警銀協(xié)作織密“防護(hù)網(wǎng)”
中信銀行鄭州分行用心守護(hù)客戶(hù)資金安全
中信銀行鄭州分行用心守護(hù)客戶(hù)資金安全
更新時(shí)間：2025/6/26 10:37:52 來(lái)源：中信銀行鄭州分行
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2021年專(zhuān)題區(qū)
中信銀行鄭州分行深入貫徹落實(shí)國(guó)家反詐工作要求,，以“科技驅(qū)動(dòng),、綜合防控、全員參與”為核心,，通過(guò)“制度+技術(shù)+人防”多維度協(xié)同,，形成了一套高效反詐新生態(tài)體系，筑牢金融安全的“防火墻”,。
斬?cái)嗫梢少Y金交易鏈條
近日,，中信銀行洛陽(yáng)偃師支行柜臺(tái)受理一名客戶(hù)現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，工作人員在核實(shí)客戶(hù)取款用途及資金來(lái)源時(shí),，客戶(hù)表示為日常消費(fèi)使用,，稱(chēng)自己的銀行卡不支持轉(zhuǎn)賬及線上支付，只能使用現(xiàn)金,。在核實(shí)過(guò)程中,，工作人員細(xì)心的發(fā)現(xiàn)客戶(hù)賬戶(hù)資金交易頻繁，且多為快進(jìn)快出,，客戶(hù)曾多次提升非柜面轉(zhuǎn)賬限額,，銀行卡因異常交易已被緊急止付。綜合考慮以上特征,，銀行工作人員迅速與當(dāng)?shù)胤丛p中心聯(lián)系,，反詐中心初步核實(shí)后快速出警。反詐民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后,，進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在多次幫助外地陌生賬號(hào)轉(zhuǎn)入資金過(guò)渡的情況，且客戶(hù)對(duì)多筆交易均無(wú)法解釋?zhuān)窬瘧{借豐富的經(jīng)驗(yàn)當(dāng)即要求客戶(hù)到反詐中心進(jìn)行審查核實(shí),，并對(duì)該行工作人員主動(dòng)作為,、專(zhuān)業(yè)細(xì)心協(xié)助打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)所做的努力提出表?yè)P(yáng)。
識(shí)破高收益投資陷阱
6月初,，一位老年客戶(hù)來(lái)到中信銀行洛陽(yáng)牡丹城支行柜面辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù),，柜員詢(xún)問(wèn)其開(kāi)卡用途時(shí)，客戶(hù)較為不耐煩,，表示趕緊辦卡就行了,，不配合身份識(shí)別工作。經(jīng)過(guò)耐心詢(xún)問(wèn)引導(dǎo),，客戶(hù)稱(chēng)自己開(kāi)卡用于投資金條,，表示小額投資即可獲得高額回報(bào)。柜員立即提高警惕,，意識(shí)到客戶(hù)可能正遭受電信詐騙,，便向其解釋投資需謹(jǐn)慎,，但客戶(hù)仍執(zhí)意辦卡。為了及時(shí)勸阻客戶(hù),，工作人員及時(shí)報(bào)警,，并提出可以協(xié)助與“投資大師”聯(lián)系，了解投資回報(bào)及資金返還事宜,。在工作人員的指導(dǎo)下,，客戶(hù)當(dāng)場(chǎng)打電話(huà)聯(lián)系對(duì)方能否現(xiàn)在返還已投資資金，對(duì)方支支吾吾各種理由不配合退款,，還想誘導(dǎo)客戶(hù)繼續(xù)投資,，這時(shí)客戶(hù)對(duì)自己的投資行為開(kāi)始有所懷疑。民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后,，向客戶(hù)了解具體情況,，確定客戶(hù)被騙，客戶(hù)才如夢(mèng)初醒,，對(duì)民警和銀行工作人員及時(shí)阻止自己進(jìn)一步上當(dāng)受騙表示感謝,。
為踐行“金融為民”初心使命，守好打擊電信詐騙的第一道防線,，中信銀行鄭州分行對(duì)內(nèi)常態(tài)化開(kāi)展員工培訓(xùn),，提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和服務(wù)水平，履行好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù),；對(duì)外積極開(kāi)展防范電信詐騙,、非法集資、反洗錢(qián)等金融知識(shí)宣教工作,，提升公眾防范意識(shí),，為營(yíng)造安全穩(wěn)定的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)中信力量。
在此,，我們也溫馨提示廣大客戶(hù)朋友：
請(qǐng)妥善保管好您的個(gè)人信息,，切勿輕易泄露。
