滿足美好生活需要 中信銀行舉辦APP財(cái)富大會(huì)
更新時(shí)間：2024/12/18 10:12:23 來源：中信銀行
2021年專題區(qū)
日前，中信銀行APP財(cái)富大會(huì)直播活動(dòng)成功落地,。作為一年兩次的財(cái)富大會(huì)收官之戰(zhàn),，本次活動(dòng)以“信青年破次元財(cái)富大作戰(zhàn)”為題，深度分享如何選擇金融產(chǎn)品,、如何科學(xué)做好養(yǎng)老規(guī)劃以及在中信銀行做會(huì)員的美好體驗(yàn),，在歲末和Z世代青年一起展望2025的美好財(cái)富生活。
回歸投資原點(diǎn),，掌握自助理財(cái)“三板斧”
對于投資經(jīng)驗(yàn)不足的年輕人來說,，在面對財(cái)富積累的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)時(shí)，不可避免地會(huì)陷入困惑,，尤其當(dāng)代年輕人被稱為“APP世代”,，生活走向深度APP化，線上自助買理財(cái)產(chǎn)品的門檻更高,，產(chǎn)品要素太復(fù)雜看不懂怎么辦,？市場起起伏伏，如何選出穩(wěn)健款,？為此,，在本次財(cái)富大會(huì)上，中信銀行從“基礎(chǔ)理論”到“實(shí)戰(zhàn)模擬”,，帶Z世代回到投資的原點(diǎn),，學(xué)習(xí)如何在一家銀行的APP自助選到好產(chǎn)品。
在大會(huì)上,，中信銀行提示年輕的朋友在投資選品的時(shí)候,，一定要明確收益性、流動(dòng)性,、風(fēng)險(xiǎn)性是投資的‘不可能三角’,，即一個(gè)產(chǎn)品不可能同時(shí)滿足高收益性、低風(fēng)險(xiǎn)性,、高流動(dòng)性,。能滿足收益性和安全性的資產(chǎn)，相對流動(dòng)性就會(huì)差一些,，比如 “定期存款”就是這類產(chǎn)品,，相對來說安全、收益性可觀，但通常會(huì)設(shè)計(jì)一個(gè)鎖定周期,；在安全性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標(biāo)上都比較好的產(chǎn)品,，能做到“快進(jìn)快出還穩(wěn)健”，那收益性通常就會(huì)低一些,；在收益性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標(biāo)上表現(xiàn)比較好的產(chǎn)品,，在安全性上自然就差一點(diǎn)，如股票型基金等就屬于這類,，預(yù)期收益相對較高,、流動(dòng)性較好、但安全性低,。
“在投資這件事情上,，是沒有辦法‘既要、又要,、還要’，一定要確定自己更看重這三個(gè)指標(biāo)中的哪一項(xiàng)或哪兩項(xiàng),，從而找到適合自己的產(chǎn)品,。”中信銀行表示,。為了讓客戶深度掌握收益性,、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性這一“選品三板斧”,，中信銀行在大會(huì)上進(jìn)行了實(shí)戰(zhàn)演繹,，手把手教客戶如何在中信銀行APP通過“三性”視角選品，同時(shí)分享了豐富的選品工具,，包括通過風(fēng)險(xiǎn)等級直接篩選目標(biāo)產(chǎn)品,、學(xué)會(huì)使用選品地圖，或直接選擇“信芯家族”系列產(chǎn)品等等,。據(jù)了解,，“信芯家族”是中信銀行打造的產(chǎn)品優(yōu)選組合，是中信銀行財(cái)富專家團(tuán)隊(duì)從全市場在售上萬只產(chǎn)品中,，在兼顧流動(dòng)性,、收益性和安全性的前提下，為大家精選出各期限下的較優(yōu)策略產(chǎn)品,。
擁抱延遲退休,，Z世代開啟備老新姿勢
隨著延遲退休明年開始施行，養(yǎng)老的話題在80,、90后人群廣受關(guān)注,。根據(jù)中信銀行發(fā)布的《中國居民養(yǎng)老財(cái)富管理發(fā)展報(bào)告2023》調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，在“Z世代”受訪者中，已經(jīng)有超過六成開始規(guī)劃未來養(yǎng)老,，過1/5的“Z世代”表示已有養(yǎng)老規(guī)劃且開始實(shí)施,。Z世代作為籌備養(yǎng)老起步較早的一代，也為社會(huì)帶來了全新的備老姿勢,。
