤其是近兩年，國(guó)際經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)缺乏新引擎,，國(guó)內(nèi)也面臨有效需求不足,、經(jīng)濟(jì)預(yù)期偏弱等問(wèn)題，房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)加劇,，銀行作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍,，不僅業(yè)績(jī)壓力更大了，肩上的擔(dān)子和責(zé)任也更重了,。
在危機(jī)中育新機(jī),，于變局中開(kāi)新局。金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為銀行的三大核心業(yè)務(wù)板塊之一,，近年來(lái)在市場(chǎng)格局的變化中孕育出了新的發(fā)展機(jī)遇,。對(duì)此,，中信銀行不斷優(yōu)化機(jī)制、提升能力,，于2021年開(kāi)始推動(dòng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展,。如今，該行同業(yè)客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)取得突破性進(jìn)展,，“創(chuàng)大利,、拓大用”的成效逐步顯現(xiàn)。
可圈可點(diǎn),，重點(diǎn)業(yè)務(wù)齊創(chuàng)佳績(jī)
“營(yíng)業(yè)凈收入139.79億元,，同比增長(zhǎng)9.83%，營(yíng)收貢獻(xiàn)度同比上升1.13個(gè)百分點(diǎn),�,！边@組亮眼數(shù)據(jù)來(lái)自中信銀行近日公布的2024年上半年業(yè)績(jī)報(bào)告。
報(bào)告顯示,，中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)上半年成績(jī)喜人,，作為外匯、貴金屬,、債券及貨幣市場(chǎng)核心做市商,，該行多個(gè)細(xì)分業(yè)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)居行業(yè)前列，展現(xiàn)出“有定力,、有自信,、有成果”的風(fēng)貌。
上半年,，中信銀行積極支持國(guó)家重大戰(zhàn)略,，投資人民幣綠色債券余額156.36億元，同比增長(zhǎng)29.47%,。債券及利率衍生品交易量5.29萬(wàn)億元,，同比增長(zhǎng)47.77%。
此外,，中信銀行不斷提升本外幣交易與做市能力,，夯實(shí)核心交易商地位。外匯做市交易量突破1.47萬(wàn)億美元,，銀行間外匯做市排名穩(wěn)居股份制銀行第一,。；貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)累計(jì)交易量16.69萬(wàn)億元,，同業(yè)存單累計(jì)發(fā)行量8,913.26億元,，同比增長(zhǎng)98%。
在業(yè)績(jī)穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí)，中信銀行還不斷加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度,，為小微企業(yè)提供了低成本的融資渠道,。報(bào)告期內(nèi)，辦理票據(jù)直貼8,088.31億元,，其中服務(wù)小微企業(yè)8,982戶(hù),，占比高達(dá)71.16%，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)引入源頭活水,。
值得一提的是,，中信銀行近年來(lái)連續(xù)榮獲境內(nèi)外權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)，多次獲評(píng)中國(guó)外匯交易中心“年度最佳做市商”“年度最佳交易獎(jiǎng)”,，亞洲貨幣“中國(guó)最佳外匯服務(wù)銀行”等榮譽(yù),；托管資產(chǎn)今年歷史性突破15 萬(wàn)億大關(guān)，再次榮獲亞洲銀行家雜志的亞洲最佳托管銀行殊榮,。
應(yīng)勢(shì)而變,，率先啟動(dòng)轉(zhuǎn)型變革
作為中國(guó)最早參與國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行，中信銀行以屢創(chuàng)中國(guó)現(xiàn)代金融史上多個(gè)第一而蜚聲海內(nèi)外,。
聚焦到金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，中信銀行探索創(chuàng)新的腳步也始終走在市場(chǎng)最前沿。早期,，中信銀行助推余額寶上線(xiàn),，開(kāi)啟了“互聯(lián)網(wǎng)新時(shí)代”；率先推出首只銀行系“寶寶”產(chǎn)品“薪金煲”,，進(jìn)一步打響了中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的品牌和口碑,。
