創(chuàng)大利,，拓大用
打造金融市場業(yè)務的中信樣本
打造金融市場業(yè)務的中信樣本
更新時間：2024/9/12 15:45:19 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
“低利率,、高波動、資產荒……”,，面對“百年未有之大變局”,，銀行的傳統(tǒng)業(yè)務收入穩(wěn)定性下降、凈息差持續(xù)收窄,，紛紛重新審視自己的發(fā)展和定位,。
尤其是近兩年，國際經濟增長缺乏新引擎,，國內也面臨有效需求不足,、經濟預期偏弱等問題，房地產金融風險加劇,，銀行作為服務實體經濟的主力軍,，不僅業(yè)績壓力更大了，肩上的擔子和責任也更重了,。
在危機中育新機,，于變局中開新局。金融市場業(yè)務作為銀行的三大核心業(yè)務板塊之一,，近年來在市場格局的變化中孕育出了新的發(fā)展機遇,。對此，中信銀行不斷優(yōu)化機制,、提升能力,，于2021年開始推動金融市場業(yè)務轉型發(fā)展。如今,，該行同業(yè)客戶深度經營取得突破性進展，“創(chuàng)大利,、拓大用”的成效逐步顯現,。
可圈可點，重點業(yè)務齊創(chuàng)佳績
“營業(yè)凈收入139.79億元,，同比增長9.83%,，營收貢獻度同比上升1.13個百分點�,！边@組亮眼數據來自中信銀行近日公布的2024年上半年業(yè)績報告,。
報告顯示，中信銀行金融市場業(yè)務上半年成績喜人,，作為外匯,、貴金屬,、債券及貨幣市場核心做市商，該行多個細分業(yè)務指標穩(wěn)居行業(yè)前列,，展現出“有定力,、有自信、有成果”的風貌,。
上半年,，中信銀行積極支持國家重大戰(zhàn)略，投資人民幣綠色債券余額156.36億元,，同比增長29.47%,。債券及利率衍生品交易量5.29萬億元，同比增長47.77%,。
此外,，中信銀行不斷提升本外幣交易與做市能力，夯實核心交易商地位,。外匯做市交易量突破1.47萬億美元,，銀行間外匯做市排名穩(wěn)居股份制銀行第一。,；貨幣市場業(yè)務累計交易量16.69萬億元,，同業(yè)存單累計發(fā)行量8,913.26億元，同比增長98%,。
在業(yè)績穩(wěn)步增長的同時,，中信銀行還不斷加大服務實體經濟力度，為小微企業(yè)提供了低成本的融資渠道,。報告期內,，辦理票據直貼8,088.31億元，其中服務小微企業(yè)8,982戶,，占比高達71.16%,，為實體經濟引入源頭活水。
值得一提的是,，中信銀行近年來連續(xù)榮獲境內外權威獎項,，多次獲評中國外匯交易中心“年度最佳做市商”“年度最佳交易獎”，亞洲貨幣“中國最佳外匯服務銀行”等榮譽,；托管資產今年歷史性突破15 萬億大關,，再次榮獲亞洲銀行家雜志的亞洲最佳托管銀行殊榮。
應勢而變,，率先啟動轉型變革
作為中國最早參與國內外金融市場融資的商業(yè)銀行,，中信銀行以屢創(chuàng)中國現代金融史上多個第一而蜚聲海內外。
聚焦到金融市場業(yè)務領域,，中信銀行探索創(chuàng)新的腳步也始終走在市場最前沿,。早期,，中信銀行助推余額寶上線，開啟了“互聯網新時代”,；率先推出首只銀行系“寶寶”產品“薪金煲”,，進一步打響了中信銀行金融市場業(yè)務的品牌和口碑。
進入新的歷史時期,，面對錯綜復雜的市場形勢,，這一次中信銀行又做對了什么呢？
中信銀行近期舉辦了“協同創(chuàng)新贏發(fā)展 銀基同行創(chuàng)未來”銀基合作研討會,。會上,，該行副行長謝志斌詳細介紹了金融市場業(yè)務的轉型之道。