在本次大會(huì)上,，中信銀行帶大家邁出了養(yǎng)老規(guī)劃第一步，即登陸中信銀行APP,，打開“幸福+”養(yǎng)老賬本,，可以全面呈現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn)，測算養(yǎng)老缺口和退休領(lǐng)取金額,，對養(yǎng)老儲(chǔ)備了然于心后,，就可以科學(xué)開啟品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃。大會(huì)上,，中信銀行還詳細(xì)講解了適配Z世代的拿鐵計(jì)劃理財(cái)定投攢錢工具,，攢錢賬戶可以自動(dòng)運(yùn)轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)無感知攢錢,。
除了備老工具,，本次財(cái)富大會(huì)還重磅發(fā)布了一本 “養(yǎng)老百科全書”——中信銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)傾情編著的《長壽時(shí)代：做自己人生的CFO》�,！斑@本小說體的備老工具書,，巧妙地將300個(gè)與養(yǎng)老相關(guān)的知識點(diǎn)與日常生活中高頻出現(xiàn)的場景相結(jié)合，并加入了人物和對話,，融入了豐富的故事性,，從職場茶水間到浪漫咖啡廳，從海歸相親局到閨蜜走心局,，讀起來輕松有趣,，每當(dāng)遇到養(yǎng)老的難題，可以來翻一翻尋找答案,�,！敝行陪y行表示。
來銀行做會(huì)員,，開啟全新財(cái)富與生活體驗(yàn)
人均會(huì)員時(shí)代,，一個(gè)人就能集齊好幾個(gè)VIP身份。那么,，作為一家銀行,，又會(huì)給大家?guī)砟男┎煌捏w驗(yàn)?zāi)兀勘敬呜?cái)富大會(huì)對中信紅會(huì)員的體驗(yàn)進(jìn)行了深度分享,。
據(jù)了解,，中信紅會(huì)員按照月日均金融資產(chǎn)數(shù)值劃分會(huì)員等級,，累計(jì)分為14級，每一級根據(jù)客戶所處的人生階段和財(cái)富周期精選匹配了財(cái)富服務(wù)或者生活好禮,。例如R3級會(huì)員,，即月日均金融資產(chǎn)達(dá)1萬元的客戶，等級權(quán)益會(huì)上線微信助理服務(wù),，為客戶在線答疑,、進(jìn)行業(yè)務(wù)和活動(dòng)咨詢；R5會(huì)員,，即月日均金融資產(chǎn)達(dá)5萬元的客戶,，等級權(quán)益會(huì)配置理財(cái)經(jīng)理服務(wù)，在5萬元這個(gè)開啟多元化資源配置的起點(diǎn),，陪客戶邁入專業(yè)投資階段,。
“中信紅會(huì)員的目標(biāo)，是卡位客戶關(guān)鍵成長階段,，提供更及時(shí),、更精準(zhǔn)、更前置的服務(wù),。會(huì)員自2024年1月1日開始運(yùn)營,，到目前為止超過1000萬人激活了會(huì)員身份，會(huì)員系列成長活動(dòng)受到了客戶們的熱烈回應(yīng)和喜愛,，會(huì)員在粘性，成長動(dòng)力等方面都高于非會(huì)員客戶,�,！敝行陪y行表示。
據(jù)了解,，中信紅會(huì)員2.0已經(jīng)上線,，針對會(huì)員新手禮、每日簽到禮,、會(huì)員升級禮,、會(huì)員生日禮、能量值樂園,、周三會(huì)員日,、每季度會(huì)員節(jié)，實(shí)現(xiàn)了玩法和體驗(yàn)的雙重升級,。
作為本年度收官活動(dòng),，中信銀行在本次財(cái)富大會(huì)上表示，“創(chuàng)造價(jià)值是初心,，美好陪伴是體驗(yàn),，助力成長是目標(biāo),，中信銀行將持續(xù)升級客戶財(cái)富、福利雙重體驗(yàn),，陪伴客戶擁抱更美好的財(cái)富生活,。”