進(jìn)入新的歷史時(shí)期，面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的市場(chǎng)形勢(shì),，這一次中信銀行又做對(duì)了什么呢,？
中信銀行近期舉辦了“協(xié)同創(chuàng)新贏(yíng)發(fā)展 銀基同行創(chuàng)未來(lái)”銀基合作研討會(huì)。會(huì)上,，該行副行長(zhǎng)謝志斌詳細(xì)介紹了金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型之道。
謝志斌指出,，在內(nèi)部架構(gòu)方面,，中信銀行在業(yè)內(nèi)率先將金融同業(yè)部與金融市場(chǎng)部合并，組建了新的金融市場(chǎng)部,，逐步搭建總分一體的“銷(xiāo)售-交易-研究（STR）”工作體系,。這樣調(diào)整的好處是，讓總行金市的能力優(yōu)勢(shì)可以更充分的賦能一線(xiàn),、服務(wù)客戶(hù),。
更為關(guān)鍵的是，中信銀行在全行持續(xù)推動(dòng)同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng)，通過(guò)全面,、深入整合金融服務(wù)資源,，為客戶(hù)提供一站式綜合金融服務(wù)，進(jìn)一步提升客戶(hù)服務(wù)能力,，為下一階段高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。
以“轉(zhuǎn)型、改革,、發(fā)展”為工作主基調(diào),，中信銀行致廣大而盡精微，金融市場(chǎng)條線(xiàn)穩(wěn)扎穩(wěn)打,，篤定“融合,、能力、風(fēng)控,、規(guī)模,、效益”五大基點(diǎn)，以同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng)為綱領(lǐng),，全面構(gòu)建以客戶(hù)為中心的金融市場(chǎng)STR體系,，經(jīng)過(guò)三年的轉(zhuǎn)型發(fā)展成效顯著。
首先,，全力推進(jìn)同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型,，持續(xù)提升同業(yè)客群綜合價(jià)值。經(jīng)過(guò) 2 年多的努力,，截至2023 年末,，同業(yè)客戶(hù)覆蓋度提升至64%（較2021年提高10 個(gè)百分點(diǎn)）。
其次,，持續(xù)推進(jìn)STR改革,，打造產(chǎn)品做市商核心盈利模式。在改革賦能下,，2022,、2023 年，營(yíng)收,、非息收入和經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)增速分別為資產(chǎn)規(guī)模增速的2和5倍,。
最后，在STR 體系下探索推進(jìn)以交易銷(xiāo)售帶動(dòng)客戶(hù)綜合服務(wù)的轉(zhuǎn)型,，帶動(dòng)全行金市業(yè)務(wù)發(fā)展,。2023 年底，中信銀行試點(diǎn)啟動(dòng)了債券銷(xiāo)售業(yè)務(wù),，通過(guò)組建總分行債券銷(xiāo)售隊(duì)伍,，打造同業(yè)客群端對(duì)端的債券銷(xiāo)售渠道，觸達(dá)城農(nóng)商行、理財(cái)子,、保險(xiǎn)等終端交易對(duì)手超過(guò)250家,。
聯(lián)合出擊，充分發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢(shì)
區(qū)別于一些股份行“銀行下的集團(tuán)”模式,，中信銀行是“集團(tuán)下的銀行”,。作為中信集團(tuán)最大金融子公司，集團(tuán)協(xié)作一直是中信銀行的一張獨(dú)特“名片”,，也是中信銀行戰(zhàn)略發(fā)展的重要支撐,。
中信銀行的協(xié)同合作并不止于銀行各條線(xiàn)之間， 從金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的發(fā)展來(lái)看,，中信銀行聯(lián)手中信證券,、中信建投證券等集團(tuán)旗下頂級(jí)券商組建“中信聯(lián)合艦隊(duì)”，深耕資本市場(chǎng),，可以進(jìn)一步深入挖掘產(chǎn)業(yè)鏈上下游的機(jī)遇,，推動(dòng)大資管和綜合融資服務(wù)能力。
“中信聯(lián)合艦隊(duì)”的出擊,，無(wú)論是豐富多元的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品拓展,，還是無(wú)可比擬的投研能力，都將進(jìn)一步提升擴(kuò)大中信銀行在產(chǎn)品端的優(yōu)勢(shì),。