請(qǐng)勿輕信陌生電話(huà),、短信和網(wǎng)絡(luò)信息,，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
讓我們攜手同行,，共筑反詐防線,，守護(hù)美好生活！
（通訊員：王晨鈺 梁飛）
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中信銀行鄭州分行深入貫徹落實(shí)國(guó)家反詐工作要求,，以“科技驅(qū)動(dòng),、綜合防控、全員參與”為核心,，通過(guò)“制度+技術(shù)+人防”多維度協(xié)同,，形成了一套高效反詐新生態(tài)體系，筑牢金融安全的“防火墻”,。
斬?cái)嗫梢少Y金交易鏈條
近日,，中信銀行洛陽(yáng)偃師支行柜臺(tái)受理一名客戶(hù)現(xiàn)金支取業(yè)務(wù),，工作人員在核實(shí)客戶(hù)取款用途及資金來(lái)源時(shí)，客戶(hù)表示為日常消費(fèi)使用,，稱(chēng)自己的銀行卡不支持轉(zhuǎn)賬及線上支付,，只能使用現(xiàn)金。在核實(shí)過(guò)程中,，工作人員細(xì)心的發(fā)現(xiàn)客戶(hù)賬戶(hù)資金交易頻繁,，且多為快進(jìn)快出，客戶(hù)曾多次提升非柜面轉(zhuǎn)賬限額,，銀行卡因異常交易已被緊急止付,。綜合考慮以上特征，銀行工作人員迅速與當(dāng)?shù)胤丛p中心聯(lián)系,，反詐中心初步核實(shí)后快速出警,。反詐民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在多次幫助外地陌生賬號(hào)轉(zhuǎn)入資金過(guò)渡的情況,，且客戶(hù)對(duì)多筆交易均無(wú)法解釋?zhuān)窬瘧{借豐富的經(jīng)驗(yàn)當(dāng)即要求客戶(hù)到反詐中心進(jìn)行審查核實(shí),，并對(duì)該行工作人員主動(dòng)作為、專(zhuān)業(yè)細(xì)心協(xié)助打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)所做的努力提出表?yè)P(yáng),。
識(shí)破高收益投資陷阱
6月初,，一位老年客戶(hù)來(lái)到中信銀行洛陽(yáng)牡丹城支行柜面辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)，柜員詢(xún)問(wèn)其開(kāi)卡用途時(shí),，客戶(hù)較為不耐煩,，表示趕緊辦卡就行了，不配合身份識(shí)別工作,。經(jīng)過(guò)耐心詢(xún)問(wèn)引導(dǎo),，客戶(hù)稱(chēng)自己開(kāi)卡用于投資金條，表示小額投資即可獲得高額回報(bào),。柜員立即提高警惕,，意識(shí)到客戶(hù)可能正遭受電信詐騙，便向其解釋投資需謹(jǐn)慎,，但客戶(hù)仍執(zhí)意辦卡,。為了及時(shí)勸阻客戶(hù)，工作人員及時(shí)報(bào)警,，并提出可以協(xié)助與“投資大師”聯(lián)系,，了解投資回報(bào)及資金返還事宜。在工作人員的指導(dǎo)下,，客戶(hù)當(dāng)場(chǎng)打電話(huà)聯(lián)系對(duì)方能否現(xiàn)在返還已投資資金,，對(duì)方支支吾吾各種理由不配合退款，還想誘導(dǎo)客戶(hù)繼續(xù)投資，這時(shí)客戶(hù)對(duì)自己的投資行為開(kāi)始有所懷疑,。民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后,，向客戶(hù)了解具體情況，確定客戶(hù)被騙,，客戶(hù)才如夢(mèng)初醒,，對(duì)民警和銀行工作人員及時(shí)阻止自己進(jìn)一步上當(dāng)受騙表示感謝。
為踐行“金融為民”初心使命,，守好打擊電信詐騙的第一道防線,，中信銀行鄭州分行對(duì)內(nèi)常態(tài)化開(kāi)展員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和服務(wù)水平,，履行好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù),；對(duì)外積極開(kāi)展防范電信詐騙、非法集資,、反洗錢(qián)等金融知識(shí)宣教工作,，提升公眾防范意識(shí)，為營(yíng)造安全穩(wěn)定的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)中信力量,。
在此,，我們也溫馨提示廣大客戶(hù)朋友：
請(qǐng)妥善保管好您的個(gè)人信息，切勿輕易泄露,。
請(qǐng)勿輕信陌生電話(huà),、短信和網(wǎng)絡(luò)信息，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,。
讓我們攜手同行,，共筑反詐防線，守護(hù)美好生活,！
（通訊員：王晨鈺 梁飛）
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