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日前,，中信銀行APP財(cái)富大會(huì)直播活動(dòng)成功落地,。作為一年兩次的財(cái)富大會(huì)收官之戰(zhàn)，本次活動(dòng)以“信青年破次元財(cái)富大作戰(zhàn)”為題,，深度分享如何選擇金融產(chǎn)品,、如何科學(xué)做好養(yǎng)老規(guī)劃以及在中信銀行做會(huì)員的美好體驗(yàn)，在歲末和Z世代青年一起展望2025的美好財(cái)富生活,。
回歸投資原點(diǎn),，掌握自助理財(cái)“三板斧”
對于投資經(jīng)驗(yàn)不足的年輕人來說，在面對財(cái)富積累的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)時(shí),，不可避免地會(huì)陷入困惑,，尤其當(dāng)代年輕人被稱為“APP世代”，生活走向深度APP化,，線上自助買理財(cái)產(chǎn)品的門檻更高,，產(chǎn)品要素太復(fù)雜看不懂怎么辦？市場起起伏伏,，如何選出穩(wěn)健款,？為此，在本次財(cái)富大會(huì)上,，中信銀行從“基礎(chǔ)理論”到“實(shí)戰(zhàn)模擬”,，帶Z世代回到投資的原點(diǎn)，學(xué)習(xí)如何在一家銀行的APP自助選到好產(chǎn)品,。
在大會(huì)上,，中信銀行提示年輕的朋友在投資選品的時(shí)候,，一定要明確收益性,、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性是投資的‘不可能三角’,，即一個(gè)產(chǎn)品不可能同時(shí)滿足高收益性,、低風(fēng)險(xiǎn)性、高流動(dòng)性,。能滿足收益性和安全性的資產(chǎn),，相對流動(dòng)性就會(huì)差一些，比如 “定期存款”就是這類產(chǎn)品,，相對來說安全,、收益性可觀,，但通常會(huì)設(shè)計(jì)一個(gè)鎖定周期；在安全性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標(biāo)上都比較好的產(chǎn)品,，能做到“快進(jìn)快出還穩(wěn)健”,，那收益性通常就會(huì)低一些；在收益性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標(biāo)上表現(xiàn)比較好的產(chǎn)品,，在安全性上自然就差一點(diǎn),，如股票型基金等就屬于這類，預(yù)期收益相對較高,、流動(dòng)性較好,、但安全性低。
“在投資這件事情上,，是沒有辦法‘既要,、又要、還要’,，一定要確定自己更看重這三個(gè)指標(biāo)中的哪一項(xiàng)或哪兩項(xiàng),，從而找到適合自己的產(chǎn)品�,！敝行陪y行表示,。為了讓客戶深度掌握收益性、流動(dòng)性,、風(fēng)險(xiǎn)性這一“選品三板斧”,，中信銀行在大會(huì)上進(jìn)行了實(shí)戰(zhàn)演繹，手把手教客戶如何在中信銀行APP通過“三性”視角選品,，同時(shí)分享了豐富的選品工具,，包括通過風(fēng)險(xiǎn)等級直接篩選目標(biāo)產(chǎn)品、學(xué)會(huì)使用選品地圖,，或直接選擇“信芯家族”系列產(chǎn)品等等,。據(jù)了解，“信芯家族”是中信銀行打造的產(chǎn)品優(yōu)選組合,，是中信銀行財(cái)富專家團(tuán)隊(duì)從全市場在售上萬只產(chǎn)品中,，在兼顧流動(dòng)性、收益性和安全性的前提下,，為大家精選出各期限下的較優(yōu)策略產(chǎn)品,。
擁抱延遲退休，Z世代開啟備老新姿勢
隨著延遲退休明年開始施行,，養(yǎng)老的話題在80,、90后人群廣受關(guān)注。根據(jù)中信銀行發(fā)布的《中國居民養(yǎng)老財(cái)富管理發(fā)展報(bào)告2023》調(diào)研數(shù)據(jù)顯示,，在“Z世代”受訪者中,，已經(jīng)有超過六成開始規(guī)劃未來養(yǎng)老,，過1/5的“Z世代”表示已有養(yǎng)老規(guī)劃且開始實(shí)施。Z世代作為籌備養(yǎng)老起步較早的一代,，也為社會(huì)帶來了全新的備老姿勢,。