謝志斌指出,，在內部架構方面,，中信銀行在業(yè)內率先將金融同業(yè)部與金融市場部合并，組建了新的金融市場部,，逐步搭建總分一體的“銷售-交易-研究（STR）”工作體系,。這樣調整的好處是，讓總行金市的能力優(yōu)勢可以更充分的賦能一線,、服務客戶,。
更為關鍵的是，中信銀行在全行持續(xù)推動同業(yè)客戶一體化深度經營,，通過全面,、深入整合金融服務資源，為客戶提供一站式綜合金融服務,，進一步提升客戶服務能力,，為下一階段高質量轉型發(fā)展奠定了堅實基礎。
以“轉型,、改革,、發(fā)展”為工作主基調，中信銀行致廣大而盡精微,，金融市場條線穩(wěn)扎穩(wěn)打,，篤定“融合、能力,、風控,、規(guī)模,、效益”五大基點,，以同業(yè)客戶一體化深度經營為綱領，全面構建以客戶為中心的金融市場STR體系,，經過三年的轉型發(fā)展成效顯著,。
首先,，全力推進同業(yè)客戶一體化深度經營轉型，持續(xù)提升同業(yè)客群綜合價值,。經過 2 年多的努力,，截至2023 年末,，同業(yè)客戶覆蓋度提升至64%（較2021年提高10 個百分點）,。
其次,，持續(xù)推進STR改革,，打造產品做市商核心盈利模式,。在改革賦能下,，2022,、2023 年,，營收,、非息收入和經濟利潤增速分別為資產規(guī)模增速的2和5倍,。
最后，在STR 體系下探索推進以交易銷售帶動客戶綜合服務的轉型,，帶動全行金市業(yè)務發(fā)展,。2023 年底，中信銀行試點啟動了債券銷售業(yè)務,，通過組建總分行債券銷售隊伍,，打造同業(yè)客群端對端的債券銷售渠道，觸達城農商行,、理財子,、保險等終端交易對手超過250家。
聯合出擊,，充分發(fā)揮協同優(yōu)勢
區(qū)別于一些股份行“銀行下的集團”模式,，中信銀行是“集團下的銀行”。作為中信集團最大金融子公司,，集團協作一直是中信銀行的一張獨特“名片”,，也是中信銀行戰(zhàn)略發(fā)展的重要支撐。
中信銀行的協同合作并不止于銀行各條線之間,， 從金融市場業(yè)務的發(fā)展來看,，中信銀行聯手中信證券、中信建投證券等集團旗下頂級券商組建“中信聯合艦隊”,，深耕資本市場,，可以進一步深入挖掘產業(yè)鏈上下游的機遇，推動大資管和綜合融資服務能力,。
“中信聯合艦隊”的出擊,，無論是豐富多元的優(yōu)質產品拓展，還是無可比擬的投研能力，都將進一步提升擴大中信銀行在產品端的優(yōu)勢,。
依托中信集團協同優(yōu)勢,，中信銀行連通全市場資源，打造“大撮合”綜合融資生態(tài)圈,，充分挖掘保險,、信托、租賃渠道資源,，可以實現資金端與資產端高效配置,，積極推動與銀行客戶業(yè)務合作。以托管業(yè)務為例,，中信銀行不斷深化集團協同,，夯實托管歸行，聚焦資管行業(yè)主戰(zhàn)場,，深耕客戶經營,。加大力度推動公募基金、養(yǎng)老金及跨境托管等資管類托管業(yè)務,。截至2024年上半年,，中信銀行新增托管撮合業(yè)務規(guī)模179.03億元，落地全市場首單保險系企業(yè)資產證券化產品,。截至報告期末,，公募基金托管規(guī)模2.42萬億元，較上年末增加2,470.49億元,，覆蓋貨幣基金,、債券基金、權益基金,、指數基金,、公募REITs等多品類。
于高山之巔,，方見大河奔涌,。雖然中信銀行金融市場業(yè)務已經站穩(wěn)行業(yè)第一梯隊，但永久的“護城河”是不存在的,，只有緊扣時代脈搏,，不斷迭代升級構筑起屬于自己的獨特優(yōu)勢，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地,。
站在新起點上,，中信銀行表示，未來將加速形成有中信特色的金融市場“新體系”,，打造金市業(yè)務輕資本,、流量經營,、改革轉型的“新模式”，創(chuàng)建結算性存款可持續(xù)增長“新場景”,，實現金融市場高質量可持續(xù)發(fā)展的“新高度”。