依托中信集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢(shì),，中信銀行連通全市場(chǎng)資源，打造“大撮合”綜合融資生態(tài)圈,，充分挖掘保險(xiǎn),、信托、租賃渠道資源,，可以實(shí)現(xiàn)資金端與資產(chǎn)端高效配置,，積極推動(dòng)與銀行客戶(hù)業(yè)務(wù)合作。以托管業(yè)務(wù)為例,，中信銀行不斷深化集團(tuán)協(xié)同,，夯實(shí)托管歸行，聚焦資管行業(yè)主戰(zhàn)場(chǎng),，深耕客戶(hù)經(jīng)營(yíng),。加大力度推動(dòng)公募基金、養(yǎng)老金及跨境托管等資管類(lèi)托管業(yè)務(wù),。截至2024年上半年，中信銀行新增托管撮合業(yè)務(wù)規(guī)模179.03億元,，落地全市場(chǎng)首單保險(xiǎn)系企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,。截至報(bào)告期末，公募基金托管規(guī)模2.42萬(wàn)億元，較上年末增加2,470.49億元,，覆蓋貨幣基金,、債券基金、權(quán)益基金,、指數(shù)基金,、公募REITs等多品類(lèi)。
于高山之巔,，方見(jiàn)大河奔涌,。雖然中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)已經(jīng)站穩(wěn)行業(yè)第一梯隊(duì)，但永久的“護(hù)城河”是不存在的,，只有緊扣時(shí)代脈搏,，不斷迭代升級(jí)構(gòu)筑起屬于自己的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地,。
站在新起點(diǎn)上,，中信銀行表示，未來(lái)將加速形成有中信特色的金融市場(chǎng)“新體系”,，打造金市業(yè)務(wù)輕資本,、流量經(jīng)營(yíng)、改革轉(zhuǎn)型的“新模式”,，創(chuàng)建結(jié)算性存款可持續(xù)增長(zhǎng)“新場(chǎng)景”,，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展的“新高度”。
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焦作網(wǎng)免責(zé)聲明： | |||||||
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“低利率,、高波動(dòng),、資產(chǎn)荒……”，面對(duì)“百年未有之大變局”,，銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定性下降,、凈息差持續(xù)收窄，紛紛重新審視自己的發(fā)展和定位,。
尤其是近兩年,，國(guó)際經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)缺乏新引擎，國(guó)內(nèi)也面臨有效需求不足,、經(jīng)濟(jì)預(yù)期偏弱等問(wèn)題,，房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)加劇，銀行作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍,，不僅業(yè)績(jī)壓力更大了,，肩上的擔(dān)子和責(zé)任也更重了。
在危機(jī)中育新機(jī),，于變局中開(kāi)新局,。金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為銀行的三大核心業(yè)務(wù)板塊之一，近年來(lái)在市場(chǎng)格局的變化中孕育出了新的發(fā)展機(jī)遇,。對(duì)此,，中信銀行不斷優(yōu)化機(jī)制,、提升能力,，于2021年開(kāi)始推動(dòng)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展,。如今，該行同業(yè)客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)取得突破性進(jìn)展,，“創(chuàng)大利,、拓大用”的成效逐步顯現(xiàn)。
可圈可點(diǎn),，重點(diǎn)業(yè)務(wù)齊創(chuàng)佳績(jī)
“營(yíng)業(yè)凈收入139.79億元,，同比增長(zhǎng)9.83%，營(yíng)收貢獻(xiàn)度同比上升1.13個(gè)百分點(diǎn),�,！边@組亮眼數(shù)據(jù)來(lái)自中信銀行近日公布的2024年上半年業(yè)績(jī)報(bào)告。
報(bào)告顯示,，中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)上半年成績(jī)喜人,，作為外匯、貴金屬,、債券及貨幣市場(chǎng)核心做市商,，該行多個(gè)細(xì)分業(yè)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)居行業(yè)前列，展現(xiàn)出“有定力,、有自信,、有成果”的風(fēng)貌。