在本次大會(huì)上，中信銀行帶大家邁出了養(yǎng)老規(guī)劃第一步,，即登陸中信銀行APP,，打開“幸福+”養(yǎng)老賬本，可以全面呈現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn),，測算養(yǎng)老缺口和退休領(lǐng)取金額,，對養(yǎng)老儲(chǔ)備了然于心后，就可以科學(xué)開啟品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃,。大會(huì)上,，中信銀行還詳細(xì)講解了適配Z世代的拿鐵計(jì)劃理財(cái)定投攢錢工具，攢錢賬戶可以自動(dòng)運(yùn)轉(zhuǎn),，實(shí)現(xiàn)無感知攢錢,。
除了備老工具，本次財(cái)富大會(huì)還重磅發(fā)布了一本 “養(yǎng)老百科全書”——中信銀行財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)傾情編著的《長壽時(shí)代：做自己人生的CFO》,�,！斑@本小說體的備老工具書，巧妙地將300個(gè)與養(yǎng)老相關(guān)的知識點(diǎn)與日常生活中高頻出現(xiàn)的場景相結(jié)合,，并加入了人物和對話,，融入了豐富的故事性，從職場茶水間到浪漫咖啡廳,，從海歸相親局到閨蜜走心局,，讀起來輕松有趣，每當(dāng)遇到養(yǎng)老的難題,，可以來翻一翻尋找答案,。”中信銀行表示,。
來銀行做會(huì)員,，開啟全新財(cái)富與生活體驗(yàn)
人均會(huì)員時(shí)代，一個(gè)人就能集齊好幾個(gè)VIP身份,。那么,，作為一家銀行,，又會(huì)給大家?guī)砟男┎煌捏w驗(yàn)?zāi)�,？本次�?cái)富大會(huì)對中信紅會(huì)員的體驗(yàn)進(jìn)行了深度分享。
據(jù)了解,，中信紅會(huì)員按照月日均金融資產(chǎn)數(shù)值劃分會(huì)員等級,，累計(jì)分為14級,，每一級根據(jù)客戶所處的人生階段和財(cái)富周期精選匹配了財(cái)富服務(wù)或者生活好禮。例如R3級會(huì)員,，即月日均金融資產(chǎn)達(dá)1萬元的客戶,，等級權(quán)益會(huì)上線微信助理服務(wù)，為客戶在線答疑,、進(jìn)行業(yè)務(wù)和活動(dòng)咨詢,；R5會(huì)員，即月日均金融資產(chǎn)達(dá)5萬元的客戶,，等級權(quán)益會(huì)配置理財(cái)經(jīng)理服務(wù),，在5萬元這個(gè)開啟多元化資源配置的起點(diǎn)，陪客戶邁入專業(yè)投資階段,。
“中信紅會(huì)員的目標(biāo),，是卡位客戶關(guān)鍵成長階段，提供更及時(shí),、更精準(zhǔn),、更前置的服務(wù)。會(huì)員自2024年1月1日開始運(yùn)營,，到目前為止超過1000萬人激活了會(huì)員身份,，會(huì)員系列成長活動(dòng)受到了客戶們的熱烈回應(yīng)和喜愛，會(huì)員在粘性,，成長動(dòng)力等方面都高于非會(huì)員客戶,。”中信銀行表示,。
據(jù)了解,，中信紅會(huì)員2.0已經(jīng)上線，針對會(huì)員新手禮,、每日簽到禮,、會(huì)員升級禮、會(huì)員生日禮,、能量值樂園,、周三會(huì)員日、每季度會(huì)員節(jié),，實(shí)現(xiàn)了玩法和體驗(yàn)的雙重升級,。
作為本年度收官活動(dòng)，中信銀行在本次財(cái)富大會(huì)上表示,，“創(chuàng)造價(jià)值是初心,，美好陪伴是體驗(yàn)，助力成長是目標(biāo)，中信銀行將持續(xù)升級客戶財(cái)富,、福利雙重體驗(yàn),，陪伴客戶擁抱更美好的財(cái)富生活�,！�
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