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尤其是近兩年,，國際經濟增長缺乏新引擎，國內也面臨有效需求不足,、經濟預期偏弱等問題,，房地產金融風險加劇，銀行作為服務實體經濟的主力軍,，不僅業(yè)績壓力更大了,，肩上的擔子和責任也更重了。
在危機中育新機,，于變局中開新局,。金融市場業(yè)務作為銀行的三大核心業(yè)務板塊之一，近年來在市場格局的變化中孕育出了新的發(fā)展機遇,。對此,，中信銀行不斷優(yōu)化機制、提升能力,，于2021年開始推動金融市場業(yè)務轉型發(fā)展,。如今，該行同業(yè)客戶深度經營取得突破性進展,，“創(chuàng)大利,、拓大用”的成效逐步顯現。
可圈可點,，重點業(yè)務齊創(chuàng)佳績
“營業(yè)凈收入139.79億元,，同比增長9.83%，營收貢獻度同比上升1.13個百分點,�,！边@組亮眼數據來自中信銀行近日公布的2024年上半年業(yè)績報告。
報告顯示,，中信銀行金融市場業(yè)務上半年成績喜人,，作為外匯、貴金屬,、債券及貨幣市場核心做市商,，該行多個細分業(yè)務指標穩(wěn)居行業(yè)前列,，展現出“有定力、有自信,、有成果”的風貌,。
上半年，中信銀行積極支持國家重大戰(zhàn)略,，投資人民幣綠色債券余額156.36億元,，同比增長29.47%。債券及利率衍生品交易量5.29萬億元,，同比增長47.77%。
此外,，中信銀行不斷提升本外幣交易與做市能力,，夯實核心交易商地位。外匯做市交易量突破1.47萬億美元,，銀行間外匯做市排名穩(wěn)居股份制銀行第一,。；貨幣市場業(yè)務累計交易量16.69萬億元,，同業(yè)存單累計發(fā)行量8,913.26億元,，同比增長98%。
在業(yè)績穩(wěn)步增長的同時,，中信銀行還不斷加大服務實體經濟力度,，為小微企業(yè)提供了低成本的融資渠道。報告期內,，辦理票據直貼8,088.31億元,，其中服務小微企業(yè)8,982戶，占比高達71.16%,，為實體經濟引入源頭活水,。
值得一提的是，中信銀行近年來連續(xù)榮獲境內外權威獎項,，多次獲評中國外匯交易中心“年度最佳做市商”“年度最佳交易獎”,，亞洲貨幣“中國最佳外匯服務銀行”等榮譽；托管資產今年歷史性突破15 萬億大關,，再次榮獲亞洲銀行家雜志的亞洲最佳托管銀行殊榮,。
應勢而變，率先啟動轉型變革
作為中國最早參與國內外金融市場融資的商業(yè)銀行,，中信銀行以屢創(chuàng)中國現代金融史上多個第一而蜚聲海內外,。
聚焦到金融市場業(yè)務領域，中信銀行探索創(chuàng)新的腳步也始終走在市場最前沿,。早期,，中信銀行助推余額寶上線,，開啟了“互聯網新時代”；率先推出首只銀行系“寶寶”產品“薪金煲”,，進一步打響了中信銀行金融市場業(yè)務的品牌和口碑,。
進入新的歷史時期，面對錯綜復雜的市場形勢,，這一次中信銀行又做對了什么呢,？
中信銀行近期舉辦了“協同創(chuàng)新贏發(fā)展 銀基同行創(chuàng)未來”銀基合作研討會。會上,，該行副行長謝志斌詳細介紹了金融市場業(yè)務的轉型之道,。
謝志斌指出，在內部架構方面,，中信銀行在業(yè)內率先將金融同業(yè)部與金融市場部合并,，組建了新的金融市場部，逐步搭建總分一體的“銷售-交易-研究（STR）”工作體系,。這樣調整的好處是,，讓總行金市的能力優(yōu)勢可以更充分的賦能一線、服務客戶,。