上半年,，中信銀行積極支持國(guó)家重大戰(zhàn)略,，投資人民幣綠色債券余額156.36億元，同比增長(zhǎng)29.47%,。債券及利率衍生品交易量5.29萬(wàn)億元,，同比增長(zhǎng)47.77%。
此外,，中信銀行不斷提升本外幣交易與做市能力,，夯實(shí)核心交易商地位。外匯做市交易量突破1.47萬(wàn)億美元,，銀行間外匯做市排名穩(wěn)居股份制銀行第一,。；貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)累計(jì)交易量16.69萬(wàn)億元,，同業(yè)存單累計(jì)發(fā)行量8,913.26億元,，同比增長(zhǎng)98%。
在業(yè)績(jī)穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí),，中信銀行還不斷加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度,，為小微企業(yè)提供了低成本的融資渠道,。報(bào)告期內(nèi)，辦理票據(jù)直貼8,088.31億元,，其中服務(wù)小微企業(yè)8,982戶(hù),，占比高達(dá)71.16%，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)引入源頭活水,。
值得一提的是,，中信銀行近年來(lái)連續(xù)榮獲境內(nèi)外權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)，多次獲評(píng)中國(guó)外匯交易中心“年度最佳做市商”“年度最佳交易獎(jiǎng)”,，亞洲貨幣“中國(guó)最佳外匯服務(wù)銀行”等榮譽(yù),；托管資產(chǎn)今年歷史性突破15 萬(wàn)億大關(guān)，再次榮獲亞洲銀行家雜志的亞洲最佳托管銀行殊榮,。
應(yīng)勢(shì)而變,，率先啟動(dòng)轉(zhuǎn)型變革
作為中國(guó)最早參與國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行，中信銀行以屢創(chuàng)中國(guó)現(xiàn)代金融史上多個(gè)第一而蜚聲海內(nèi)外,。
聚焦到金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，中信銀行探索創(chuàng)新的腳步也始終走在市場(chǎng)最前沿。早期,，中信銀行助推余額寶上線(xiàn),，開(kāi)啟了“互聯(lián)網(wǎng)新時(shí)代”；率先推出首只銀行系“寶寶”產(chǎn)品“薪金煲”,，進(jìn)一步打響了中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的品牌和口碑,。
進(jìn)入新的歷史時(shí)期，面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的市場(chǎng)形勢(shì),，這一次中信銀行又做對(duì)了什么呢,？
中信銀行近期舉辦了“協(xié)同創(chuàng)新贏(yíng)發(fā)展 銀基同行創(chuàng)未來(lái)”銀基合作研討會(huì)。會(huì)上,，該行副行長(zhǎng)謝志斌詳細(xì)介紹了金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型之道,。
謝志斌指出，在內(nèi)部架構(gòu)方面,，中信銀行在業(yè)內(nèi)率先將金融同業(yè)部與金融市場(chǎng)部合并,，組建了新的金融市場(chǎng)部，逐步搭建總分一體的“銷(xiāo)售-交易-研究（STR）”工作體系,。這樣調(diào)整的好處是,，讓總行金市的能力優(yōu)勢(shì)可以更充分的賦能一線(xiàn)、服務(wù)客戶(hù),。
更為關(guān)鍵的是,，中信銀行在全行持續(xù)推動(dòng)同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng)，通過(guò)全面,、深入整合金融服務(wù)資源,，為客戶(hù)提供一站式綜合金融服務(wù),，進(jìn)一步提升客戶(hù)服務(wù)能力，為下一階段高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。
以“轉(zhuǎn)型,、改革、發(fā)展”為工作主基調(diào),，中信銀行致廣大而盡精微,，金融市場(chǎng)條線(xiàn)穩(wěn)扎穩(wěn)打，篤定“融合,、能力、風(fēng)控,、規(guī)模,、效益”五大基點(diǎn)，以同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng)為綱領(lǐng),，全面構(gòu)建以客戶(hù)為中心的金融市場(chǎng)STR體系,，經(jīng)過(guò)三年的轉(zhuǎn)型發(fā)展成效顯著。