更為關鍵的是,，中信銀行在全行持續(xù)推動同業(yè)客戶一體化深度經營，通過全面,、深入整合金融服務資源,，為客戶提供一站式綜合金融服務，進一步提升客戶服務能力,，為下一階段高質量轉型發(fā)展奠定了堅實基礎,。
以“轉型、改革,、發(fā)展”為工作主基調,，中信銀行致廣大而盡精微，金融市場條線穩(wěn)扎穩(wěn)打,，篤定“融合,、能力、風控,、規(guī)模,、效益”五大基點，以同業(yè)客戶一體化深度經營為綱領,，全面構建以客戶為中心的金融市場STR體系,，經過三年的轉型發(fā)展成效顯著。
首先,，全力推進同業(yè)客戶一體化深度經營轉型,，持續(xù)提升同業(yè)客群綜合價值,。經過 2 年多的努力，截至2023 年末,，同業(yè)客戶覆蓋度提升至64%（較2021年提高10 個百分點）,。
其次，持續(xù)推進STR改革,，打造產品做市商核心盈利模式,。在改革賦能下，2022,、2023 年,，營收、非息收入和經濟利潤增速分別為資產規(guī)模增速的2和5倍,。
最后,，在STR 體系下探索推進以交易銷售帶動客戶綜合服務的轉型，帶動全行金市業(yè)務發(fā)展,。2023 年底,，中信銀行試點啟動了債券銷售業(yè)務,，通過組建總分行債券銷售隊伍,，打造同業(yè)客群端對端的債券銷售渠道，觸達城農商行,、理財子,、保險等終端交易對手超過250家。
聯合出擊,，充分發(fā)揮協同優(yōu)勢
區(qū)別于一些股份行“銀行下的集團”模式,，中信銀行是“集團下的銀行”。作為中信集團最大金融子公司,，集團協作一直是中信銀行的一張獨特“名片”,，也是中信銀行戰(zhàn)略發(fā)展的重要支撐。
中信銀行的協同合作并不止于銀行各條線之間,， 從金融市場業(yè)務的發(fā)展來看,，中信銀行聯手中信證券、中信建投證券等集團旗下頂級券商組建“中信聯合艦隊”,，深耕資本市場,，可以進一步深入挖掘產業(yè)鏈上下游的機遇，推動大資管和綜合融資服務能力,。
“中信聯合艦隊”的出擊,，無論是豐富多元的優(yōu)質產品拓展，還是無可比擬的投研能力,，都將進一步提升擴大中信銀行在產品端的優(yōu)勢,。
依托中信集團協同優(yōu)勢,，中信銀行連通全市場資源，打造“大撮合”綜合融資生態(tài)圈,，充分挖掘保險,、信托、租賃渠道資源,，可以實現資金端與資產端高效配置,，積極推動與銀行客戶業(yè)務合作。以托管業(yè)務為例,，中信銀行不斷深化集團協同,，夯實托管歸行，聚焦資管行業(yè)主戰(zhàn)場,，深耕客戶經營,。加大力度推動公募基金、養(yǎng)老金及跨境托管等資管類托管業(yè)務,。截至2024年上半年,，中信銀行新增托管撮合業(yè)務規(guī)模179.03億元，落地全市場首單保險系企業(yè)資產證券化產品,。截至報告期末,，公募基金托管規(guī)模2.42萬億元，較上年末增加2,470.49億元,，覆蓋貨幣基金,、債券基金、權益基金,、指數基金,、公募REITs等多品類。
于高山之巔,，方見大河奔涌,。雖然中信銀行金融市場業(yè)務已經站穩(wěn)行業(yè)第一梯隊，但永久的“護城河”是不存在的,，只有緊扣時代脈搏,，不斷迭代升級構筑起屬于自己的獨特優(yōu)勢，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地,。
站在新起點上,，中信銀行表示，未來將加速形成有中信特色的金融市場“新體系”,，打造金市業(yè)務輕資本,、流量經營、改革轉型的“新模式”,，創(chuàng)建結算性存款可持續(xù)增長“新場景”,，實現金融市場高質量可持續(xù)發(fā)展的“新高度”,。
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