首先,，全力推進(jìn)同業(yè)客戶(hù)一體化深度經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型,，持續(xù)提升同業(yè)客群綜合價(jià)值。經(jīng)過(guò) 2 年多的努力,，截至2023 年末,，同業(yè)客戶(hù)覆蓋度提升至64%（較2021年提高10 個(gè)百分點(diǎn)）。
其次,，持續(xù)推進(jìn)STR改革,，打造產(chǎn)品做市商核心盈利模式。在改革賦能下,，2022,、2023 年，營(yíng)收,、非息收入和經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)增速分別為資產(chǎn)規(guī)模增速的2和5倍,。
最后，在STR 體系下探索推進(jìn)以交易銷(xiāo)售帶動(dòng)客戶(hù)綜合服務(wù)的轉(zhuǎn)型,，帶動(dòng)全行金市業(yè)務(wù)發(fā)展,。2023 年底，中信銀行試點(diǎn)啟動(dòng)了債券銷(xiāo)售業(yè)務(wù),，通過(guò)組建總分行債券銷(xiāo)售隊(duì)伍,，打造同業(yè)客群端對(duì)端的債券銷(xiāo)售渠道，觸達(dá)城農(nóng)商行,、理財(cái)子,、保險(xiǎn)等終端交易對(duì)手超過(guò)250家,。
聯(lián)合出擊，充分發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢(shì)
區(qū)別于一些股份行“銀行下的集團(tuán)”模式,，中信銀行是“集團(tuán)下的銀行”,。作為中信集團(tuán)最大金融子公司，集團(tuán)協(xié)作一直是中信銀行的一張獨(dú)特“名片”,，也是中信銀行戰(zhàn)略發(fā)展的重要支撐,。
中信銀行的協(xié)同合作并不止于銀行各條線(xiàn)之間， 從金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的發(fā)展來(lái)看,，中信銀行聯(lián)手中信證券,、中信建投證券等集團(tuán)旗下頂級(jí)券商組建“中信聯(lián)合艦隊(duì)”，深耕資本市場(chǎng),，可以進(jìn)一步深入挖掘產(chǎn)業(yè)鏈上下游的機(jī)遇,，推動(dòng)大資管和綜合融資服務(wù)能力。
“中信聯(lián)合艦隊(duì)”的出擊,，無(wú)論是豐富多元的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品拓展,，還是無(wú)可比擬的投研能力，都將進(jìn)一步提升擴(kuò)大中信銀行在產(chǎn)品端的優(yōu)勢(shì),。
依托中信集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢(shì),，中信銀行連通全市場(chǎng)資源，打造“大撮合”綜合融資生態(tài)圈,，充分挖掘保險(xiǎn),、信托、租賃渠道資源,，可以實(shí)現(xiàn)資金端與資產(chǎn)端高效配置,，積極推動(dòng)與銀行客戶(hù)業(yè)務(wù)合作。以托管業(yè)務(wù)為例,，中信銀行不斷深化集團(tuán)協(xié)同,，夯實(shí)托管歸行，聚焦資管行業(yè)主戰(zhàn)場(chǎng),，深耕客戶(hù)經(jīng)營(yíng),。加大力度推動(dòng)公募基金、養(yǎng)老金及跨境托管等資管類(lèi)托管業(yè)務(wù),。截至2024年上半年,，中信銀行新增托管撮合業(yè)務(wù)規(guī)模179.03億元，落地全市場(chǎng)首單保險(xiǎn)系企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,。截至報(bào)告期末,，公募基金托管規(guī)模2.42萬(wàn)億元，較上年末增加2,470.49億元，覆蓋貨幣基金,、債券基金,、權(quán)益基金、指數(shù)基金,、公募REITs等多品類(lèi),。
于高山之巔，方見(jiàn)大河奔涌,。雖然中信銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)已經(jīng)站穩(wěn)行業(yè)第一梯隊(duì),，但永久的“護(hù)城河”是不存在的，只有緊扣時(shí)代脈搏,，不斷迭代升級(jí)構(gòu)筑起屬于自己的獨(dú)特優(yōu)勢(shì),，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
站在新起點(diǎn)上,，中信銀行表示,，未來(lái)將加速形成有中信特色的金融市場(chǎng)“新體系”，打造金市業(yè)務(wù)輕資本,、流量經(jīng)營(yíng)、改革轉(zhuǎn)型的“新模式”,，創(chuàng)建結(jié)算性存款可持續(xù)增長(zhǎng)“新場(chǎng)景”,，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展的“新高度”。
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